Perfil unificado de cliente para banco de varejo

O Perfil unificado de cliente fornece uma perspectiva de 360 graus do cliente de forma clara e intuitiva. Você pode exibir as informações mais relevantes em várias linhas de negócios, combinadas em um painel unificado que oferece uma fonte de verdade precisa, consistente e coesa sobre o cliente. Você também pode usar essas informações para fornecer experiências personalizadas, revelar oportunidades importantes, evitar perda potencial ou rotatividade e melhorar a satisfação do cliente.

O Perfil unificado de cliente inclui as seguintes guias:

• Resumo: veja um resumo de alto nível do cliente, detalhes pessoais, fatos memoráveis, portfólios de investimento, holdings financeiras e finanças da família.

• Conexões: veja os grupos dos quais o cliente participa e entenda a solidez financeira geral de cada grupo (como família). Crie registros de grupos, associe os registros dos clientes aos grupos e atualize as informações gerais e holdings financeiras relevantes para o grupo. Confira com facilidade os relacionamentos entre os contatos com base em um conjunto expansível de opções.

• Holdings financeiras: veja informações detalhadas sobre todas as holdings financeiras associadas ao cliente.

Guia Resumo

A guia Resumo mostra as informações mais relevantes, destaca itens importantes a serem observados e fornece uma visão abrangente do cliente. O Perfil unificado de cliente fornece as seguintes áreas na guia Resumo:

• Instantâneo do cliente: exibe as informações pessoais relevantes do cliente.

• Eventos da vida: fornece insights sobre os clientes e fatos memoráveis passados e futuros da família deles.

• Participações financeiras: exibe uma visão resumida das holdings financeiras.

• Cartões: exibe os cartões de crédito e débito do cliente.

• Família principal: fornece uma visão geral da solidez financeira da família do cliente.

Guia Conexões

A guia Conexões fornece uma visão abrangente de todos os grupos dos quais o cliente participa, incluindo famílias adicionais e outros grupos, bem como os relacionamentos com outros clientes.

Na guia Conexões, você encontra as seguintes informações:

• Grupos de clientes: fornece informações sobre todos os grupos dos quais o cliente faz parte. A família principal do cliente fica selecionada por padrão. Outros membros do grupo, bem como a função do cliente no grupo, ficam visíveis.

• Grupo de clientes selecionado: fornece informações sobre o grupo de clientes selecionado. As informações incluem o endereço (que é derivado do endereço do membro principal do grupo), receita total, ativos totais, passivos totais (convertidos na moeda padrão do sistema), além das holdings financeiras compartilhadas desse grupo.

• Relacionamentos: fornece informações sobre os relacionamentos entre um cliente e outros contatos, incluindo as relações familiares e profissionais.

Guia Holdings financeiras

A guia Holdings financeiras expande e exibe as informações da área Holdings financeiras da guia Resumo. Essa guia mostra o seguinte:

• Nome da holding financeira
• Categoria
• Tipo
• Valor
• Instrumentos
• Alertas para casos, como aplicações ou empréstimos próximos da data de vencimento

Você pode selecionar uma holding financeira, como uma conta poupança, para exibir informações detalhadas sobre essa holding específica.

Na guia Participações financeiras, as informações do cliente são mostradas tanto para as participações que ele possui quanto para outras holding associadas a eles (por exemplo, se um cliente for um beneficiário, mas não o proprietário de uma determinada holding financeira).

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