Usar predicciones de pago de cliente

Este artículo explica cómo utilizar las predicciones de pago de clientes. Antes de utilizar esta característica, asegúrese de haber completado los pasos de configuración correspondientes. Para obtener más información, consulte Habilitar predicciones de pago de clientes.

Puede ver las predicciones de pago de clientes en el espacio de trabajo Administrar crédito y cobros de clientes y en dos nuevas páginas de lista: Previsiones de pago por transacción y Predicciones de pago de cliente.

Gestionar el espacio de trabajo de crédito y cobros de clientes

El espacio de trabajo Administrar crédito y cobros de clientes incluye dos nuevos mosaicos: Previsiones de pago por transacción y Predicciones de pago de cliente.

Página de lista Previsiones de pago por transacción

En la página de lista Previsiones de pago por transacción puede ver la probabilidad de pago de las transacciones abiertas en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde. Para cada transacción de la cuadrícula, la columna Probabilidad de Puntual muestra la probabilidad de que la factura se pague en la fecha de vencimiento o antes. Si la probabilidad de un pago puntual es inferior al 50 por ciento, aparece un círculo rojo junto al porcentaje en la columna Probabilidad de Puntual para indicar el riesgo de pago tardío.

El panel Información relacionada del lado derecho de la página muestra más detalles sobre las predicciones:

• Para la transacción que se selecciona en la cuadrícula, la ficha desplegable Predicción de pagos muestra los detalles de las predicciones de pago en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde. La sección Factores principales muestra los principales factores que influyeron en las predicciones. Los factores principales son los atributos de la transacción seleccionada y/o el cliente de esa transacción.
• La ficha desplegable Información del cliente muestra la factura actual, el pago y las estadísticas de cobros del cliente para la transacción seleccionada.
• La ficha desplegable Historial del cliente muestra el historial de pagos del cliente en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde.

Los datos de la sección Factores principales y de las fichas desplegables Información del cliente e Historial del cliente ayudan a explicar las predicciones de pago. Puede ayudarle a aumentar su confianza en la eficacia de las predicciones.

Página de lista Predicciones de pago de cliente

La página de lista Predicciones de pago de cliente muestra el saldo abierto total y el importe que se prevé que se pague en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde.

El importe del pago en cada categoría se calcula como la suma del promedio ponderado del saldo de transacciones. Este importe se calcula en función de las probabilidades de pago de cada categoría.

Por ejemplo, un cliente tiene tres transacciones abiertas que tienen las siguientes probabilidades de pago en cada categoría.

Transacción	Importe	Probabilidad de pago puntual	Probabilidad de pago tarde	Probabilidad de pago muy tarde
T1	100	Porcentaje 10	Porcentaje 50	Porcentaje 40
T2	1.000	Porcentaje 50	Porcentaje 30	Porcentaje 20
T3	10,000	Porcentaje 1	Porcentaje 4	Porcentaje 95

En este caso, los pagos se proyectan para cada categoría de la siguiente manera.

Categorías	Transacción T1	Transacción T2	Transacción T3	Total
Puntual	100 × 10 ÷ 100 = 10	1.000 × 50 ÷ 100 = 500	10.000 × 1 ÷ 100 = 100	610
Con retraso	100 × 50 ÷ 100 = 50	1.000 × 30 ÷ 100 = 300	10.000 × 4 ÷ 100 = 400	750
Con mucho retraso	100 × 40 ÷ 100 = 40	1.000 × 20 ÷ 100 = 200	10.000 × 95 ÷ 100 = 9.500	9,740

La sección Información relacionada del lado derecho de la página muestra más detalles sobre las predicciones:

• Para la transacción que se selecciona en la cuadrícula, la ficha desplegable Predicción de pagos muestra los detalles de las predicciones de pago en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde.
• La ficha desplegable Información del cliente muestra la factura actual, el pago y las estadísticas de cobros del cliente para la transacción seleccionada.
• La ficha desplegable Historial del cliente muestra el historial de pagos del cliente en las categorías Puntual, Tarde y Muy tarde.

Los datos de las fichas desplegables Información del cliente e Historial del cliente ayudan a explicar las predicciones de pago. Puede ayudarle a aumentar su confianza en la eficacia de las predicciones.

Mejora de la precisión de las predicciones de pagos

Puede ver la precisión de las predicciones de pagos yendo a Crédito y cobros > Configurar > Información financiera > Parámetros de información financiera. En la pestaña Información de pagos del clientes, la sección Modelo de predicción muestra la precisión del modelo de predicción en forma de porcentaje.

Si no está satisfecho con la precisión, seleccione el vínculo Mejorar la precisión del modelo para abrir la experiencia de la extensión AI Builder. En la experiencia de la extensión AI Builder, puede seleccionar o cancelar la selección de campos hasta que haya seleccionado los campos que crea que son más importantes para predecir con precisión las probabilidades de pago. Cuando haya terminado, puede volver a entrenar fácilmente el modelo de predicción y publicar sus cambios. El modelo de predicción recién entrenado se seleccionará automáticamente para las predicciones en Dynamics 365 Finance.