Portal de exemplo de integração de empréstimo

Artigo
02/28/2024

Importante

Desde 1º de setembro de 2023, o portal de exemplo de integração de empréstimo foi substituído e não está disponível para implantação. Os usuários existentes podem continuar a usar o portal como de costume se ele já tiver sido implantado e configurado.

O portal de amostra de integração de empréstimo no Microsoft Cloud for Financial Services ajuda os clientes ou potenciais clientes a completar uma solicitação de empréstimo. Os candidatos escolhem o tipo de empréstimo que desejam e seguem um fluxo de trabalho que coleta as informações relevantes para a solicitação:

Fornecer e revisar informações sobre o empréstimo desejado
Adicione dados pessoais e financeiros, incluindo ativos, passivos, receitas e despesas
Adicione fiadores e outros participantes à solicitação de empréstimo e suas informações relevantes
Carregar documentos exigidos pelo banco para avaliar a viabilidade e fungibilidade do empréstimo
Visualize o status do aplicativo e forneça quaisquer detalhes ou documentos ausentes

Os novos clientes precisam se inscrever e os clientes recorrentes precisam fazer login no portal de integração de empréstimos. O portal dá suporte a todos os tipos de emails e não requer configuração.

Entre ou inscreva-se no portal de integração de empréstimos.

Processos da aplicação

Este exemplo acompanha o processo de solicitação de uma hipoteca.

Na página Detalhes da hipoteca, o candidato fornece detalhes: o valor necessário, a finalidade do empréstimo, a taxa de juros e seu adiantamento.
Na página Seus detalhes, o candidato fornece detalhes pessoais, informações de contato e situação financeira, incluindo histórico de emprego e uma declaração sobre ativos e passivos.

Quando o candidato selecionar o nome do banco e inserir o saldo do ativo, ele poderá selecionar Adicionar outro ativo se precisar declarar mais ativos. Um novo formulário é aberto para coletar as informações.

O candidato também pode declarar receitas e despesas. O banco exige essas informações para entender se o candidato pode pagar o empréstimo.

Para cada fonte de renda, um candidato pode escolher o tipo de renda, inserir o valor e inserir uma descrição. Para adicionar outra fonte, o candidato pode selecionar Adicionar outra renda. Antes do candidato terminar declarações de renda, ele pode selecionar o ícone da lixeira de uma fonte listada para removê-las. O candidato também pode ver o valor total da renda declarada como um total acumulado.

Para cada despesa, o candidato pode escolher o tipo de despesa, inserir o valor relevante e a descrição da despesa. Para adicionar outra despesa, o candidato pode selecionar Adicionar outra despesa. Antes do candidato terminar as declarações de receita, ele pode selecionar o ícone da lixeira de uma fonte listada para removê-las. O candidato também pode ver o valor total da despesas declaradas como um total acumulado.
Na página Cocandidatos, o candidato pode adicionar um coassinante ou cocandidato. Por exemplo, um casal pode solicitar uma hipoteca juntos. Um é definido como o candidato principal e o outro é o coassinante. O portal de exemplo permite que você adicione essas funções, incluindo a adição de informações relevantes dos outros participantes.

Em outros casos, o candidato requer fiadores.

Se o candidato selecionar Mutuário único, o candidato passará para o próximo estágio. No entanto, se o candidato selecionar Com outros candidatos, o candidato irá para a próxima página, onde precisa adicionar detalhes do cocandidato. Os detalhes do cocandidato incluem dados pessoais, informações de contato e situação financeira.
Na página Documentos, os candidatos podem carregar os documentos necessários em formato PDF. Se houver outros participantes da solicitação, o candidato principal também deverá enviar os documentos relevantes deles. O estágio Documentos não é obrigatório; então, os candidatos podem passar para a próxima etapa sem carregar documentos.

Documentos do candidato principal:

Documentos do cocandidato:

Documento de um fiador:
Na página Resumo, o candidato pode consultar todas as informações fornecidas através do portal. O candidato pode exibir informações de empréstimo, informações pessoais e de contato, histórico de emprego, ativos e passivos declarados e outros participantes que aderiram à solicitação.

Para passar para a próxima etapa, o candidato precisa marcar a caixa de seleção e declarar que as informações fornecidas são verdadeiras.

Após o candidato selecionar Enviar solicitação, a solicitação é enviada.

Página Pessoal

A página Pessoal permite que o candidato veja o status da solicitação de empréstimo. O status pode ser Rascunho, Em revisão, Em andamento ou outros. O candidato também pode verificar se há outra exigência do banco, como falta de documentos, informações pessoais ou financeiras.

Página pessoal do candidato.