Perfil unificado del cliente para banca minorista

El Perfil unificado del cliente proporciona una perspectiva de 360 grados del cliente de forma clara e intuitiva. Puede ver la información más relevante a través de múltiples líneas de negocios, combinada en un panel unificado que ofrece una fuente precisa, consistente y cohesiva de la verdad sobre el cliente. Además, puede usar esta la información para ofrecer experiencias personalizadas, revelar oportunidades importantes, evitar posibles pérdidas o abandonos y mejorar la satisfacción del cliente.

El Perfil unificado del cliente incluye las siguientes pestañas:

• Resumen: vea un resumen de alto nivel del cliente, sus datos personales, momentos de la vida, carteras de inversión, posiciones financieras y finanzas domésticas.

• Conexiones: vea los grupos de los que forma parte el cliente y conozca la solidez financiera general de cada grupo (como el hogar). Cree registros de grupo, asocie registros de clientes con grupos y actualice la información general y las existencias financieras relevantes para el grupo. Capture fácilmente Relaciones entre contactos en función de un conjunto de opciones ampliable.

• Participaciones financieras: ver información detallada sobre todas las participaciones financieras asociadas al cliente.

Pestaña Resumen

La pestaña Resumen muestra la información más relevante, resalta cosas importantes a tener en cuenta y proporciona una visión completa del cliente. El Perfil unificado del cliente proporciona las siguientes áreas en la pestaña Resumen:

• Instantánea del cliente: muestra la información personal relevante del cliente.

• Eventos de vida: proporciona información sobre momentos de de la vida pasada y futura de los clientes y sus familias.

• Posiciones financieras: muestra una vista resumida de las posiciones financieras.

• Tarjetas: muestra las tarjetas de crédito y débito que tiene el cliente.

• Hogar principal: proporciona una visión general de la solidez financiera del hogar del cliente.

Pestaña Conexiones

La pestaña Conexiones proporciona una vista integral de todos los grupos de los que forma parte el cliente, incluidos hogares adicionales y otros grupos, así como sus relaciones con otros clientes.

Sobre la pestaña Conexiones, puede ver la siguiente información:

• Grupos de clientes: ofrece información sobre todos los grupos de los que forma parte el cliente. El hogar principal del cliente está seleccionado por defecto. Se pueden ver otros miembros del grupo, así como el rol del cliente en el grupo.

• Grupo de clientes seleccionado: ofrece información sobre el grupo de clientes seleccionado. La información incluye la dirección (que se deriva de la dirección del miembro principal del grupo), los ingresos totales, los activos totales, los pasivos totales (convertidos a la moneda predeterminada del sistema), así como las posiciones financieras compartidas de ese grupo.

• Relaciones: ofrece información sobre las relaciones entre un cliente y otros contactos, lo que cubre las relaciones familiares y profesionales.

Ficha Posiciones financieras

La ficha Posiciones financieras amplía la información presentada en el área Participaciones financieras de la pestaña Resumen. Esta pestaña muestra la siguiente información:

• Nombre de posición financiera
• Categoría
• Tipo
• valor
• Instrumentos
• Alertas de casos, como ahorros o préstamos próximos a la fecha de vencimiento

Puede seleccionar una posición financiera, como una cuenta de ahorro, para ver información detallada sobre esa posición específica.

Sobre la pestaña Participaciones financieras, se muestra la información del cliente tanto de las participaciones que posee como de otras participaciones asociadas a él (por ejemplo, si un cliente es beneficiario pero no propietario de una determinada participación financiera).

Consulte también

Licencias
Soporte
Implementación de Microsoft Cloud for Financial Services
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