Introducción y finalización del proceso de conciliación
Para conciliar cuentas bancarias en Business Central con los extractos que se reciben del banco, debe rellenar las líneas en la página Conciliación banco.
Puede usar conciliaciones bancarias para comparar movimientos de cuenta bancaria pendientes con transacciones de extractos bancarios.
Al ejecutar el lote de conciliación, se crea una línea de conciliación para cada entrada de movimientos de cuenta bancaria pendientes. Si todas las líneas de conciliación sugeridas coinciden con las líneas del extracto bancario para el rango de fechas correspondiente, se puede registrar la conciliación.
En una situación típica de negocio, pueden darse las siguientes diferencias:
Las transacciones que se introducen en la cuenta bancaria en Business Central no se encuentran en el extracto bancario.
Las transacciones del extracto bancario no se encuentran en Business Central.
Las transacciones de la cuenta bancaria y del extracto bancario se corresponden entre sí, pero se registran de forma diferente.
Debe asegurarse de que estas diferencias se concilian antes de completar el proceso de conciliación.
Conciliar una cuenta bancaria manualmente
Para conciliar manualmente las cuentas bancarias con los extractos bancarios, siga estos pasos:
Seleccione el icono Buscar página en la esquina superior derecha, escriba conciliaciones de cuenta bancaria y, a continuación, seleccione el vínculo relacionado.
Seleccione la acción Nuevo.
Seleccione la cuenta bancaria que desea conciliar y, a continuación, seleccione Aceptar.
En la ficha desplegable General rellene los campos obligatorios como se describe en la siguiente lista:
Núm. de cuenta bancaria: el número de cuenta bancaria que se desea conciliar
Nº extracto - el número de extracto bancario que se desea conciliar.
Fecha extracto: la fecha del extracto bancario.
Saldo últ. extracto: especifica el saldo final que se muestra en el último extracto bancario, que se usó en la conciliación bancaria más reciente registrada de esta cuenta.
Saldo final extracto: especifica el saldo final que se muestra en el extracto bancario que desea conciliar con la cuenta bancaria.
En el menú de acciones, seleccione Procesar y, a continuación, Proponer líneas.
Especifique una fecha inicial y una fecha final. Se sugerirán todas las líneas del extracto bancario de este periodo.
La ficha desplegable Líneas de extracto bancario muestra ahora las líneas del extracto bancario para el banco y el periodo seleccionados. De forma predeterminada, se aplican automáticamente con las entradas de movimientos de banco pendientes que se visualizan en la ficha desplegable Movs. bancos.
Eliminar las transacciones que no se encuentran en el extracto bancario
Normalmente, el primer paso para conciliar diferencias es eliminar las transacciones que se introducen en el programa y que no aparecen en el extracto bancario. A continuación se presentan algunos ejemplos de estas transacciones:
Cheques que se han enviado a los proveedores pero que no se han presentado aún al banco.
Pagos que se reciben y se introducen en el sistema pero que no se depositan ni se compensan en su cuenta bancaria.
Para eliminar entradas en la ficha desplegable Líneas de extracto bancario, seleccione Mostrar más opciones > Seleccionar más y seleccione las entradas que desea eliminar. A continuación, seleccione Mostrar más opciones de nuevo y después seleccione Eliminar línea.
Como resultado de estas acciones, Business Central elimina automáticamente la aplicación en la ficha desplegable Movs. bancos y las entradas no conciliadas aparecerán en la siguiente conciliación.
Agregar y registrar transacciones registradas por el banco
Después de eliminar las transacciones que no aparecen en el extracto bancario, agregue las líneas para las transacciones bancarias, como las comisiones o los intereses. Debido a que estas transacciones no están en el programa, se deben realizar los siguientes pasos:
Agregar transacciones manualmente a las líneas de conciliación bancaria.
Transferir la línea a un diario general.
Registrar las transacciones usando un diario general.
Aplica la entrada del diario general enviada a la línea de conciliación bancaria.
Para agregar una transacción, siga estos pasos:
En la ficha desplegable Líneas de extracto bancario inserte una nueva línea.
Especifique una fecha en el campo Fecha de la transacción.
Asegúrese de que Tipo esté establecido en Mov. banco.
Especifique una descripción.
Especifique un importe en el campo Importe extracto.
En el menú de acciones, seleccione Procesar y, a continuación, Transferir al diario general.
Seleccione un libro diario general y un lote del diario general.
Seleccione Aceptar.
El programa crea una nueva línea de diario general para el importe del extracto que ha especificado. A continuación, debe seleccionar un tipo de cuenta y un número de cuenta. El tipo de cuenta de contrapartida es Banco con el número de cuenta bancaria que está conciliando.
La selección de un tipo y un número de cuenta significa que si ahora se registra el diario general, Business Central crea una nueva entrada en el libro de contabilidad de la cuenta bancaria que se incluye automáticamente en la conciliación bancaria y se aplica a la nueva línea del extracto bancario.
Registrar importes de transacción incorrectos
Si un extracto bancario contiene una transacción incorrecta, se producirán los siguientes resultados:
La operación no se puede aplicar a un movimiento.
La conciliación bancaria no se puede registrar.
Para resolver la línea de extracto bancario incorrecta, siga estos pasos:
En la ficha desplegable Líneas de extracto bancario seleccione la líneas incorrecta.
En el campo Tipo, seleccione la lista desplegable y, a continuación, seleccione Diferencia.
Seleccione Sí para eliminar la aplicación.
Al eliminar la aplicación, el movimiento sigue pendiente cuando se registra la conciliación bancaria, de forma similar a las entradas de depósito pendientes habituales.
Si el campo Diferencia total es igual a la suma de todas las líneas en las que el campo Tipo es Diferencia, se puede registrar la conciliación bancaria.
Sin embargo, la conciliación bancaria no se puede registrar hasta que el importe de la línea de conciliación sea igual al importe incorrecto del extracto bancario. Puede corregir este desequilibrio mediante cualquiera de los siguientes métodos:
Ajustar el importe del extracto para que sea igual al importe del extracto bancario.
Agregar una línea para la diferencia entre los dos importes.
Para agregar una línea para la diferencia entre los dos importes, siga estos pasos:
Cree una nueva línea en la ficha desplegable Líneas de extracto bancario.
Especifique la fecha de la transacción.
En el campo Tipo, seleccione la lista desplegable y, a continuación, seleccione Diferencia.
Especifique una descripción.
Especifique el importe del extracto.
Con cualquiera de los métodos, todavía existe un movimiento pendiente que se debe aplicar cuando el banco corrige el error, lo que normalmente se produce durante la siguiente conciliación bancaria.
Cuando se registran diferencias de transacción con este método, la ventaja es que los saldos de cuentas de banco correctos se conservan en el programa.
La desventaja de usar este método es que, tan pronto como se registra la conciliación, los usuarios no pueden determinar si se han resuelto las diferencias o si otros errores del extracto bancario son correcciones de errores anteriores.