Pagamentos de cliente com um montante parcial

Por vezes, os clientes fazem um pagamento que é inferior ao montante de uma fatura. Este artigo descreve as várias opções para lidar com esta situação. As opções que estão disponíveis dependem dos requisitos e da configuração da sua empresa.

Pagamento parcial sem desconto

Os clientes podem efetuar um pagamento parcial porque simplesmente não têm dinheiro suficiente para pagar a fatura na totalidade ou porque há um litígio sobre um item na fatura. Nesta situação, a fatura pode ser parcialmente liquidada com o pagamento. A fatura permanecerá aberta e apresentará um saldo.

Montantes do desconto

Pode oferecer aos clientes um desconto de caixa para pagar uma fatura antes da data de vencimento. Por exemplo, introduz uma fatura de 100,00 que especifica um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias. Os termos da data de vencimento são de 30 dias. Se receber um pagamento de 98,00 no prazo de 10 dias, introduz o pagamento de 98,00. Em seguida, quando a fatura é marcada para liquidação, o desconto de caixa é aplicado automaticamente.

Pagamentos parciais sem desconto de caixa

Quando os clientes efetuam um pagamento parcial, podem planear realizar um pagamento parcial adicional para liquidar totalmente a fatura. Para obter um desconto para um pagamento parcial, tem de definir a opção Calcular descontos para pagamentos parciais para Sim na página Parâmetros de contas a receber .

Por exemplo, oferece um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias após a sua emissão. É lançada uma fatura para 100,00. Se receber um pagamento de 49,00 no prazo de 10 dias, introduz um crédito de 49,00 num diário de pagamentos. Quando liquidar o pagamento parcial na página Liquidar transacções , 1.00 aparece no campo Valor do desconto a aceitar . O montante do desconto é lançado numa conta de desconto de caixa.

Nota

Se introduzir um pagamento parcial e deixar o montante total da fatura no campo Montante a liquidar, o campo Montante do desconto de caixa a retirar é automaticamente recalculado quando lança as transações.

Notas de crédito com descontos

Se os clientes devolverem alguns dos itens numa fatura, poderá emitir uma nota de crédito. Se tiver sido aplicado um desconto de caixa na fatura original, o memorando de crédito ao cliente deve ser o montante líquido do desconto de caixa aceite pelo cliente. Se a opção Calcular descontos para notas de crédito estiver definida para Sim na página Parâmetros de contas a receber , o desconto é automaticamente calculado para a nota de crédito.

Por exemplo, ofereceu termos de pagamento que especificam um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias após a sua emissão. Foi lançada uma fatura de 100,00 e o cliente aceitou o desconto de caixa. Se o cliente devolver os bens e emitir uma nota de crédito, pode introduzir a nota de crédito para -100,00. Quando você visualiza a nota de crédito na página Liquidar transações em aberto , 98.00 aparece no campo Valor a liquidar e -2.00 aparece no campo Valor do desconto . O montante do desconto é lançado numa conta de desconto de caixa.

Montantes excessivos/insuficientes

Quando os clientes fazem um pagamento, pode haver um montante muito pequeno que ainda tem de ser liquidado. Por exemplo, fatura o cliente por 1000,00 e o cliente paga 999,90. Se o montante restante for inferior ao montante especificado para pagamentos excessivos ou insuficientes na página Parâmetros de contas a receber , a diferença é automaticamente lançada numa conta de ledger de pagamentos excessivos/subpagos.

Liquidação total

Os clientes podem efetuar um pagamento parcial em que o valor restante não será pago, mas é superior ao valor do pagamento insuficiente especificado na página Account payable parameters . Se pretender marcar a fatura como totalmente liquidada, pode utilizar a opção Liquidação total na página Liquidar transação . (Pode ativar a funcionalidade de liquidação completa utilizando uma chave de configuração.) Por exemplo, uma fatura é lançada para 1000,00 e o cliente faz um pagamento de 990,00. Concordou que o cliente não tem de pagar os 10,00 restantes. Depois de marcar a fatura para liquidação, pode também selecionar Liquidação total. A fatura será então considerada totalmente liquidada. A diferença de 10,00 é lançada numa conta de desconto de caixa como um valor adicional de desconto de caixa.

Para mais informações, consulte Depósito de pagamentos de clientes.