Управление дебиторской задолженностью

Стандартный шаг в любом финансовом процессе — выверка банковских счетов, для которого требуется применить входящие платежи к операциям книги клиентов или поставщиков, чтобы закрыть счета продажи и кредит-ноты покупки как оплаченные.

Большинство клиентов в B2B-средах производят оплату через некоторое время после поставки, оставляя учтенный счет продажи открытым, чтобы отдел дебиторской задолженности закрыл (применил) его при получении оплаты, некоторые счета продажи могут оплачиваться немедленно — например, с помощью PayPal. Такие счета применяются как оплаченные сразу же после учета и, следовательно, не отображаются как платежи для обработки в отделе дебиторской задолженности. Дополнительные сведения см., например, в разделе Использование счетов на продажу.

В Business Central одним из самых быстрых способов зарегистрировать платежи является страница Журнал выверки платежей и функция импорта файла банковской выписки. Платежи применяются к открытым операциям книги поставщиков или клиентов на основании совпадающих данных текста платежа и информации операции. Можно просмотреть и изменить совпадения перед выполнением учета журнала и закрыть операции книги банковских счетов для операций книги при учете журнала. Банковский счет выверяется после применения всех платежей.

Существуют и другие страницы, где можно либо применить платежи, либо провести выверку банковских счетов:

• На странице Выверки банковского счета, где выверка банковских счетов проводится путем сопоставления строк импортированной банковской выписки с операциями книги банковских счетов в вашей системе. Здесь также можно провести выверку платежей, совершенных с помощью платежных документов. Дополнительные сведения см. в разделе Выверка банковских счетов. Применять платежи здесь нельзя.
• Страница Регистрация платежей, на которой можно вручную применить платежи, полученные в виде наличных, платежных документов или банковских транзакций, в соответствии со сформированным списком неоплаченных документов продажи. Обратите внимание, что эта функция доступна только для документов продажи. Здесь нельзя применить исходящие платежи, а также нельзя провести выверку банковских счетов.
• Страница Журнал приходных кассовых ордеров, на которой можно вручную учесть поступления на соответствующем счете главной книги, клиента или другом счете, введя строку платежа. Можно применить поступление или возмещение к одной или нескольким открытым операциям перед выполнением учета журнала приходных кассовых ордеров или из операций книги клиентов. Здесь нельзя провести выверку банковских счетов.

На странице Журнал выверки платежей используется логика автоматического сопоставления, которую вы можете настроить на странице Правила применения платежей. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка правил для автоматического применения платежей.

Другие аспекты управления дебиторской задолженностью включают сбор непогашенных остатков задолженности, включая процент-ноты и напоминания, а также настройка банковских счетов, чтобы платежи клиентов можно были списывать с их счетов автоматически.

В следующей таблице приводится последовательность задач со ссылками на разделы, в которых они описываются.

Действие	Ссылка
Применение платежей к открытым операциям книги клиентов или поставщиков на основании импорта файла банковской выписки и выверка банковского счета, когда все платежи применены.	Автоматическое применение платежей и выверка банковских счетов
Применение платежей к открытым операциям книги клиентов на основании списка неоплаченных документов продажи на странице Регистрация платежей.	Выверка платежей клиентов из списка неоплаченных документов продажи
Учет приходных кассовых ордеров или возмещений для клиентов в журнале приходных кассовых ордеров и их применение к операциям книги клиентов из журнала или из учтенных операций книги.	Сверка платежей клиентов с журналом кассовых поступлений или из книги операций по клиентам
Напоминание клиентам о просроченных суммах, вычисление процентов и финансовых расходов, в также управление дебиторской задолженностью.	Сбор непогашенных остатков задолженности
С согласия клиента можно собирать оплаты непосредственно с банковского счета клиента соответственно, только в валюте Евро.	Сбор платежей с прямым дебетом SEPA
Блокировка ввода клиента в документы или учета его операций, например из-за несостоятельности.	Блокировка клиентов
Настройте отклонение, при котором система закрывает счет, даже если платеж, включая все скидки, не полностью покрывает сумму счета.	Работа с отклонениями в оплате и отклонениями скидки по оплате
Прогноз просрочки платежей для документов продажи.	Расширение "Прогнозирование просрочек оплаты"

См. также

Продажи
Управление кредиторской задолженностью
Работа с Business Central
Общая бизнес-функциональность

Запустите бесплатную пробную версию!

Бесплатные модули электронного обучения для Business Central можно найти здесь