Incorporación del préstamo
Puede agilizar el proceso de préstamo utilizando las capacidades que ofrece la aplicación de Incorporación del préstamo.
Las capacidades preconstruidas de la aplicación ayudan a optimizar y administrar la recopilación y comprobación de documentos y datos. La aplicación se ha creado para facilitar su configuración y ampliación, de forma que pueda personalizarla para las necesidades de cualquier institución financiera que desee proporcionar a los profesionales de préstamos una interfaz unificada donde administrar los préstamos.
La aplicación Incorporación del préstamo incluye las siguientes secciones en su etapa de comprobación del préstamo:
Instantánea de la aplicación: proporciona los siguientes detalles: un resumen de alto nivel del solicitante principal y las partes adicionales, las tareas asociadas con la etapa de comprobación y un resumen de los activos, pasivos y saldo neto declarados.
Tareas: una ubicación central para comprender y administrar todas las tareas asociadas con la etapa de préstamo.
Información de la aplicación: Guarda los detalles del préstamo y permite la gestión de garantías.
Información de las partes: Gestiona la información personal y laboral de todas las personas vinculadas al préstamo.
Activos y pasivos declarados: Gestiona los activos y pasivos declarados por los acreedores.
Ingresos y gastos declarados: gestiona los ingresos y gastos declarados por parte del solicitante principal y otras partes prestatarias relevantes.
Documentos: hace un seguimiento, administra y confirma los documentos necesarios para el préstamo.
Actividades: hace un seguimiento de todas las actividades relacionadas con la solicitud, incluidos los correos electrónicos, las citas y las llamadas telefónicas.
Además de las pestañas especificadas, la aplicación también utiliza varios componentes que son visibles a lo largo de la etapa de procesamiento, como:
Cinta: Muestra acciones clave para los oficiales de crédito, como la creación de un nuevo préstamo o el archivo de uno existente.
Información del préstamo: proporciona información clave de la solicitud, como el importe principal, la tasa de interés y el plazo.
Flujo de proceso de negocio: ayuda a crear y administrar las etapas necesarias para una solicitud de préstamo y permite a los oficiales de crédito administrar la solicitud de manera estructurada.
Cola de solicitudes: ayuda a los oficiales de crédito a navegar entre las solicitudes de préstamo.
La aplicación utiliza las entidades definidas en el modelo de datos de Incorporación del préstamo.
Instantánea de la aplicación
La pestaña Instantánea de la aplicación proporciona un resumen prediseñado de la solicitud de préstamo. El resumen ayuda a los oficiales de crédito a comprender rápidamente los detalles más relevantes y las tareas pendientes asociadas con una solicitud de préstamo.
La aplicación Incorporación del préstamo utiliza los siguientes componentes en esta vista:
Solicitante principal: muestra la información personal más relevante para el solicitante principal.
Partes adicionales: una lista de personas asociadas con el préstamo junto con sus roles. Admite agregar o eliminar una parte de préstamo.
Progreso de la aplicación: proporciona una vista resumida de las tareas completadas y pendientes.
Activos y pasivos declarados: proporciona una vista resumida de los activos y pasivos declarados por los roles relevantes.
Ingresos y gastos declarados: proporciona una vista resumida del saldo neto declarado por los roles relevantes.
Tareas
La pestaña Tareas usa el componente Administrador de tareas de la aplicación.
La pestaña permite a los profesionales de préstamos ver y administrar todas las tareas asociadas con la etapa actual de la solicitud. Los profesionales de préstamos pueden administrar los estados de las tareas individuales directamente desde esta pestaña o desde la pestaña asociada con la tarea.
Información sobre la aplicación
La pestaña Información de la solicitud proporciona la información recopilada durante el proceso de iniciación del préstamo.
Los oficiales de crédito pueden usar la sección Información de la solicitud para ver y actualizar información clave, como el valor del pago inicial, el plazo del préstamo y muchos otros. La sección es totalmente configurable, lo que garantiza que pueda personalizarla para que se ajuste a las necesidades de una institución financiera en particular.
Los oficiales de crédito pueden usar la sección Garantías de la pestaña para editar garantías existentes o agregar nuevas garantías. La aplicación está predefinida para contener información como el nombre, el tipo, la fecha y la valoración de la garantía. Sin embargo, puede configurar la aplicación para que se adapte a las necesidades individuales de cada entidad financiera.
Puede configurar la tarea para validar la información de la aplicación en la pestaña Información de la aplicación.
Información de las partes
La pestaña Información de las partes muestra información sobre el solicitante principal y cualquier otra parte que haya agregado a la solicitud de préstamo.
La pestaña muestra información personal relevante de todas las personas asociadas con un préstamo, como detalles de contacto, puntuación de crédito y estado KYC. Esta sección es totalmente configurable, lo que garantiza que pueda personalizarla para que se ajuste a las necesidades de una institución financiera en particular.
Los profesionales de préstamos pueden administrar la información de empleo en esta vista, ya que pueden capturar y mostrar datos como el nombre de un empleador, el cargo y las fechas de inicio y finalización del empleo.
Puede configurar tareas de comprobación para cada parte del préstamo, asegurándose de que la información se valide antes de pasar a la siguiente etapa de procesamiento.
Activos y pasivos declarados
La pestaña Activos y pasivos declarados usa el componente Activos y pasivos declarados.
La pestaña muestra información sobre los activos y pasivos de todas las partes relevantes involucradas en el préstamo, incluido el solicitante principal, el coprestatario, el cosignatario y el garante. El componente suma automáticamente los activos y pasivos declarados de todas las partes y permite a los profesionales de préstamos ver la información específica de cada parte relevante.
La pestaña tiene múltiples usos. Además de mostrar información, también permite modificar un activo o pasivo existente, o crear uno nuevo. Puede elegir el tipo de una lista que se puede personalizar y luego proporcionar una descripción y su valor correspondiente.
Puede configurar tareas de comprobación para cada parte relevante, asegurándose de que la información se valide antes de pasar a la siguiente etapa de procesamiento.
Ingresos y gastos declarados
La pestaña Ingresos y gastos declarados usa el componente Ingresos y gastos declarados.
Esta pestaña ofrece información sobre los ingresos y los gastos de todas las partes relevantes involucradas en el préstamo, incluido el solicitante principal, el coprestatario y el garante. El componente calcula automáticamente el saldo neto combinado de todas las partes y permite a los profesionales de préstamos ver la información específica de cada parte relevante.
La pestaña tiene múltiples usos. Además de mostrar información, también permite modificar un ingreso o gasto existente, o crear uno nuevo. Puede elegir el tipo de una lista que se puede personalizar y luego proporcionar una descripción y su valor correspondiente.
Puede configurar tareas de comprobación para cada parte relevante, asegurándose de que la información se valide antes de pasar a la siguiente etapa de procesamiento.
Documentos
La pestaña Documentos usa el componente Inteligencia de documentos.
Los profesionales de préstamos pueden ver, administrar y confirmar documentos que fueron cargados o proporcionados por el solicitante y las demás partes relevantes.
Las solicitudes de documentos se clasifican en tres secciones:
Para la revisión: Los documentos de esta sección tienen un estado de Aprobación pendiente, lo que indica que los profesionales de préstamos deben revisarlos.
Acción necesaria: Los documentos de esta sección tienen un estado de Rechazado o Faltante. Esta sección enumera los documentos que el solicitante no proporcionó durante la etapa de iniciación. Además, esta sección incluye documentos que el oficial de préstamo ha rechazado como irrelevantes o incorrectos.
Aprobado: Los documentos de esta sección están aprobados.
La aplicación está preconfigurada para solicitar automáticamente un documento de identificación para cargar para todas las partes. Las capacidades de inteligencia artificial del componente validan los documentos cargados con datos previamente entrenados y brindan a los profesionales de préstamos una recomendación para aprobación o rechazo.
Además del documento de identificación, la pestaña también solicita a los profesionales de préstamos que carguen una declaración de ingresos para el solicitante principal y todas las demás partes que se definen como coprestatarios. No se define inteligencia para este tipo de documento.
Actividades
La pestaña Actividades usa el control de escala de tiempo de Power Apps.
La pestaña está integrada en la aplicación de Incorporación del préstamo para ayudar a los oficiales de préstamos a realizar un seguimiento de todas las actividades relacionadas con la aplicación, incluidos los correos electrónicos, las citas y las llamadas telefónicas.
Las tareas creadas en el control de línea de tiempo no se reflejan en el administrador de tareas de la aplicación, pero se muestran en la Instantánea de la aplicación y la pestaña dedicada Tareas.
Cinta de opciones
Puede implementar y configurar la cinta de Power Apps para beneficiar a los profesionales de préstamos. Debido a que la cinta es un componente estándar de Power Apps, puede configurarla aún más para satisfacer las necesidades de una institución financiera específica.
Una adición notable a la cinta es el botón Archivar, mediante el cual los profesionales de préstamos pueden mover aplicaciones activas de la cola a un área de archivo. Para archivar una solicitud, los profesionales de préstamos deben elegir un motivo de archivo. Aunque la aplicación está preconfigurada con varios valores, la lista está abierta para la configuración.
Otra personalización de la cinta es el botón Nueva, que activa la creación de una nueva solicitud de préstamo, al solicitar la definición del solicitante principal y la información clave del préstamo.