Angive rentesatser for en rentekode

Rentekoder omfatter indstillinger, der bestemmer, hvornår der opkræves rente, og hvordan det beregnes på forfaldne konti.

Du kan oprette en enkelt rentekode og anvende den på flere debitorposteringsprofiler, faktureringskoder eller på bestemte fakturalinjer. Når oplysningerne om rentekoden ændres, implementeres ændringerne automatisk i forbindelse med nye transaktioner for alle funktioner, der bruger koden. Du kan oprette to typer af satser for hver rentekode:

• Satser for renteindtægter − Repræsentere indtægter, der er opnået ved opkrævning af renter på fakturaer eller rentenotaer.
• Satser for rentebetalinger − Repræsenterer en omkostning, der betales for renter på kreditnotaer.

Begge typer kan findes på samme tid og i samme rentekode. Rentesatser kan være baseret på tre beregningstyper:

• Rente efter procent.
• Rente efter beløb.
• Rente efter interval, der resulterer i en enkelt procent eller beløb.

Når en rentekode bruges til at beregne renter, oprettes en separat rentenota for hver rentesats, der er gældende på det tidspunkt, hvor betalingen har overskredet forfaldsdatoen. Du bruger fanen Indtægter på siden Rentekode til at angive rentesatser for renter, du tjener ved opkrævning af renter. Brug fanen Betalinger til at oprette rentesatser for den rente, du betaler.

Rentesatser baseret på en procentdel

Du kan oprette rentesatser, der beregner en angivet procentdel.

• Rentebeløb, der gælder for alle valutaer.
• Valgfri rentebeløbsgrænser kan angives.
• Procent vælges i feltet Beregn renten på baggrund af på siden Konfigurer rentekoder.

Hvis du f.eks. vil oprette en rentekode, der opkræver 5 procent rente for hver to måneder, hvor fakturabetalingen overskrider posteringens forfaldsdato, skal du skrive 2 i feltet Beregn rente hver og vælge Måned.

Bemærk!

Den nye algoritme til beregning af rentenotaer tilføjes ved hjælp af funktionsstyring. Hvis du vil bruge denne algoritme, skal du aktivere funktionen (GBL) Tillad beregning af rente pr. dag som en årsprocent divideret med funktionen 365. Du kan finde flere oplysninger om aktivering af funktionen under Oversigt over funktionsstyring.

Formlen til beregning af rentenotabeløbet er:

Rentenotabeløb = Skyldige beløb * Årligt rentebeløb % / 365 * Antal dage for sent

Denne funktion er tilgængelig i version 10.0.18 eller nyere.

Rentesatser baseret på beløb

Du kan oprette rentesatser, der beregner et bestemt beløb pr. valuta.

• Der angives et rentebeløb for hver valuta i rentekoden.
• Valgfri rentebeløbsgrænser kan angives.
• Beløb vælges i feltet Beregn rente på baggrund af på siden Konfigurer rentekoder.

Hvis du f.eks. vil oprette en rentekode, der opkræver en rente på 25,00 for hver 20 dage, hvor fakturabetalingen overskrider posteringens forfaldsdato, skal du skrive 20 i feltet Beregn rente hver og vælge Dag.

Rentesatser baseret på intervaller

Du kan oprette rentesatser, der varierer afhængigt af det forfaldne beløb, antallet dage, betalingen er forsinket, eller antallet af måneder, betalingen er forsinket.

• Du kan bruge fanen Overskud efter valuta til at angive indstillinger for din rente for hver valuta. Det er også der, hvor du kan definere området.
• Brug knappen Afgrænsninger for at tilføje linjer, der repræsenterer de afgrænsninger, du vil konfigurere. Værdien Fra repræsenterer starten af afgrænsningen, og tallet Renteværdi repræsenterer en procentdel eller et beløb, afhængigt af valget i feltet Beregn renter på baggrund af på siden Konfigurer rentekoder.

Eksempel 1: Renter efter interval = beløb

Du har oprettet en rentekode, der opkræver rente én gang for hver tre måneder, hvor fakturabetalingen overskrider posteringens forfaldsdato. Du vil basere beregningen på en procentvis renteværdi i henhold til de trinvise beløbsintervaller. Renteværdien vil være 1 procent for fakturabeløb op til 1.000,00, 2 procent for beløb fra 1,001.00 til 5,000.00, og 3 procent for beløb, der er større end 5,000.00. Indstil rentekodeværdierne på følgende måde.

Feltnavn	Feltværdi
Rentekode	3M%ByAmt
Beregn rente hver	3/Måned
Rente efter interval	Beløb
Beregn renten på baggrund af	Procentdel

Du angiver intervaloplysninger på følgende måde.

Fra værdi	Renteværdi
0	1
1,001	2
5,001	3

Eksempel 2: Renter efter interval = dage

Du har oprettet en rentekode, der opkræver rente én gang for hver 15 dage, hvor fakturabetalingen overskrider posteringens forfaldsdato. Du vil basere beregningen på en beløbsmæssig renteværdi i henhold til de trinvise dagsintervaller. Renteværdien vil være 10,00 pr. 15 dage i de første 60 dage, 15,00 pr. 15 dag i dagene 61-90 og 20,00 pr. 15 dage fra dag 91 og efter. Indstil rentekodeværdierne på følgende måde.

Feltnavn	Feltværdi
Rentekode	15DAmtXDay
Beregn rente hver	15/Dag
Rente efter interval	Dage
Beregn renten på baggrund af	Beløb

Du angiver intervaloplysninger på følgende måde.

Fra værdi	Renteværdi
0	10
61	15
91	20

Eksempel 3: Renter efter interval = måneder

Du har oprettet en rentekode, der opkræver rente én gang for hver måned, hvor fakturabetalingen overskrider posteringens forfaldsdato. Du vil basere beregningen på en procentvis renteværdi i henhold til de trinvise månedsintervaller. Renteværdien vil være 1,5 procent pr. måned for de første tre måneder, 2,0 procent pr. måned for de næste tre måneder og 2,5 procent pr. måned for hver måned ud over de første seks måneder. Indstil rentekodeværdierne på følgende måde.

Feltnavn	Feltværdi
Rentekode	1M%ByMth
Beregn rente hver	1/Måned
Rente efter interval	Måneder
Beregn renten på baggrund af	Procentdel

Du angiver intervaloplysninger på følgende måde.

Fra værdi	Renteværdi
0	1.5
4	2
7	2,5

Nye versioner

Rentekoder er for gældende dato. Hvis du vil ændre renten, kan du oprette en ny version, der er gældende for en fremtidig dato.

For at få vist forskellige versioner kan du bruge menupunktet Pr. dato til at vælge skæringsdatoen. Du kan også vælge Vis alle poster for at få vist alle rentekoderne på siden.