Reconciliar extratos bancários utilizando a reconciliação bancária avançada

Artigo
05/07/2024

A caraterística de reconciliação bancária Avançada permite-lhe importar extratos bancários eletrónicos e reconciliá-los automaticamente com transações bancárias no Dynamics 365 Finance. Este artigo explica o processo de reconciliação.

Importar um extrato bancário eletrónico utilizando o Relatório eletrónico

Importa os seus extratos bancários utilizando a ação Importar extrato na página Extratos bancários. No extrato bancário, a conta bancária é identificada através de uma combinação de valores que são definidos nos detalhes da conta bancária. Estes valores incluem o nome do banco, número da conta bancária, número de identificação bancária, código da Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) e o Número Internacional de Conta Bancária (IBAN).

É possível carregar um extrato bancário que contenha informações tanto para uma única conta como para várias contas. Se existirem várias contas, estas podem estar em diferentes entidades legais.

Para importar um único ficheiro de extrato bancário para uma única conta, defina a opção Importar extrato para várias contas bancárias em todas as entidades legais para Não e selecione a conta bancária associada ao extrato. Seleccione Browse para selecionar o ficheiro de extrato bancário associado e, em seguida, seleccione Upload.
Para importar um único ficheiro de extrato bancário para várias contas, defina a opção Importar extrato para várias contas bancárias em todas as entidades legais para Sim. Seleccione Browse para selecionar o ficheiro de extrato bancário associado e, em seguida, seleccione Upload.

Se não for possível associar qualquer extrato no ficheiro eletrónico a uma conta bancária ou se estiver associado a várias contas bancárias com os campos de identificação, estes não serão importados. No entanto, outros extratos do ficheiro podem ainda ser importados. O utilizador recebe então uma mensagem a afirmar que a importação de extratos bancários não foi bem sucedida para contas bancárias específicas.

Nota

O utilizador que importa o ficheiro de extrato bancário tem de ter acesso a uma entidade legal para importar extratos para as contas bancárias dessa entidade legal.

Pode utilizar um ficheiro zip para carregar vários ficheiros de extratos para Finanças num único processo. Para importar vários ficheiros de extratos bancários para várias contas, combine todos os ficheiros de extratos bancários num único ficheiro zip. Na caixa de diálogo Importar extratos bancários, defina a opção Importar extrato para várias contas bancárias em todas as entidades legais para Sim. Seleccione Browse para selecionar o ficheiro zip que contém os ficheiros do extrato bancário e, em seguida, seleccione Upload. O processo de importação irá reconhecer o ficheiro zip e carregar cada extrato incluído no mesmo, independentemente da entidade legal da conta bancária.

Está disponível uma opção Reconciliar após importação. Ao definir esta opção como Sim, o sistema valida automaticamente o extrato bancário, cria uma nova reconciliação bancária e folha de cálculo, e executa o conjunto de regras de correspondência predefinido quando o extrato bancário é carregado. Esta funcionalidade automatiza o processo até ao ponto em que as transações têm de ser correspondidas manualmente.

Também pode utilizar o Relatório eletrónico (ER) para importar periodicamente os seus extractos bancários de uma pasta SharePoint . Para importar extractos bancários, siga estes passos.

Configurar SharePoint para um formato de extrato bancário. Para mais informações, consulte Configurar a importação de dados a partir de SharePoint.
Na Gestão de funcionalidades, active a funcionalidade Importação automática de extractos bancários da pasta SharePoint .
Ativar o processamento em lote durante a importação do extrato bancário e configurar as definições de recorrência. Os extractos bancários podem então ser importados da pasta SharePoint configurada no formato de extrato.

Importar um extrato bancário eletrónico utilizando entidades de dados

É possível importar os extractos bancários utilizando a estrutura da entidade de dados. Estão disponíveis duas entidades:

Cabeçalho do extrato bancário
Linhas de extrato bancário

Aqui está o modelo para importar um cabeçalho de extrato bancário:

STATEMENTID
CONTA BANCÁRIA
MOEDA
ABERTURA DO BALANÇO
ENDINGBALANCE
DA DATA
TODATE

Eis o modelo para a importação de linhas de extrato bancário:

LINENUMBER
CONTA BANCÁRIA
STATEMENTID
DATA DE RESERVA
MONTANTE
CÓDIGO DE TRANSACÇÃO DO EXTRACTO BANCÁRIO
CONTAGEM
CONTRA-MOEDA
CONTRAEXCHANGEATE
INFORMAÇÃO DE REFERÊNCIA DO CREDOR
NÚMERO DO DOCUMENTO
ENTRYREFERENCE
MONTANTE INSTRUÍDO
MOEDA INSTRUÍDA
INSTRUÍDOEXCHANGERATE
LINESTATUS
NÚMERO DE REFERÊNCIA
BANCO RELACIONADO
CONTA BANCÁRIA RELACIONADA
REVERSÃO
PARTE COMERCIAL

Para mais informações, ver Síntese das entidades de dados.

Validar o extrato bancário

Para validar um extrato, na página Extrato bancário , seleccione Validar. Os extratos bancários têm de ser validados antes de poderem ser reconciliados. Este passo é automaticamente concluído se definir a opção Reconciliar após importação para Sim no momento da importação.

A validação de extrato bancário verifica os seguintes detalhes:

O extrato bancário corresponde à conta bancária selecionada.
A moeda do extrato bancário corresponde à moeda da conta bancária.
O saldo de abertura do extrato é igual ao saldo de fecho do extrato anterior para a conta bancária.
A data não coincide com a data de outro extrato bancário da mesma conta bancária.
As datas nas linhas do extrato estão entre a data de início e a data de fim do extrato bancário.
O saldo de abertura e os montantes das linhas resumidas são iguais ao saldo de fecho.

Quando a validação é concluída, o estado do extrato bancário é atualizado para Validado. Um extrato bancário tem de ser validados antes de poder ser reconciliado.

Reconciliar o extrato bancário

Depois de importar um extrato bancário eletrónico e de o validar na página Extrato bancário , pode reconciliar o extrato bancário utilizando as páginas Reconciliação bancária e Folha de cálculo da reconciliação bancária .

Na página Reconciliação bancária , seleccione Novo para criar uma nova reconciliação e, em seguida, seleccione a conta bancária do extrato que foi importado. Uma conta bancária pode ter apenas uma reconciliação bancária em aberto. A data limite determina as transações do extrato bancário e as operações bancárias que estão incluídas na folha de cálculo de reconciliação. Por predefinição, a data atual do sistema é utilizada como a data limite, mas é possível alterar a data para a reconciliação. As restantes informações de cabeçalho são automaticamente retiradas do extrato. Este passo é automaticamente concluído se definir a opção Reconciliar após importação para Sim no momento da importação.

Na página Reconciliação bancária , seleccione Folha de trabalho para abrir a página Folha de trabalho de reconciliação bancária . Se definir a opção Reconciliar após importação para Sim, o conjunto de regras de correspondência predefinido é automaticamente executado para a reconciliação. Para executar manualmente as regras de concordância, seleccione Executar regras de concordância para selecionar os conjuntos de regras de concordância ou as regras de concordância a executar contra as transacções bancárias. Se tiver muitas transações a processar, pode completar este passo como um processamento de lotes.

A página Folha de cálculo de reconciliação bancária tem quatro grelhas que contêm transações. As duas grelhas superiores mostram as transacções do extrato bancário e as operações que ainda não foram comparadas. As duas grelhas inferiores mostram as transações com correspondência. O separador Detalhes da transação do extrato bancário mostra os detalhes da transação do extrato bancário sem correspondência selecionada na grelha superior.

Pode ativar capacidades de filtragem adicionais e uma nova grelha para novas transações ao ativar a caraterística Melhoria à reconciliação bancária avançada: ativar a filtragem e fornecer uma grelha separada para novas transações.

Há três formas de corresponder ou reconciliar transações de extratos bancários:

Corresponder as transações com Operações bancárias.
Corresponder as transações com uma transação de extrato bancário de estorno.
Marcar as transações como Novo, para que possam ser publicadas mais tarde como uma transação bancária em Finanças.

Para fazer corresponder manualmente as transacções, seleccione as transacções na grelha Transacções de extrato bancário , seleccione as transacções correspondentes na grelha Transacções bancárias de operações e, em seguida, seleccione Corresponder. As transações selecionadas são movidas das grelhas superiores para transações sem correspondência para as grelhas inferiores para transações com correspondência. Além disso, são atualizados os montantes totais com e sem correspondência. É possível ter correspondências de uma para uma transação, muitas para uma transação e muitas para muitas transações. As correspondências têm de seguir as regras para o mapeamento de tipos de transação e diferenças de datas permitidas. Estas regras são definidas na página Parâmetros de gestão de caixa e bancária.

Podem ocorrer diferenças de cêntimos na reconciliação. Pode corresponder uma única transação de extrato bancário e uma única transação bancária de Operações com diferenças de cêntimos se estas diferenças estiverem dentro do montante de tolerância definido pelo campo Diferença de cêntimos permitida na conta bancária. O montante é mostrado no campo Montante de correção na transação bancária de Operações correspondente. Quando a reconciliação bancária é marcada como reconciliada, as correções são automaticamente publicadas ao utilizar a conta principal definida no tipo de transação bancária associada. As correções não são suportadas para os tipos de documentos Cheque e Depósito.

Os estornos de transações de extratos bancários são correspondidos utilizando a folha de cálculo de reconciliação. Duas linhas do extrato podem ser correspondidas se os montantes forem opostos, e se uma das transações for marcada como um estorno. Também é possível configurar uma regra de correspondência para a ação Limpar linhas de extrato do estorno..

As Operações bancárias estornadas têm de ser reconciliadas utilizando a página Operações bancárias. É possível reconciliar duas Operações bancárias em conjunto se os documentos tiverem a mesma conta bancária, tipo de documento e referência de pagamento, e se tiverem montantes opostos. Também é possível reconciliar um único cheque cancelado para evitar que essas transações apareçam na folha de cálculo de reconciliação.

Se existirem novas transacções iniciadas pelo banco, tais como juros, taxas e encargos, que ainda não se encontram em Finanças, pode adicioná-las a um diário associado à reconciliação do extrato bancário selecionado. Selecione uma transação de extrato bancário na grelha Transações de extratos bancários para transações sem correspondência e, em seguida, selecione Marcar como novo. O estado da transação é definido como Novo e a transação é movida para a grelha Transações de extratos bancários para as transações com correspondência. Posteriormente, a partir da página Extrato bancário, lance as transações marcadas como Novas. Se ativar a caraterística Ativar lançamento de novas transações na reconciliação bancária, as transações marcadas como Novas também podem ser lançadas diretamente a partir da folha de cálculo Reconciliação bancária. Para mais melhorias de caraterísticas, ative a caraterística Novo cupão e data para novas transações no extrato bancário da reconciliação bancária avançada.

Pode anular a correspondência das transações cujas correspondências foram efetuadas incorretamente. Seleccione a transação do extrato bancário correspondente e, em seguida, seleccione Unmatch. Todas as transações associadas são movidas novamente para as grelhas superiores para transações sem correspondência e os montantes totais com e sem correspondência são atualizados.

Depois de concluir o processo de reconciliação, marque a folha de cálculo de reconciliação bancária como reconciliada. Este processo lança automaticamente os montantes de correção utilizando as contas definidas na página Tipo de transação bancária. A reconciliação bancária para um extrato pode ser marcada como reconciliada em qualquer altura, mesmo que existam linhas de extrato bancário sem correspondência. As transações sem correspondência passam automaticamente para a próxima folha de cálculo de reconciliação como transações de extrato bancário sem correspondência para serem reconciliadas. Uma vez marcada a reconciliação de um extrato bancário como reconciliada, esta não pode ser anulada. A reconciliação não é editável e não tem a capacidade de efetuar atualizações a essa reconciliação. Pode ativar a caraterística Ativar o estorno de reconciliação bancária mesmo que existam novas transações no extrato bancário lançado para estornar a reconciliação. Para melhorar o desempenho do processo, ative a caraterística Ativar o modo de lote para "Marcar como reconciliado" na reconciliação bancária avançada.

Publicar novas transações associadas à reconciliação

As transações de extratos bancários marcadas como Novo na folha de cálculo de reconciliação são publicadas na página Extrato bancário. Na página Extrato bancário, selecione o ID do extrato para ver os detalhes do extrato. No menu Contabilidade, pode utilizar as opções Ver distribuições e Ver contabilidade para ver os detalhes por detrás das novas transações e as entradas do livro-razão associado. Selecione a opção Publicar para publicar as linhas do extrato bancário marcadas como Novo no livro-razão geral. Lançar só pode ser concluído uma vez por extrato bancário. Para estornar um extrato bancário lançado através de uma nova transação, ative a caraterística Estornar extrato bancário lançado com novas transações.

Para ver o cupão de uma nova transação numa página Extrato bancário, ative a caraterística Apresentar cupões no extrato bancário.

Lançar diários de pagamento de cliente e fornecedor a partir de extratos bancários e de folhas de cálculo de reconciliação

Na versão 10.0.36 do Dynamics 365 Finance, a caraterística Gerar pagamentos de cliente e fornecedor a partir de extrato bancário e reconciliação está disponível. Esta caraterística melhora o extrato bancário e a folha de cálculo de reconciliação. Podem lançar diários de pagamentos de clientes e fornecedores diretamente a partir de linhas de extrato bancário selecionadas. O diários de pagamento de cliente e fornecedor lançados são automaticamente correspondidos com as linhas de extrato bancário originais na folha de cálculo de reconciliação bancária.

Para utilizar a caraterística, siga estes passos.

Na página de configuração Contas bancárias, no Separador Rápido Reconciliação, introduza os nomes do Diário de pagamentos de cliente predefinido e do Diário de pagamentos de fornecedor predefinido.
Na página Extrato bancário ou na página Folha de cálculo de reconciliação bancária, selecione as linhas de extrato bancário necessárias.
Selecione Gerar diário de pagamentos para gerar e lançar o diário de pagamentos.

Nota

A caraterística Gerar pagamentos de cliente e fornecedor a partir de extratos bancário e reconciliação está em pré-visualização na versão 10.0.36 e está disponível apenas em ambientes de sandbox.

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