Reconciliar extratos bancários utilizando a reconciliação bancária avançada

Artigo
05/07/2024

O recurso Reconciliação bancária avançada permite que você importe extratos bancários eletrônicos e os reconcilie automaticamente com as transações bancárias do Dynamics 365 Finance. Este artigo descreve o processo de reconciliação.

Importar um extrato bancário eletrônico usando o Relatório eletrônico

Você importa seu extrato bancário utilizando a ação Importar extrato na página Extratos bancários. A conta bancária é identificada no extrato bancário por meio de uma combinação de valores que estão definidos nos detalhes da conta bancária. Esses valores incluem o nome do banco, o número da conta bancária, número de roteamento, código da Sociedade de Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais (SWIFT), e o Número Internacional de Conta Bancária (IBAN).

Você pode carregar um extrato bancário que contém informações sobre uma única conta ou várias contas. Se houver mais contas, as contas podem estar em entidades legais diferentes.

Para importar um arquivo de extrato bancário único sobre uma única conta, defina a opção Importar extrato para múltiplas contas bancárias em todas entidades legais para Não, e selecione a conta bancária associada ao extrato. Selecione Procurar para selecionar o arquivo de extrato bancário associado e, em seguida, selecione Carregar.
Para importar um arquivo de extrato bancário único sobre várias contas, defina a opção Importar extrato para múltiplas contas bancárias em todas entidades legais para Sim. Selecione Procurar para selecionar o arquivo de extrato bancário associado e, em seguida, selecione Carregar.

Se alguma instrução no arquivo eletrônico não puder ser associada a uma conta bancária ou se estiver associada a várias contas bancárias usando os campos de identificação, não será importada. No entanto, outras instruções em arquivo ainda podem ser importados. O usuário receberá uma mensagem para os que a importação de extrato bancário foi malsucedida para contas bancárias específicas.

Observação

O usuário que importa o arquivo de extrato bancário deve ter acesso a uma entidade legal para importar extratos para contas bancárias da entidade legal.

Você pode usar um arquivo zip para carregar vários arquivos de extrato para o Finance em um único processo. Para importar vários arquivos de extrato bancário sobre várias contas, combine todos os arquivos de extrato bancário em um arquivo zip. Na caixa de diálogo Importar extratos bancários, defina a opção Importar extrato para múltiplas contas bancárias em todas entidades legais para Sim. Selecione Procurar para selecionar o arquivo zip que contém os arquivos de extratos bancários e, em seguida, selecione Carregar. O processo de importação reconhecerá o arquivo relevante e cobrar cada demonstrativo que estão incluídas nele, independentemente de entidade legal da conta bancária.

A opção Reconciliar após a importação está disponível. Quando essa opção está definida como Sim, o sistema automaticamente valida o extrato bancário, cria uma nova reconciliação bancária e planilha, e executa o conjunto de regras de correspondência padrão assim que o extrato bancário é carregado. Essa funcionalidade automatiza o processo até o ponto em que as transações devem ser correspondidas manualmente.

Você também pode usar o Relatório Eletrônico (ER) para importar periodicamente seus extratos bancários de uma SharePoint pasta. Para importar extratos bancários, siga estas etapas.

Configurar SharePoint para um formato de extrato bancário. Para obter mais informações, consulte Configurar importação de dados de SharePoint.
Em Gerenciamento de recursos, habilite o recurso Importação automática de extrato bancário da SharePoint pasta .
Habilite o processamento em lotes durante a importação do extrato bancário e defina as configurações de recorrência. Os extratos bancários podem ser importados da pasta configurada SharePoint no formato de extrato.

Importar um extrato bancário eletrônico usando entidades de dados

Você pode importar seus extratos bancários usando a estrutura de entidade de dados. Duas entidades estão disponíveis:

Cabeçalho do extrato bancário
Linhas de extrato bancário

Este é o modelo para importar um cabeçalho de extrato bancário:

STATEMENTID
BANKACCOUNT
MOEDA
SALDO DE ABERTURA
SALDO FINAL
DESDATA
TODATE

Este é o modelo para importar linhas de extrato bancário:

LINENUMBER
BANKACCOUNT
STATEMENTID
DATA DA RESERVA
VALOR
BANKEXTRACTTRANSACTIONCODE
CONTRAPARTIDA
CONTRAMOEDA
CONTRATAXA DE CÂMBIO
CREDITORREFERENCEINFORMATION
DOCUMENTONÚMERO
REFERÊNCIA DE ENTRADA
VALOR INSTRUÍDO
MOEDA INSTRUÍDA
TAXA DE CÂMBIO INSTRUÍDA
STATUS DA LINHA
NÚMERO DE REFERÊNCIA
BANCO RELACIONADO
RELACIONADACONTA BANCÁRIA
REVERSÃO
FESTA COMERCIAL

Para obter mais informações, consulte Visão geral de entidades de dados.

Validar o extrato bancário

Para validar um extrato, na página Extratos bancários , selecione Validar. Extratos bancários devem ser validados antes que possam ser reconciliados. Esta etapa será concluída automaticamente se a opção Reconciliar após a importação estava definida como Sim no momento da importação.

A validação de extrato bancário verifica os seguintes detalhes:

O extrato bancário corresponde à conta bancária selecionada.
A moeda do extrato bancário corresponde à moeda da conta bancária.
O saldo inicial do extrato é igual ao saldo final do extrato anterior para essa conta bancária.
A data não se sobrepõe à data de um extrato bancário diferente para a mesma conta bancária.
As datas nas linhas do extrato estão entre as datas de início e fim do extrato bancário.
O saldo inicial e os valores das linhas resumidas se igualam ao saldo final.

Quando a validação estiver concluída, o status do extrato bancário é atualizado para Validado. Um extrato bancário deve ser validado antes que possa ser reconciliado.

Reconciliar o extrato bancário

Depois de importar um extrato bancário eletrônico e validá-lo na página Extratos bancários , você pode reconciliar o extrato bancário utilizando as páginas Reconciliação bancária e Planilha de reconciliação bancária.

Na página Reconciliação bancária, selecione Novo para criar uma nova reconciliação e, em seguida, selecione a conta bancária do extrato que foi importado. Uma conta bancária pode ter apenas uma reconciliação bancária aberta. A data de fechamento determina as transações do extrato bancário e transações bancárias do Operations que estão inclusas na planilha de reconciliação. Por padrão, a data atual do sistema é usada como data de fechamento, mas é possível alterar a data para a reconciliação. As informações restantes do cabeçalho são automaticamente retiradas do extrato. Esta etapa será concluída automaticamente se a opção Reconciliar após a importação estava definida como Sim no momento da importação.

Na página Reconciliação bancária, selecione Planilha para abrir a página Planilha de reconciliação bancária. Se a opção Reconciliar após a importação estava definida como Sim, o conjunto de regras de correspondência padrão é executado automaticamente para a reconciliação. Para executar manualmente as regras de correspondência, selecione Executar regras de correspondência para selecionar os conjuntos de regras de correspondência ou as regras de correspondência para executar sobre as transações bancárias. Caso tenho muitas transações para processar, é possível concluir essa etapa como um processo em lote.

A página Planilha de reconciliação bancária possui quatro grades que contém transações. As duas grades superiores mostram transações do extrato bancário e do Operations que ainda não foram correspondidas. As duas grades inferiores mostram transações correspondidas. A guia Detalhes de transação do extrato bancário mostra detalhes sobre a transação do extrato bancário não correspondida selecionada na grade superior.

Você pode habilitar recursos de filtragem adicionais e uma nova grade para novas transações ativando o recurso Aperfeiçoamento da reconciliação bancária avançada: habilitar a filtragem e fornecer grade separada para novas transações.

Existem três maneiras de corresponder ou reconciliar transações do extrato bancário:

Corresponder as transações com transações bancárias do Operations.
Corresponder as transações com uma transação de extrato bancário de estorno.
Marcar as transações como Novo, de modo que possam ser lançadas posteriormente como uma transação bancária no Finance.

Para combinar as transações manualmente, selecione as transações na grade Transações do extrato bancário, selecione as transações correspondentes na grade transações bancárias do Operations e selecione Corresponder . As transações selecionadas são movidas das grades superiores, para transações não correspondidas, para as grades inferiores, que representam as transações correspondidas. Além disso, os valores totais correspondidos e não correspondidos são atualizados. É possível obter combinações de transações um para um, várias para um e várias para várias. As correspondências devem seguir as regras para as diferenças de data permitidas e mapeamento do tipo de transação. Essas regras são definidas na página Parâmetros de gerenciamento de banco e caixa.

Poderão ocorrer diferenças mínimas na sua reconciliação. É possível combinar uma única transação do extrato bancário e uma única transação bancária do Operations que possuem diferenças mínimas, caso essas diferenças estejam dentro do valor tolerado definido no campo Diferença mínima permitida na conta bancária. O valor é mostrado no campo Valor da correção na transação bancária do Operations correspondente. Quando a reconciliação bancária é marcada como reconciliado, correções são lançadas automaticamente usando a conta principal definido no tipo de transação associado bancárias. Correções não são suportadas para Cheque e Depósito tipos de documento.

As transações de estorno do extrato bancário são correspondidas utilizando a planilha de reconciliação. Duas linhas do extrato podem podem ser combinadas se os valores forem opostos e se uma das transações está marcada como um estorno. Também é possível definir uma regra de correspondência para a ação Limpar linhas de estorno do extrato.

Transações bancárias estornadas do Operations devem ser reconciliadas utilizando a página Transações bancárias do Operations. É possível reconciliar duas transações bancárias do Operations juntas se os documentos tiverem a mesma conta bancária, o mesmo tipo de documento, a mesma referência de pagamento, e se tiverem valores opostos. Também é possível reconciliar um cheque único cancelado para prevenir que essas transações apareçam na planilha de reconciliação.

Se houver novas transações iniciadas pelo banco, como juros, taxas e encargos, que ainda não estejam no Finance, você poderá adicioná-las a um diário associado à reconciliação do extrato bancário selecionado. Selecione uma transação do extrato bancário na grade Transações do extrato bancário de transações sem correspondência e, em seguida, selecione Marcar como nova. O status da transação é definido como Nova, e a transação será movida para a grade Transações do extrato bancário que representa as transações combinadas. Posteriormente, na página Extrato bancário lance as transações marcadas como Novas. Se você ativar o recurso Habilitar lançamento de novas transações em reconciliação bancária, as transações marcadas como Novas também poderão ser lançadas diretamente na planilha de reconciliação bancária. Para obter aprimoramentos de recursos, ative o recurso Novo comprovante e data para novas transações no extrato bancário de reconciliação bancária avançada.

É possível desfazer a combinação de transações que foram combinadas incorretamente. Selecione a transação do extrato bancário combinada e, em seguida, selecione Desfazer combinação. Todas as transações associadas são movidas de volta às grades superiores para transações não combinadas, e os valores totais combinados e não combinados são atualizados.

Depois que concluir seu processo de reconciliação, você deverá marcar a planilha de reconciliação bancária como reconciliada. Esse processo lança automaticamente os valores de correção usando as contas definidas na página Tipo de transação bancária. A reconciliação bancária para um extrato poderá ser marcada como reconciliada a qualquer momento, mesmo se houver linhas do extrato bancário que ainda não foram correspondidas. As transações sem correspondência serão movidas automaticamente para a próxima planilha de reconciliação, conforme as transações de extrato bancário são reconciliadas. Depois que uma reconciliação de extrato bancário foi marcada como reconciliada, ela não poderá ser desfeita. A reconciliação não será editável e você não poderá fazer atualizações nela. Você pode ativar o recurso Habilitar estorno de reconciliação bancária mesmo se existirem novas transações no extrato bancário lançado para reverter a reconciliação. Para melhorar o desempenho do processo, ative o recurso Habilitar modo de lote para "Marcar como reconciliado" na reconciliação bancária antecipada.

Lançar novas transações associadas à reconciliação

As transações do extrato bancário que foram marcados como Nova na planilha de reconciliação são lançadas na página Extrato bancário. Na página Extrato bancário, selecione a ID do extrato para exibir os detalhes do extrato. No menu Contabilidade, é possível usar as opções Exibir distribuições e Exibir contabilidade para exibir os detalhes por trás das novas transações e as entradas contábeis associadas. Selecione a opção Lançar para lançar as linhas do extrato bancário marcadas como Nova à contabilidade. O lançamento só poderá ser concluído uma única vez por extrato bancário. Para reverter um extrato bancário lançado por meio de uma nova transação, ative o recurso Estornar extrato bancário lançado com novas transações.

Para exibir o comprovante de uma nova transação em uma página de Extrato bancário, ative o recurso Exibir comprovantes no extrato bancário.

Lançar diários de pagamentos de clientes e de fornecedores a partir de extratos bancário e planilhas reconciliação

No Dynamics 365 Finance versão 10.0.36, o recurso Gerar pagamentos de cliente e fornecedor de extrato bancário e reconciliação está disponível. Esse recurso aprimora o extrato bancário e a planilha de reconciliação. Você pode lançar diários de pagamento de clientes e de fornecedores diretamente nas linhas do extrato bancário selecionadas. Os diários de pagamentos de clientes e de fornecedores lançados são automaticamente correspondidos com as linhas do extrato bancário original na planilha de reconciliação bancária.

Para usar o recurso, siga estas etapas:

Na página configuração de Contas bancárias, na Guia Rápida Reconciliação, insira o Diário de pagamentos padrão do cliente e os nomes do Diário de pagamentos padrão do fornecedor.
Na página Extrato bancário ou na página Planilha de reconciliação bancária, selecione as linhas de extrato bancário necessárias.
Selecione Gerar diário de pagamentos para gerar e lançar o diário de pagamentos.

Anotação

O recurso Gerar pagamentos de cliente e fornecedor de extrato bancário e reconciliação está em versão preliminar na versão 10.0.36 e está disponível somente em ambientes de área restrita.