Visa en kunds finansiella innehav

Aktiverat för Allmänt tillgänglig förhandsversion Allmän tillgänglighet
Användare via administratörer, utvecklare och analytiker 1 apr 2021 1 nov 2021

Affärsvärde

Eftersom kundernas förväntningar ändras måste banker ständigt förbättra kundupplevelsen och möta kunderna där de befinner sig, samtidigt som de erbjuder en personlig upplevelse och effektiv, professionell service.

Om bankens olika data är isolerade från varandra får relationschefer inte någon bra överblick över kundinformation, egenskaper, ekonomisk historik och intelligenta insikter. De får därför en begränsad förmåga att skapa personliga upplevelser, och missar förmodligen tillväxtmöjligheter. Med en enhetlig kundprofil kan relationschefer få en fullständig bild av kunden och på så sätt uppnå bättre resultat genom personanpassade upplevelser, möjligheter till kors- och merförsäljning samt lojalare kunder.

Mer information om funktionen

Hjälper bankhandläggare att snabbt förstå kundens "share of wallet", totala tillgångar och skulder och viktiga flaggor som berör innehaven. Dessutom finns en tom vy så att det snabbt går att visa på möjligheter för att fördjupa relationen.

På sammanfattningsfliken finns en sammanfattande vy som ger en snabb överblick.

  • Ekonomisk sammanfattning: Ger en snabb överblick över bland annat:

    • Kundens "share of wallet"
    • Summa tillgångar och skulder
    • Viktiga flaggor som berör innehaven
    • Tom vy
  • Ekonomisk information: Här kan bankhandläggaren gå in på fler detaljer om kundens ekonomiska situation, och visa detaljerad information om konton, lån, investeringar, kreditgränser och långsiktiga besparingar. Informationen omfattar egna finansiella innehav samt andra kunder i banken som kunden har en relation till. Den omfattar också innehav där den kunden spelar en roll, men inte är ägaren. Viktiga flaggor som berör innehaven är också markerade så att de lätt kan följas upp vid behov.

  • Kort: Visar bankhandläggarens kortinformation, med en snabbt överblick på sammanfattningsfliken. Här visas de kredit- eller betalkort som används av kunden, inklusive nyckelflaggor om när korten är på väg att gå ut, inte är aktiverade, är borttappade eller har rapporterats stulna. Handläggaren kan få en detaljerad vy på fliken för ekonomisk information (se föregående punkt), som visar kort inom tillhörande innehav (konto, kreditgräns), oavsett om de gäller de egna innehaven eller den andra fliken med innehav som ägs av andra kunder på banken.