تسوية كشوف الحسابات البنكية باستخدام التسوية البنكية المتقدمة

تسمح لك ميزة التسوية البنكية المتقدمة باستيراد كشوف الحسابات البنكية الإلكترونية وتسويتها مع الحركات البنكية في Microsoft Dynamics 365 for Finance and Operations, Enterprise edition بشكل تلقائي. يشرح هذا الموضوع عملية التسوية.

استيراد كشف حساب بنكي إلكتروني

يمكنك استيراد كشوف حساباتك البنكية باستخدام إجراء استيراد كشف الحساب‬ في صفحة كشوف الحسابات البنكية. يتم تحديد الحساب البنكي في كشف الحساب البنكي من خلال مجموعة من القيم التي تم تعيينها على تفاصيل الحساب البنكي. وتشمل هذه القيم اسم البنك ورقم الحساب البنكي ورقم التوجيه وكود جمعية الاتصالات المالية العالمية ما بين البنوك (SWIFT) ورقم الحساب البنكي الدولي (IBAN).

يمكنك تحميل كشف حساب بنكي يحتوي على معلومات لحساب واحد أو عدة حسابات. وإذا كان هناك عدة حسابات، فبإمكان الحسابات أن تكون في كيانات قانونية مختلفة.

  • لاستيراد ملف كشف حساب بنكي واحد لحساب واحد، قم بتعيين الخيار استيراد كشف الحساب لحسابات بنكية متعددة في جميع الكيانات القانونية‬ إلى لا، وحدد الحساب البنكي المرتبط بكشف الحساب. انقر فوق استعراض لتحديد ملف كشف الحساب البنكي المرتبط، ثم انقر فوق تحميل.
  • لاستيراد ملف كشف حساب بنكي واحد لحسابات متعددة، قم بتعيين الخيار استيراد كشف الحساب لحسابات بنكية متعددة في جميع الكيانات القانونية‬‬ إلى نعم. انقر فوق استعراض لتحديد ملف كشف الحساب البنكي المرتبط، ثم انقر فوق تحميل.

إذا تعذر إقران أي كشف في الملف الإلكتروني بحساب بنكي باستخدام حقول التعريف، فلن يتم استيرادها. ومع ذلك، يمكن استيراد الكشوف الأخرى في الملف. ويتلقى المستخدم عندئذٍ رسالة تفيد بأن عملية استيراد كشوف الحسابات البنكية تمت بنجاح لحسابات بنكية محددة. يجب أن يتوفر لدى المستخدم الذي يقوم باستيراد ملف كشف الحساب البنكي حق الوصول إلى كيان قانوني لاستيراد كشوف الحسابات البنكية لهذا الكيان القانوني.

يمكنك استخدام ملف مضغوط (zip) لتحميل ملفات كشوف حسابات بنكية متعددة إلى Finance and Operations في عملية واحدة. لاستيراد ملفات كشوف حسابات بنكية متعددة لحسابات متعددة، ادمج كافة ملفات كشوف الحسابات البنكية في ملف مضغوط واحد. في مربع الحوار استيراد كشوف الحسابات البنكي، قم بتعيين الخيار استيراد كشف الحساب لحسابات بنكية متعددة في جميع الكيانات القانونية إلى نعم. انقر فوق استعراض لتحديد الملف المضغوط الذي يحتوي على ملفات كشوفات الحسابات البنكية، ثم انقر فوق تحميل. سوف تتعرف عملية الاستيراد على الملف المضغوط وستقوم بتحميل كل كشف حساب مضمن فيها، بصرف النظر عن الكيان القانوني الخاص بالحساب البنكي.

يتوفر خيار التسوية بعد الاستيراد. عندما تعيّن هذا الخيار إلى نعم، يقوم النظام بشكل تلقائي بالتحقق من كشف الحساب البنكي وإنشاء تسوية بنكية وورقة عمل تسوية جديدة وتشغيل مجموعة قواعد المطابقة الافتراضية عند تحميل كشف الحساب البنكي. تقوم هذه الوظيفة بتنفيذ العملية بشكل تلقائي وصولاً إلى المرحلة حيث يجب مطابقة الحركات يدويًا.

التحقق من صحة كشف الحساب البنكي

للتحقق من صحة كشف حساب، في صفحة كشوف حسابات بنكية‬‏‫، انقر فوق التحقق من الصحة‬. يجب التحقق من صحة كشوف الحسابات البنكية قبل أن يمكن تسويتها. يتم استكمال هذه الخطوة تلقائيًا إذا قمت بتعيين الخيار التسوية بعد الاستيراد إلى نعم في وقت الاستيراد.

تتأكد عملية التحقق من صحة كشوف الحسابات البنكية من التفاصيل التالية:

  • يتطابق كشف الحساب البنكي مع الحساب البنكي المحدد.
  • تتطابق عملة كشف الحساب البنكي مع عملة الحساب البنكي.
  • يساوي الرصيد الافتتاحي لكشف الحساب البنكي رصيد إقفال كشف الحساب البنكي السابق.
  • لا يتداخل التاريخ مع تاريخ كشف حساب بنكي آخر للحساب البنكي نفسه.
  • لا توجد ثغرات في تواريخ كشوف الحساب البنكي.
  • التواريخ في بنود كشف الحساب هي بين "من تاريخ" و"إلى تاريخ" في كشف الحساب البنكي.
  • يساوي كل من الرصيد الافتتاحي ومبالغ البنود الملخصة الرصيد الختامي.

عند اكتمال عملية التحقق من الصحة، يتم تحديث حالة كشف الحساب البنكي إلى ‏‫تم التحقق من الصحة. يجب التحقق من صحة كشف الحساب البنكي قبل أن يمكن تسويته.

تسوية كشف الحساب البنكي

بعد استيراد كشف حساب بنكي إلكتروني والتحقق من صحة الكشف في صفحة كشوف الحسابات البنكية، يمكنك تسوية كشف الحساب البنكي باستخدام صفحتي التسوية البنكية وورقة عمل التسوية البنكية.

في صفحة التسوية البنكية، انقر فوق جديد لإنشاء تسوية جديدة، ثم حدد الحساب البنكي لكشف الحساب الذي تم استيراده. بإمكان حساب بنكي أن يحصل على تسوية بنكية مفتوحة واحدة فقط. يحدد تاريخ الإيقاف حركات كشف الحساب البنكي وحركات Operations البنكية المضمنة في ورقة عمل التسوية. بشكل افتراضي، يتم استخدام تاريخ النظام الحالي كتاريخ إيقاف، ولكن يمكنك تغيير التاريخ للتسوية. يتم أخذ معلومات الرأس المتبقية من كشف الحساب بشكل تلقائي. يتم استكمال هذه الخطوة تلقائيًا إذا قمت بتعيين الخيار التسوية بعد الاستيراد إلى نعم في وقت الاستيراد.

في صفحة التسوية البنكية، انقر فوق ورقة العمل لفتح صفحة ورقة عمل التسوية البنكية. إذا قمت بتعيين الخيار التسوية بعد الاستيراد إلى نعم، فسيتم تشغيل مجموعة قواعد المطابقة الافتراضية‬ للتسوية بشكل تلقائي. لتشغيل قواعد المطابقة بشكل يدوي، انقر فوق تشغيل قواعد المطابقة لتحديد مجموعات قواعد المطابقة أو قواعد المطابقة لتشغيلها في مقابل الحركات البنكية. في حال وجود عدد كبير من الحركات التي يجب معالجتها، يمكنك إكمال هذه كمعالجة دُفعة‬.

تتضمن ورقة عمل التسوية البنكية أربع شبكات تحتوي على حركات. تُظهر الشبكتين العلويتين الحركات التي لم تتم مطابقتها بعد من كشف الحساب البنكي وOperations. أما الشبكتين السفليتين فتُظهران الحركات المطابقة. تُظهر علامة التبويب تفاصيل حركة كشف الحساب البنكي‬ تفاصيل حركة كشف الحساب البنكي غير المطابقة التي تم تحديدها في الشبكة العلوية.

توجد ثلاث طرق لمطابقة حركات كشف الحساب البنكي أو تسويتها:

  • مطابقة الحركات مع حركات Operations البنكية.
  • مطابقة الحركات مع حركة كشف حساب بنكي معكوسة.
  • وضع علامة على الحركات على أنها جديدة، بحيث يمكن ترحيلها لاحقًا كحركة بنكية في Finance and Operations.

لمطابقة الحركات يدويًا، حدد الحركات في شبكة حركات كشف الحساب البنكي، وحدد الحركات المقابلة في شبكة حركات Operations البنكية‬، ثم انقر فوق مطابقة. يتم نقل الحركات المحددة من الشبكات العليا للحركات غير المطابقة إلى الشبكات السفلى للحركات المطابقة. بالإضافة إلى ذلك، يتم تحديث المبالغ الإجمالية المطابقة وغير المطابقة. يمكنك الحصول على مطابقات حركات ذات علاقة واحد بواحد وعلاقة من عديد إلى واحد وعلاقة من عديد إلى عديد. يجب أن تتبع المطابقات القواعد الخاصة بفروق التاريخ المسموحة وتعيين نوع الحركة المسموح. تم تعيين هذه القواعد في صفحة محددات إدارة البنك والنقد‬.

قد تحدث بعض الفروق النقدية في التسوية. يمكنك مطابقة حركة كشف حساب بنكي واحد ومعاملة واحدة لحركة Operations بنكية لديها فروق نقدية كثيرة إذا وقعت هذه الفروق النقدية ضمن المبلغ المسموح المحدد في حقل الفروق النقدية المسموحة‬ في الحساب البنكي. يظهر المبلغ في الحقل مبلغ التصحيح على حركة Operations البنكية المطابقة. عندما توضع علامة على التسوية البنكية تشير إلى أن تسويتها قد تمت، فسيتم ترحيل التصحيحات تلقائيًا باستخدام الحساب الرئيسي الذي تم تعريفه على نوع الحركة البنكية المقترنة به. لا يتم دعم التصحيحات للمستندات من النوع شيك وإيداع‬.

تتم مطابقة عمليات عكس حركات كشوف الحسابات البنكية باستخدام ورقة عمل التسوية. يمكن مطابقة بندين من بنود كشف الحساب البنكي إذا كانت المبالغ عكسية، وإذا تم وضع على إحدى الحركات علامة على أنها عملية عكس. يمكنك أيضًا إعداد قاعدة مطابقة لإجراء مسح بنود كشف الحساب المعكوسة.

يجب تسوية حركات Operations البنكية المعكوسة باستخدام صفحة حركات Operations البنكية. يمكنك تسوية حركتين بنكيتين من حركات Operations البنكية معًا إذا كان للمستندات نفس الحساب البنكي ونوع المستند ومرجع الدفع، وإذا كان لديها مبالغ عكسية. يمكنك أيضًا تسوية شيك ملغىً واحد لمنع ظهور تلك الحركات في ورقة عمل التسوية.

في حال وجود حركات جديدة بدأها البنك، مثل الفوائد والرسوم والمصروفات، وهي ليست موجودة بعد في Finance and Operations، يمكنك إضافتها إلى دفتر يومية يرتبط بتسوية كشف الحساب البنكي المحدد. حدد حركة كشف الحساب البنكي في شبكة حركات كشف الحساب البنكي للحركات غير المطابقة، ثم انقر فوق وضع علامة كجديد. يتم تعيين حالة الحركة إلى جديد، ويتم نقل الحركة إلى شبكة حركات كشف الحساب البنكي للحركات المطابقة. ستقوم بترحيل الحركات التي تم وضع علامة جديد عليها في وقت لاحق، من صفحة كشف الحساب البنكي.

يمكن إلغاء مطابقة الحركات التي تمت مطابقتها بشكل غير صحيح. حدد حركة كشف الحساب البنكي المطابقة، ثم انقر فوق إلغاء التطابق. يتم نقل كافة الحركات المرتبطة مرة أخرى إلى الشبكات العليا للحركات غير المطابقة، ويتم تحديث المبالغ الإجمالية المطابقة وغير المطابقة.

بعد معالجة كافة بنود كشف الحساب، يجب وضع علامة كتمت تسويتها على ورقة عمل التسوية البنكية.

نشر حركات جديدة مرتبطة بالتسوية

يتم ترحيل حركات كشف الحساب البنكي التي وضعت علامة جديد عليها على ورقة عمل التسوية في صفحة كشف الحساب البنكي. في صفحة كشف الحساب البنكي، حدد معرف كشف الحساب لعرض تفاصيله. في قائمة المحاسبة‬، يمكنك استخدام الخيارين عرض التوزيعات وعرض المحاسبة لعرض التفاصيل خلف الحركات الجديدة وإدخالات دفتر الأستاذ المرتبطة بها. حدد الخيار ترحيل لترحيل بنود كشف الحساب البنكي التي تم وضع علامة جديد عليها إلى دفتر الأستاذ العام. لاحظ أنه لا يمكن إكمال الترحيل إلا مرة واحدة فقط لكل كشف حساب بنكي.