Liquidar pagamentos parciais e finais na totalidade antes da data do desconto

Este artigo apresenta cenários que mostram como registar pagamentos parciais para um cliente e obter descontos de caixa dentro do período de desconto de caixa.

A Fabrikam vende bens ao cliente 4028. A Fabrikam oferece um desconto de caixa de 1% se a fatura for paga em 14 dias. As faturas têm de ser pagas em 30 dias. A Fabrikam também oferece descontos de caixa em pagamentos parciais. Os parâmetros de liquidação estão localizados na página Parâmetros de contas a receber.

Fatura de cliente

A 25 de junho, Arnie introduz e publica uma fatura de 1000,00 para o cliente 4028. Arnie pode ver esta transação na página Transações de clientes.

Comprovativo	Tipo de transação	Data	Fatura	Montante em débito na moeda de transação	Montante em crédito na moeda de transação	Saldo	Moeda
FTI-10010	Faturar	25/6/2020	10010	1000,00		1000,00	USD

Na página Cliente ou Transações de clientes, Arnie pode abrir a página Liquidar transações para ver as datas e os montantes de descontos de caixa disponíveis para a fatura. A data de vencimento é 25 de julho e está disponível um desconto de caixa de 10,00 se a fatura for paga até 9 de julho.

Marca	Utilizar desconto de caixa	Comprovativo	Conta	Data	Data limite	Fatura	Montante na moeda da transação	Moeda	Montante a liquidar
Selecionado	Normal	FTI-10010	4028	25/6/2020	25/7/2020	10010	1000,00	USD	990,00

As informações de desconto aparecem na parte inferior da página Liquidar transações abertas para a fatura marcada.

Data de desconto de caixa	09/7/2020
Montante de desconto de caixa	10,00
Utilizar desconto de caixa	Normal
Desconto de caixa realizado	0,00
Montante do desconto de caixa a obter	10,00

Arnie clica no separador Desconto de caixa para ver o montante do desconto.

Data de desconto de caixa	Montante de desconto de caixa	Montante na moeda da transação
9/7/2020	10,00	990,00
25/7/2020	0,00	1000,00

Pagamento parcial utilizando a página Introduzir pagamentos de clientes

O cliente 4028 envia um pagamento de 500,00 no dia 1 de julho. Para introduzir este pagamento, Arnie não clica em Linhas. Em alternativa, Arnie regista o pagamento ao criar um novo diário de pagamentos e, em seguida, abrir a página Introduzir pagamentos de clientes. Arnie introduz as informações de pagamento e marca a fatura introduzida. Quando Arnie introduz 500,00 como montante, também introduz 500,00 no campo Montante a pagar na grelha. Sendo que a Fabrikam permite um desconto de caixa nos pagamentos parciais, Arnie observa que também será obtido um desconto de caixa parcial de 5,05. O cálculo para este desconto é 500,00 ÷ 0,99 × 0,01 = 5,05. (Neste cálculo, 500,00 é dividido por 0,99, porque existe um desconto de 1 por cento. Portanto, o cliente paga 99% da fatura. O resultado é então multiplicado pela percentagem de desconto, que é de 1 por cento, ou 0,01. Se o cliente aceitar o desconto total de 10,00, o valor a ser liquidado será de 990,00). As informações de desconto aparecem na grelha na parte inferior da página Introduzir pagamentos do cliente.

Montante do desconto de caixa a obter	Desconto de caixa obtido	Montante a pagar
5,05	0,00	500,00

Pagamento parcial utilizando as linhas de diário

Em vez de abrir a página Introduzir pagamentos de clientes no diário de pagamentos, Arnie pode clicar em Linhas para introduzir um pagamento. É apresentado o diário de pagamentos, onde Arnie pode introduzir uma linha para o cliente 4028. Arnie abre então a página Liquidar transações, para que possa marcar a fatura para liquidação. Arnie marca a fatura e altera o valor no campo Montante a liquidar para 500,00. Novamente, Arnie observa que o valor no campo Montante de desconto de caixa é 10,00 para a fatura total e que o valor no campo Montante do desconto de caixa a obter é 5,05. Por conseguinte, Arnie está a liquidar 505,05 desta fatura.

Marca	Utilizar desconto de caixa	Comprovativo	Conta	Data	Data limite	Fatura	Montante na moeda da transação	Moeda	Montante a liquidar
Selecionado	Normal	FTI-10010	4028	25/6/2020	25/7/2020	10010	1000,00	USD	500.00

As informações de desconto aparecem na parte inferior da página Liquidar transações em aberto.

Data de desconto de caixa	09/7/2020
Montante de desconto de caixa	10,00
Utilizar desconto de caixa	Normal
Desconto de caixa realizado	0,00
Montante do desconto de caixa a obter	5,05

Se o cliente quiser liquidar exatamente metade da fatura, o cliente submete um pagamento de 495,00. Neste caso, Arnie introduz 495,00 no campo Montante a liquidar. O desconto de caixa para 5,00 também será obtido, de modo que o montante total liquidado seja de 500,00.

Marca	Utilizar desconto de caixa	Comprovativo	Conta	Data	Data limite	Fatura	Montante na moeda da transação	Moeda	Montante a liquidar
Selecionado	Normal	FTI-10010	4028	25/6/2020	25/7/2020	10010	1000,00	USD	495,00

As informações de desconto aparecem na parte inferior da página Liquidar transações em aberto.

Data de desconto de caixa	09/7/2020
Montante de desconto de caixa	10,00
Utilizar desconto de caixa	Normal
Desconto de caixa realizado	0,00
Montante do desconto de caixa a obter	5,00

Arnie fecha a página Liquidar transações. É criada uma linha de pagamento para 495,00 no diário e Arnie publica então o diário. Arnie pode rever as transações de clientes na página Transações de clientes. Nesta página, Arnie constata que a fatura tem um saldo de 500,00. Arnie observa também um pagamento de 495,00 e um desconto de 5,00.

Comprovativo	Tipo de transação	Data	Fatura	Montante em débito na moeda de transação	Montante em crédito na moeda de transação	Saldo	Moeda
FTI-10010	Faturar	25/6/2020	10010	1000,00		500.00	USD
ARP-10010	Pagamento	1/7/2020			495,00	0,00	USD
DISC-10010	Desconto de caixa	1/7/2020			5,00	0,00	USD

Pagamento do montante restante

O cliente 4028 paga o montante restante de 495,00 a 8 de julho, que se encontra no período de desconto de caixa. Arnie cria o diário de pagamentos a 8 de julho e marca a transação para liquidação. Arnie constata que o montante que tem de ser liquidado é de 495,00. O valor no campo Desconto de caixa estimado é de 5,00, porque o desconto de 5,00 foi obtido previamente.

Total marcado	495,00
Desconto de caixa estimado	5,00

As informações sobre a transação marcada aparece na grelha na página Liquidar transações abertas.

Marca	Utilizar desconto de caixa	Comprovativo	Conta	Data	Data limite	Fatura	Montante na moeda da transação	Moeda	Montante a liquidar
Selecionado	Normal	FTI-10010	4028	25/6/2020	25/7/2020	10010	1000,00	USD	495,00

As informações de desconto aparecem na parte inferior da página Liquidar transações em aberto.

Data de desconto de caixa	09/7/2020
Montante de desconto de caixa	10,00
Utilizar desconto de caixa	Normal
Desconto de caixa realizado	5,00
Montante do desconto de caixa a obter	5,00

Arnie publica este diário e analisa as transações de clientes na página Transações de clientes. O saldo da fatura é agora 0,00 e Arnie observa os dois pagamentos e os dois descontos de caixa.

Comprovativo	Tipo de transação	Data	Fatura	Montante em débito na moeda de transação	Montante em crédito na moeda de transação	Saldo	Moeda
FTI-10010	Faturar	25/6/2020	10010	1000,00		0,00	USD
ARP-10010	Pagamento	1/7/2020			495,00	0,00	USD
DISC-10010	Desconto de caixa	1/7/2020			5,00	0,00	USD
ARP-10011	Pagamento	8/7/2020			495,00	0,00	USD
DISC-10011	Desconto de caixa	8/7/2020			5,00	0,00	USD