إضافة معلومات إدارة الائتمان للعملاء

بعد إعداد المعلمات التي تتحكم في إدارة الائتمان، يمكنك إضافة المزيد من التفاصيل لكل عميل. تتحكم هذه التفاصيل في عمليات إدارة الائتمان، وهي توفر أيضًا المزيد من المعلومات التي تساعد أعضاء فريق التحصيلات على إدارة العملاء.

معلومات العميل

يمكنك إضافة تفاصيل العميل على علامة التبويب السريعة عمليات التحصيل والائتمان‬ في صفحة كافة العملاء‬ (الحسابات المدينة > العملاء > كافة العملاء‬).

1. قم بتعيين الخيار حد ائتماني غير محدود إلى نعم إذا كان يجب عدم تقييد العميل بأي اختبارات للحد الائتماني.
2. قم بتعيين الخيار استثناء من إدارة الائتمان إلى نعم لاستثناء العميل من أي إجراءات تحدث عاده أثناء عمليات إدارة الائتمان.
3. حدد مجموعة إدارة الائتمان الخاصة بالعميل.
4. لحساب الحد الائتماني بعملة العميل، في الحقل الحد الائتماني بعملة العميل، ادخل الحد الائتماني الخاص بالعميل. سيتم تحويل الحد الائتماني بعملة الشركة باستخدام أسعار الصرف المحددة من خلال نوع سعر الصرف للحد الائتماني المحدد في معلمات إدارة الائتمان.
5. في حقل تاريخ المراجعة الأخيرة، أدخل التاريخ الذي تمت فيه المراجعة الأخيرة للحد الائتماني للعميل بواسطة مدير الائتمان.
6. في الحقل تاريخ المراجعة المجدولة التالية، ادخل التاريخ الذي تمت فيه جدولة العميل لمراجعة الائتمان وتحديثه.
7. في الحقل الحد الائتماني المؤهل، أدخل أعلى حد ائتماني يمكن تعيينه إلى العميل، استنادًا إلى مراجعة سجل الائتمان الخاص بهذا العميل. بإمكان الحد الائتماني المؤهل أن يختلف عن الحد الائتماني الذي يظهر على علامة التبويب السريعة عمليات التحصيل والائتمان‬.
8. في الحقل عملة الحد الائتماني المؤهل، أدخل عملة الحد الائتماني المؤهل.
9. في الحقل تاريخ الحد الائتماني المؤهل، أدخل تاريخ إنشاء الحد الائتماني المؤهل.
10. في الحقل حالة حساب الائتمان، أدخل حالة حساب الائتمان الخاص بالعميل.
11. في الحقل سبب الحالة، أدخل السبب المرتبط بحالة الحساب.
12. قم بتعيين الخيار مع الوكالة إلى نعم للإشارة إلى أن العميل معين حاليًا إلى وكالة ائتمان. هذه الحقل هي لأغراض معلوماتية فقط. ولا يتم استخدامها في أي عمليات تتعلق بإدارة الائتمان.
13. قم بتعيين خيار الاحتفاظ بالملكية إلى نعم للإشارة إلى الاحتفاظ بالملكية للشركة. هذه الحقل هي لأغراض معلوماتية فقط. ولا يتم استخدامها في أي عملية تتعلق بإدارة الائتمان.
14. في الحقل تاريخ بدء العمل، أدخل التاريخ الذي بدأ فيه العميل بممارسة الأعمال للمرة الأولى. يتم استخدام هذه المعلومات عند إنشاء نقاط المخاطرة.
15. في الحقل عميل منذ، أدخل التاريخ الذي تمت فيه معالجة الحركات الأولى للعميل. يتم استخدام هذه المعلومات عند إنشاء نقاط المخاطرة.
16. أدخل الملاحظات التي يمكن لفريق الائتمان استخدامها لإجراء المزيد من التقييمات لجدارة الائتمان الخاص بالعميل.

إشعار

تقوم عملية أخرى بإنشاء بعض المعلومات التي تظهر في صفحة العميل.

• يظهر الحقل تاريخ‏‎ انتهاء صلاحية الحد الائتماني التاريخ الذي ستنتهي فيه صلاحية الحد الائتماني. إذا لم تقم بتعيين هذا الحقل، فلن تنتهي صلاحية الحد الائتماني للعميل.
• يظهر الحقل تاريخ‏‎ الحد الائتماني التاريخ الذي تم فيه إنشاء الحد الائتماني. يتم تحديث هذا الحقل في أي وقت تتم فيه تسوية الحد الائتماني.
• تتجاوز الحدود الائتمانية المؤقتة الحد الائتماني للعميل لفترة ما. ويتم استخدامها بدلاً من الحد الائتماني لحساب إجمالي الحد الائتماني. تظهر هذه المعلومات فقط عند وجود حد ائتماني نشط. يمكنك إضافة حدود ائتمانية مؤقتة من خلال تسويات الحدود الائتمانية.
• يظهر الحقل التأمين والضمانات القيمة الإجمالية للتأمين والضمانات التي يمكنها زيادة الحد الائتماني للعميل.
• يظهر حقل إجمالي الحد الائتماني الحد الائتماني النهائي للعميل. يتضمن إجمالي الحد الائتماني التأمين والضمانات والحدود الائتمانية المؤقتة.

الحدود الائتمانية المؤقتة

تتجاوز الحدود الائتمانية المؤقتة الحدود الائتمانية للعميل لفترة محددة. يمكنك إضافة حدود ائتمانية مؤقتة باستخدام تسويات الحدود الائتمانية. تسمح تسويات الحدود الائتمانية لمدراء الائتمان بتحديث الحدود الائتمانية وتواريخ انتهاء الصلاحية لعميل واحد أو لمجموعة من العملاء أو لجميع العملاء من خلال عملية ترحيل.

يمكنك إنشاء إدخالات تسويات الحدود الائتمانية في صفحة تسويات الحدود الائتمانية (إدارة الائتمان > تسويات الحدود الائتمانية‬ > تسويات الحدود الائتمانية‬).

إنشاء وثائق التأمين والضمانات

يمكنك إنشاء وثيقة تأمين واحدة أو أكثر وضمان واحد أو أكثر لكل عميل. ويمكنك بعد ذلك استخدامها لحساب المخاطر التي تتعرض لها شركتك عندما تقدم ائتمانًا للعميل. يمكن أيضًا تضمين وثائق التأمين والضمانات في الحد الائتماني للعميل.

يمكنك إنشاء وثائق التأمين والضمانات في صفحة كافة العملاء‬ (الحسابات المدينة > العملاء > كافة العملاء‬). حدد عميلاً، ثم، في جزء الإجراءات، على علامة التبويب إدارة الائتمان، حدد التأمين والضمانات.

إشعار

في الاجراء التالي، ستحدد المؤمّن أو الضامن من دفتر العناوين العمومي. وبالتالي، قبل أن تبدأ هذا الإجراء، يجب أن تتأكد من إضافة الضامنين والمؤمّنين إلى دفتر العناوين العمومي.

1. في حقل المعرف‏‎، أدخل الضمان أو التأمين.

2. في الحقل نوع الضمان/التأمين، حدد أحد أنواع الضمان أو التأمين‏‎ التي قمت بإعدادها في وقت سابق..

3. في حقل المؤمّن/الضامن، حدد المؤمّن أو الضامن من دفتر العناوين العمومي.

4. إذا حددت تأمين في حقل المعرف، فحدد أحد أنواع التغطية التي قمت بإعدادها في وقت سابق في حقل نوع تغطية وثيقة التأمين. لا يمكنك تحديد نوع تغطية وثيقة تأمين لضمان.

5. في حقل التعريف، أدخل هوية وثيقة التأمين. هذا المعرف هو عادةً رقم وثيقة التأمين.

6. في الحقل‏‎ ساري‬، أدخل تاريخ بدء وثيقة التأمين أو الضمان.

7. في الحقل‏‎ انتهاء الصلاحية‬، أدخل تاريخ انتهاء وثيقة التأمين أو الضمان. انتهاء الصلاحية.

8. في الحقل‏‎ القيمة‬، أدخل قيمة وثيقة التأمين أو الضمان. هذه القيمة هي القيمة الكاملة لوثيقة التأمين.

9. في حقل العملة، حدد عملة قيمة وثيقة التأمين.

10. في حقل تحديث الحد الائتماني، حدد نسبة مئوية بين 0 و100. سيتم تطبيق هذه النسبة المئوية على قيمة وثيقة التأمين، وسيتم استخدام المبلغ الناتج لزيادة الحد الائتماني المستخدم في حسابات الحد الائتماني. تظهر القيمة المحسوبة تحت إجمالي الحد الائتماني، التأمين والضمانات على علامة التبويب السريعة عمليات التحصيل والائتمان‬ في صفحة العملاء.

    وفيما يلي مثال على ذلك:

    • الحد الائتماني (A) هو 100,000.
    • قيمة وثيقة التأمين (B) هي 50,000.
    • النسبة المئوية (C) لتحديث الحد الائتماني هي 50.00.

    في هذه الحالة، يكون حد الائتمان الفعلي 125,000 (= A + [B × C]).

11. حدد خانة الاختيار تضمين في خطر الائتمان لتقليل الحد الائتماني المستخدم في حسابات الحد الائتماني بالقيمة الكاملة لوثيقة التأمين. عند تحديد خانة الاختيار هذ، لن يتم استخدام القيمة التي تم حسابها عند تحديد النسبة المئوية لتحديث الحد الائتمان في حسابات الحد الائتماني.

    وفيما يلي مثال على ذلك:

    • الحد الائتماني (A) هو 100,000.
    • قيمة وثيقة التأمين (B) هي 50,000.
    • النسبة المئوية (C) لتحديث الحد الائتماني هي 50.00.

    في هذه الحالة، يكون حد الائتمان الفعلي 125,000 (= A + [B × C]).

    ومع ذلك، إذا حددت خانة الاختيار تضمين في خطر الائتمان‬‏‫، فستتم إزالة قيمة تحديث الحد الائتماني من 50,000 (= 50.00 نسبة مئوية من 100,000) وتكون قيمة خطر الائتمان 75,000 (= A + [B × C] – B).