Kredit-Onboarding
Mit den Funktionalitäten der Anwendung „Kredit-Onboarding“ können Sie den Kreditvergabeprozess rationalisieren.
Die vordefinierten Funktionalitäten der Anwendung helfen Ihnen, die Erfassung und Überprüfung von Dokumenten und Daten zu rationalisieren und zu verwalten. Die Anwendung ist leicht konfigurierbar und erweiterbar, so dass Sie sie an die Bedürfnisse jedes Finanzinstituts anpassen können, das Kreditfachleuten eine einheitliche Schnittstelle für die Verwaltung von Krediten bieten möchte.
Die Anwendung Kredit-Onboarding enthält in der Phase der Kreditverifizierung die folgenden Abschnitte:
Antrag Momentaufnahme: Hier finden Sie die folgenden Details: eine Übersicht über den Hauptantragsteller und weitere Parteien, Aufgaben im Zusammenhang mit der Verifizierungsphase sowie eine Zusammenfassung der angegebenen Assets, Verbindlichkeiten und des Nettosaldos.
Aufgaben: Ein zentraler Ort, um alle Aufgaben im Zusammenhang mit der Kreditvergabe zu verstehen und zu verwalten.
Antragsinformationen: Enthält Details zum Kredit und lässt die Verwaltung von Sicherheiten zu.
Informationen zu den Parteien: Verwaltet die Angaben zur Person und zur Beschäftigung aller Personen, die mit dem Kredit verbunden sind.
Angegebene Assets und Verbindlichkeiten: Verwaltet die von den Parteien des Kredits gemeldeten Assets und Verbindlichkeiten.
Erklärte Einnahmen und Ausgaben: Verwaltet die vom Hauptantragsteller und anderen relevanten Parteien des Kredits erklärten Einnahmen und Ausgaben.
Dokumente: Verfolgt, verwaltet und bestätigt die für den Kredit benötigten Dokumente.
Aktivitäten: Verfolgt alle Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Antrag, einschließlich E-Mails, Termine und Telefonate.
Neben den genannten Registerkarten verwendet die Anwendung auch mehrere Komponenten, die während der gesamten Verarbeitungsphase sichtbar sind, wie z.B.:
Menüband: Zeigt die wichtigsten Aktionen für Kreditsachbearbeiter an, wie z.B. die Erstellung eines neuen Kredits oder die Archivierung eines bestehenden Kredits.
Kredit-Informationen: Hier finden Sie die wichtigsten Informationen zum Antrag, wie z.B. den Prinzipal, den Satz und die Laufzeit.
Business Process Flow: Hilft beim Erstellen und Verwalten der notwendigen Schritte für einen Kreditantrag und ermöglicht es den Kreditsachbearbeitern, den Antrag auf strukturierte Weise zu verwalten.
Antragswarteschlange: Hilft Kreditantragstellern bei der Navigation zwischen Kreditanträgen.
Die Anwendung verwendet die Entitäten, die im Datenmodell für das Onboarding von Krediten definiert sind.
Antragsmomentaufnahme
Die Registerkarte Momentaufnahme des Antrags bietet eine vordefinierte Zusammenfassung des Kreditantrags. Die Zusammenfassung hilft den Kreditstellern, die wichtigsten Details und anstehenden Aufgaben im Zusammenhang mit einem Kreditantrag schnell zu verstehen.
Der Kredit Onboarding Antrag verwendet in dieser Ansicht die folgenden Komponenten:
Primärer Antragsteller: Zeigt die wichtigsten persönlichen Informationen für den Hauptantragsteller an.
Weitere Parteien: Eine Liste der Personen, die mit dem Kredit verbunden sind, sowie deren Rollen. Unterstützt das Hinzufügen oder Entfernen einer Partei für den Kredit.
Antragsverlauf: Bietet eine zusammenfassende Ansicht der abgeschlossenen und noch ausstehenden Aufgaben.
Gemeldete Assets und Verbindlichkeiten: Bietet eine zusammenfassende Ansicht der von den jeweiligen Rollen gemeldeten Assets und Verbindlichkeiten.
Gemeldete Einnahmen und Ausgaben: Bietet eine zusammengefasste Ansicht des von den betreffenden Rollen gemeldeten Nettosaldos.
Aufgab
Die Registerkarte Aufgaben verwendet die Komponente Anwendungsaufgaben-Manager.
Die Registerkarte ermöglicht es den Kreditfachleuten, alle mit der aktuellen Antragsphase verbundenen Aufgaben anzuzeigen und zu verwalten. Die Fachleute für die Kreditvergabe können den Status der einzelnen Aufgaben direkt auf dieser Registerkarte oder auf der mit der Aufgabe verbundenen Registerkarte verwalten.
Informationen zum Antrag
Die Registerkarte Antragsinformationen enthält die Informationen, die während der Kreditanbahnung gesammelt werden.
Kreditsachbearbeiter können den Bereich Antragsinformationen nutzen, um wichtige Informationen wie den Wert der Anzahlung, die Kreditlaufzeit und viele andere anzuzeigen und zu aktualisieren. Der Bereich ist vollständig konfigurierbar, so dass Sie ihn an die Bedürfnisse eines bestimmten Finanzinstituts anpassen können.
Kreditsachbearbeiter können auf der Registerkarte Collaterals bestehende Sicherheiten bearbeiten oder neue hinzufügen. Die Anwendung ist so vordefiniert, dass sie Informationen wie Name, Typ, Datum und Bewertung der Sicherheiten enthält. Sie können die Anwendung jedoch so konfigurieren, dass sie den individuellen Bedürfnissen der einzelnen Finanzinstitute entspricht.
Sie können die Aufgabe zur Validierung der Antragsinformationen auf der Registerkarte Antragsinformationen konfigurieren.
Informationen zu Parteien
Die Registerkarte Parteieninformationen zeigt Informationen über den Hauptantragsteller und alle anderen Parteien an, die Sie dem Kreditantrag hinzufügen.
Auf der Registerkarte werden relevante persönliche Informationen zu allen Personen angezeigt, die mit einem Kredit in Verbindung stehen, z.B. Kontaktdaten, Kreditbewertung und KYC-Status. Dieser Bereich ist vollständig konfigurierbar, so dass Sie ihn an die Bedürfnisse eines bestimmten Finanzinstituts anpassen können.
Kreditvermittler können in dieser Ansicht Beschäftigungsinformationen verwalten, da sie Daten wie den Namen des Arbeitgebers, den Titel des Auftrags sowie das Datum des Beginns und des Endes der Beschäftigung erfassen und anzeigen können.
Sie können für jede Partei des Kredits Überprüfungsaufgaben einrichten, um sicherzustellen, dass die Informationen überprüft werden, bevor Sie mit der nächsten Verarbeitungsstufe fortfahren.
Deklarierte Anlagen und Verbindlichkeiten
Die Registerkarte Gemeldete Vermögenswerte und Verbindlichkeiten verwendet die Komponente Gemeldete Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
Auf der Registerkarte werden Informationen zu den Vermögenswerten und Verbindlichkeiten aller relevanten Parteien angezeigt, die an dem Kredit beteiligt sind, einschließlich des Hauptantragstellers, des Mitkreditnehmers, des Mitunterzeichners und des Bürgen. Die Komponente addiert automatisch die gemeldeten Aktiva und Passiva aller Parteien und ermöglicht es Kreditsachbearbeitern, die spezifischen Informationen für jede relevante Partei anzuzeigen.
Die Registerkarte ist vielseitig einsetzbar. Neben der Anzeige von Informationen lässt sie auch zu, dass Sie ein bestehendes Asset oder eine bestehende Verbindlichkeit ändern oder ein neues Asset oder eine neue Verbindlichkeit erstellen. Sie können den Typ aus einer Liste auswählen, die angepasst werden kann, und dann eine Beschreibung und den entsprechenden Wert angeben.
Sie können für jede relevante Partei Überprüfungsaufgaben einrichten, um sicherzustellen, dass die Informationen validiert werden, bevor Sie mit der nächsten Verarbeitungsstufe fortfahren.
Deklarierte Einnahmen und Ausgaben
Die Registerkarte Erklärte Einnahmen und Ausgaben verwendet die Komponente Erklärte Einnahmen und Ausgaben.
Diese Registerkarte enthält Informationen über die Einnahmen und Ausgaben aller relevanten Parteien, die an dem Kredit beteiligt sind, einschließlich des Hauptantragstellers, des Mitkreditnehmers und des Bürgen. Die Komponente berechnet automatisch den kombinierten Nettosaldo aller Parteien und ermöglicht es Kreditspezialisten, die spezifischen Informationen für jede relevante Partei zu sehen.
Die Registerkarte ist vielseitig einsetzbar. Neben der Anzeige von Informationen lässt die Komponente auch zu, dass Sie ein bestehendes Einkommen oder eine Ausgabe ändern oder ein neues Einkommen oder eine Ausgabe erstellen. Sie können den Typ aus einer Liste auswählen, die angepasst werden kann, und dann eine Beschreibung und den entsprechenden Wert angeben.
Sie können für jede relevante Partei Überprüfungsaufgaben einrichten, um sicherzustellen, dass die Informationen validiert werden, bevor Sie mit der nächsten Verarbeitungsstufe fortfahren.
Dokumente
Die Registerkarte Dokumente verwendet die Komponente Dokumenteninformationen.
Kreditfachleute können Dokumente, die vom Antragsteller und allen anderen relevanten Parteien hochgeladen oder bereitgestellt wurden, einsehen, verwalten und bestätigen.
Die Dokumentenanforderungen sind in drei Abschnitte unterteilt:
Zur Überprüfung: Die Dokumente in diesem Abschnitt haben den Status Zur Genehmigung, was bedeutet, dass sie von Kreditfachleuten geprüft werden müssen.
Handlung erforderlich: Die Dokumente in diesem Abschnitt haben den Status Abgelehnt oder Fehlt. In diesem Abschnitt werden die Dokumente aufgeführt, die der Antragsteller in der Einleitungsphase nicht vorgelegt hat. Darüber hinaus enthält dieser Abschnitt Dokumente, die der Kreditsachbearbeiter als irrelevant oder fehlerhaft abgelehnt hat.
Gestattet: Die Dokumente in diesem Abschnitt sind genehmigt.
Die Anwendung ist so vorkonfiguriert, dass für alle Parteien automatisch ein Identifikationsdokument zum Hochladen angefordert wird. Die Funktionalitäten der Komponente validieren die hochgeladenen Dokumente anhand vorher trainierter Daten und geben den Kreditprofis eine Empfehlung zur Genehmigung oder Ablehnung.
Neben dem Identifikationsdokument fordert die Registerkarte die Kreditsachbearbeiter auch auf, eine Gewinn- und Verlustrechnung für den Hauptantragsteller und alle anderen Parteien, die als Mitkreditnehmer definiert sind, hochzuladen. Für diesen Typ von Dokument ist keine Intelligenz definiert.
Aktivitäten
Die Registerkarte Aktivitäten verwendet das Steuerelement Power Apps Zeitleiste.
Die Registerkarte ist in den Antrag für die Kredit Onboarding-Anwendung eingebettet, damit die Kreditbearbeiter alle Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Antrag verfolgen können, einschließlich E-Mails, Termine und Telefonate.
Aufgaben, die in der Zeitskalasteuerung erstellt werden, werden im Anwendungsaufgabenmanager nicht angezeit, aber in den Registerkarten Anwendungs-Momentaufnahme und dedizierte Aufgabe.
Menüband
Sie können das Power Apps-Menüband bereitstellen und konfigurieren, um die Vorteile für Kreditfachleute zu nutzen. Da es sich bei dem Menüband um eine Power Apps-Standardkomponente handelt, können Sie es weiter konfigurieren, um es an die Bedürfnisse eines bestimmten Finanzinstituts anzupassen.
Eine bemerkenswerte Ergänzung des Menübands ist die Schaltfläche Archivieren, mit der die Kreditsachbearbeiter aktive Anträge aus der Warteschlange in einen Archivierungsbereich verschieben können. Um einen Antrag zu archivieren, müssen die Kreditvermittler einen Grund für die Archivierung auswählen. Obwohl die Anwendung mit mehreren Werten vorkonfiguriert ist, ist die Liste für die Konfiguration offen.
Eine weitere Anpassung des Menübands ist die Schaltfläche Neu, die die Erstellung eines neuen Kreditantrags auslöst, indem sie die Definition des Hauptantragstellers und der wichtigsten Kreditinformationen abfragt.