미결제, 사기 또는 오용

적용 대상

  • 파트너 센터
  • Microsoft Cloud for US Government용 파트너 센터
  • Microsoft 클라우드 독일 파트너 센터

사용자는 귀하의 고객에 의한 사기성 구매 및/또는 구매한 서비스에 대한 고객의 미결제에 대해 재정적인 책임을 집니다. 그러므로 사기 예방 및 검색 위험 완화 제어 기능을 구현하는 것이 좋습니다.

온라인 위험의 유형

사기성 활동 또는 남용을 방지 또는/및 처리하기 위해 잠재적인 위험을 이해하고 노출의 줄일 수 있는 정책과 모범 사례를 구축하는 것이 중요합니다.

완화해야 할 위험 노출

  • 서비스의 도용 고객이 도난된 결제 방법을 사용하거나, 거짓 결제 정보를 제공하거나, 또는 미결제 잔액을 지불하지 않음으로 인해 사용한 서비스에 대한 대가를 지불할 의도가 없는 경우

  • 서비스의 남용 고객이 Microsoft의 사용 제한 정책을 위반하는 클라우드 서비스를 이용하는 경우

가능한 사기 또는 남용 서비스의 예

  • 스팸
  • 해킹
  • DDOS 공격
  • 비트코인 마이닝
  • 맬웨어 배포
  • 불법 복제 구독 재판매

온라인 트랜잭션 위험의 예

  • "신용 카드 없는" 거래. 즉, 직접 거래가 발생하지 않음
  • 잘못된 신원
  • 초기 결제 이전에 제공 및 사용된 서비스를 받음
  • 신흥 온라인 사기 위험 시장/고위험 지역
  • 범죄자가 계정 생성 및 구매를 자동화할 수 있도록 하는 기능

온라인 위험 관리 전략

이러한 권장 사항은 고객과의 관계 수명주기 전체에서 온라인 트랜잭션 위험에 대한 노출을 줄일 수 있는 정책 및 모범 사례를 개발하는 데 도움이 됩니다.

새 고객을 유치할 때

  • 가능한 경우 전화와 같은 연락처를 사용하여 고객과 개인적인 관계 설립
  • 고객의 자격 증명 및 배경을 확인할 보다 나은 방법 모색(신용 조사 기관/비즈니스 상용 보고서 기관)
  • 로봇 계정 생성 및 구매에 대한 노출을 최소화하기 위해 등록 시 SMS 인증을 사용
  • 디지털 ID 서비스와 같은 서비스를 사용하여 ID 관리 및 추적
  • 고객의 금융 상태를 평가하는 엄격한 신용 카드 사기 탐지 시스템
  • 컬렉션 처리 및 구독에 대한 액세스에 영향을 미치는 경우를 상기한 뚜렷한 컬렉션 정책 수립(미결제에 대해 액세스를 비활성화하거나 고객의 구독을 일시 중단할 수 있음)

구매 후 고객 계정 관리

  • 고객과 협력하여 적절한 모니터링 임계값을 설정하는 동시에 클라우드 사용 비즈니스 요구를 이해 >참고 파트너 센터에서 월별 Azure 지출 예산을 설정하여 한 달 동안의 고객 사용량을 모니터링하고 고객의 예산이 소진되어갈 때 알림을 받을 수 있습니다.
  • 고객 활동 로그를 정기적으로 모니터링하여 초기에 사기를 감지
  • 의심스러운 활동이 감지되면 빠른 초치 시행
  • 위험 완화 컨트롤을 구현하지 않은 경우 고객에게 구독에 대한 전체 관리자 액세스 권한을 부여하지 않도록 함
  • Microsoft 알림을 신속하게 받고, 검토하고, 이에 응답하고 조치를 취하는 프로세스를 구현

구매 후 고객 청구 관리

  • 처음 거래 및 청구 전에 예약 결제 요청
  • 위험한 결제 기기(예: 선불 또는 가치 저장 카드)를 받지 않음
  • 고객 결제 및 오래된 계정 미수금을 받을 수 있는지 모니터링하고 늦은 결제 또는 미결제에 대한 표준화된 재촉 프로세스를 적극적으로 적용

온라인 위험을 완화하는 전략에 대한 자세한 내용은 온라인 트랜잭션 위험 관리 가이드를 참조하세요.

중요
Microsoft에서 사용 제한 정책의 위반을 확인하거나 의심하는 파트너 또는 고객 활동을 감지한 경우 적용 단계를 진행합니다. 고객 활동은 즉시 일시 중단될 수 있습니다. 또한 요청 시 Microsoft에서 적용 작업에 대해 알리거나 업데이트할 수 있습니다.