Insoluti, frodi o uso improprio

Si applica a

  • Centro per i partner
  • Centro per i partner per Microsoft Cloud per il governo statunitense
  • Centro per i partner per Microsoft Cloud Germania

Sei finanziariamente responsabile per acquisti fraudolenti da parte dei tuoi clienti e/o per il mancato pagamento da parte dei clienti dei servizi acquistati. Pertanto, ti consigliamo vivamente di mettere in atto i controlli antifrode e di attenuazione dei rischi di individuazione.

Tipi di rischi online

Per evitare e/o affrontare attività fraudolente o l'uso improprio, è importante comprendere i potenziali rischi e sviluppare criteri e pratiche che possano ridurre la tua esposizione.

Esposizione ai rischi da ridurre

  • Furto del servizio I clienti che non hanno intenzione di pagare per i servizi consumati utilizzando strumenti di pagamento rubati, fornendo informazioni di fatturazione false e/o inadempienti sui saldi in sospeso

  • Uso improprio del servizio I clienti che utilizzano i servizi cloud in violazione dei criteri di utilizzo accettabile di Microsoft

Esempi di possibili frodi o uso improprio di servizio

  • Spamming
  • Violazioni
  • Attacchi DDOS
  • Data mining Bitcoin
  • Distribuzione del malware
  • Rivendita di sottoscrizioni contraffatte

Esempi di rischio di transazioni online

  • Transazioni di tipo "carta di credito non presente", ad esempio le transazioni non effettuate di persona
  • Identità false
  • Vengono ricevuti servizi sottoposti a provisioning e utilizzati prima del pagamento iniziale
  • Mercati emergenti o aree ad elevato rischio di frodi online
  • La possibilità per attori non validi di automatizzare la creazione di account e l'acquisto

Strategie per la gestione dei rischi online

Queste raccomandazioni possono aiutare a sviluppare criteri e procedure che possono ridurre l'esposizione al rischio delle transazioni online durante il ciclo di vita delle relazioni con i clienti.

Al momento dell'onboarding di nuovi clienti

  • Stabilisci relazioni personali con i clienti quando possibile, ad esempio contattandoli per telefono
  • Cerca i modi migliori per verificare le credenziali dei clienti (agenzie report commerciali/agenzie di credito)
  • Usa la verifica tramite SMS durante l'iscrizione per ridurre al minimo l'esposizione alla creazione e all'acquisto di account robotici
  • Gestione delle identità e monitoraggio tramite servizi quali i servizi di identità digitale
  • Sistemi rigorosi di rilevamento delle frodi con carta di credito per valutare la solidità finanziaria del cliente
  • Stabilisci chiari criteri di raccolta che dettagliano il processo di raccolta e quando l'accesso alle sottoscrizioni sarà influenzato (è possibile disabilitare l'accesso o sospendere le sottoscrizioni del cliente per mancato pagamento)

Gestione dell'account del cliente successiva all'acquisto

  • Collabora con i clienti per comprendere le esigenze aziendali relative all'utilizzo del cloud e imposta soglie di monitoraggio appropriate >Nota Puoi impostare un budget di spesa mensile di Azure nel Centro per i partner per monitorare l'utilizzo del cliente durante il mese e ricevere una notifica quando i clienti sono vicini al loro budget.
  • Monitora i log attività dei clienti regolarmente per rilevare preventivamente eventuali frodi
  • Agisci rapidamente quando vengono rilevate attività sospette
  • Evita di offrire ai clienti pieno accesso amministrativo alle sottoscrizioni senza prima implementare i controlli di riduzione del rischio
  • Implementa un processo per ricevere, esaminare, agire e rispondere rapidamente alle notifiche di Microsoft

Gestione della fatturazione del cliente successiva all'acquisto

  • Richiedi i pagamenti anticipati prima delle transazioni iniziali e della fatturazione
  • Non accettare strumenti di pagamento ad alto rischio, ad esempio carte prepagate
  • Monitora i pagamenti dei clienti e i crediti scaduti dei clienti e applica in modo aggressivo i processi di sollecito standardizzati per ritardato o mancato pagamento

Per strategie più dettagliate per l'attenuazione del rischio online, consulta la Guida alla gestione dei rischi delle transazioni online.

Importante
Se Microsoft rileva attività di partner o clienti che violano o potrebbero violare i criteri di utilizzo, verranno adottate misure adeguate. Il cliente potrebbe essere sospeso immediatamente. In tal caso, riceverai una notifica indicante le azioni intraprese o informazioni sulla tua richiesta da parte di Microsoft.