Conciliar los pagos con liquidación automática

La página Diario de conciliación de pagos especifica los pagos, ya sean entrantes o salientes, que se han registrado como transacciones en su cuenta bancaria en línea o en un servicio de pago. Puede liquidar los pagos en movimientos abiertos de clientes, proveedores y cuentas bancarias relacionados. Rellene el diario importando un estado de cuenta de banco como archivo de información bancaria o introduciendo manualmente las transacciones que realiza a través de su servicio de pago.

Nota

La página ofrece una funcionalidad de coincidencia automática que aplica pagos a sus movimientos pendientes relacionados en función de una coincidencia entre los datos de una línea de estado de cuenta de banco (línea de diario) y los datos de uno o más movimientos pendientes. Tenga en cuenta que puede sobrescribir las aplicaciones automáticas sugeridas y puede optar por no utilizar la aplicación automática. Para obtener más información, vea el paso 7 .

Un diario de conciliación de pagos está relacionado con una cuenta bancaria en Business Central. La cuenta bancaria representa la cuenta bancaria en línea donde se registran las transacciones de pago. Todos los movimientos de banco pendientes relacionados con los movimientos de cliente o proveedor se cerrarán cuando seleccione la acción Registrar pagos y conciliar banco. La cuenta bancaria se conciliará automáticamente para los pagos que registre mediante el diario.

Si usa la página Diario de conciliación de pagos para registrar y liquidar los pagos de los clientes, puede configurar el diario para usar una serie de números específica. Después, puede especificar la serie numérica en el campo Serie numérica conciliación pagos en una cuenta bancaria. El uso de una serie de números dedicada puede facilitar la identificación de los movimientos que se publicaron a través del diario.

Al igual que en otros diarios, cuando corrige los movimientos registrados, puede revertir los movimientos que se registraron a través del diario de conciliación de pagos desde la página Registro movs. contabilidad. Por ejemplo, es posible que desee revertir movimientos de pagos que liquidó en el cliente equivocado. Primero debe cancelar la liquidación de los movimientos del cliente. Luego puede usar la acción Repetir mov. de la página Registro movs. contabilidad para revertir el diario que registró los pagos. Alternativamente, en la página Diarios generales registrados, puede utilizar la acción Copiar las líneas seleccionadas en el diario para revertir líneas específicas del diario de conciliación de pagos registrado.

Cuando utiliza la liquidación automática, Business Central reconoce los movimientos de contabilidad bancarios que ya se han contabilizado, lo que ayuda a evitar la doble contabilización.

Puede importar transacciones bancarias, como archivos bancarios .csv u otro formato que proporcione su banco. Si desea importar tanto estados de cuenta de banco como fuentes bancarias, primero debe habilitar un servicio dedicado de integración bancaria y, a continuación, vincular la cuenta bancaria a su cuenta bancaria en línea relacionada. El diario de conciliación de pagos detectará automáticamente las fuentes de banco cuando seleccione la acción Importar transacciones de banco. Además, puede configurar una cuenta bancaria para que importe nuevas fuentes de estados de cuenta bancarios cada hora. No se importarán las transacciones para los pagos que ya se hayan registrado como liquidados o conciliados. Puede usar el servicio Envestnet Yodlee Bank Feeds para obtener dichas transacciones. El servicio está preinstalado en las versiones de algunos países o regiones de Business Central. Para obtener más información, vea Configurar el servicio Envestnet Yodlee Bank Feeds. Alternativamente, un socio de Microsoft puede ayudarlo a cumplir con los requisitos de su empresa o país.

La acción Asignar texto a cuenta le permite configurar asignaciones entre el texto de los pagos y la cuentas de débito, crédito y saldo específicas para que los pagos se contabilicen en las cuentas específicas al contabilizar el diario de conciliación de pagos. Asignar es útil; por ejemplo, para recepciones de cobro o gastos periódicos, como las compras frecuentes de combustible para vehículos o las comisiones y los intereses bancarios que se producen periódicamente en el estado de cuenta de banco y no necesitan un documento empresarial relacionado. (Consulte el paso 10). Para más información, consulte Asignar texto en pagos periódicos a cuentas para conciliación automática.

Es posible que las líneas del diario no tengan una liquidación sugerida, lo que puede suceder por varios motivos. Por ejemplo, debido a que falta un documento o que un cliente pagó en exceso y hay un importe excesivo tras liquidar el pago en otra línea del diario. Para tales casos, puede utilizar la acción Transferir diferencia a cuenta para crear y contabilizar el movimiento de contabilidad que falta, por ejemplo, para un reembolso, que es necesario para aplicar el pago. (Consulte el paso 11). Para obtener más información, consulte Conciliar pagos que no pueden liquidarse.

La función Aplicar automáticamente se usa de manera automática cuando se importa una fuente o un archivo bancario con transacciones de pago, o cuando se activa para aplicar pagos en sus movimientos pendientes relacionados en función de en una coincidencia entre el texto de una línea de estado de cuenta de banco (línea de diario) y el texto de uno o más movimientos pendientes. Esta automatización se basa en reglas que usted define en la página Reglas de la aplicación de pago, donde también define si una sugerencia de aplicación requiere revisión. Para obtener más información, consulte Configurar reglas para la liquidación automática de pagos.

En las líneas de diario en las que un pago se ha aplicado automáticamente a uno o varios movimientos pendientes, el campo Confianza de la coincidencia tiene un valor Baja, Media o Alta para indicar la calidad de la coincidencia de datos en la que se basa la aplicación de pago sugerida.

Algunas aplicaciones de pago requieren su revisión según lo definido por la regla de coincidencia utilizada, como las líneas con confianza de coincidencia Baja. Otras líneas requieren su revisión y cambio manual porque hay un valor en el campo Diferencia. Para revisar una o más aplicaciones de pagos, elija el campo Líneas a revisar o Líneas con diferencia en la parte inferior. Se abre la página Revisión de aplicación de pago y se muestra toda la información pertinente sobre el cliente o el proveedor al que se aplica el pago, los detalles de coincidencia y las acciones para procesar la línea, como la acción Aceptar aplicación. (Consulte los pasos 7 y 8)

Para cada línea de diario en la página Diario de conciliación de pagos podrá abrir la página Liquidación de pago para ver todos los candidatos con movimientos pendientes de pago y podrá ver información detallada para cada movimiento sobre la coincidencia de datos en la que se basa la liquidación de un pago. Aquí puede liquidar manualmente pagos o volver a liquidar pagos que se liquidaron de forma automática en un movimiento incorrecto. (Consulte el paso 10). Para obtener más información, vea Revisar o liquidar pagos después de una liquidación automática.

Nota

Puede iniciar la importación de las transacciones bancarias al mismo tiempo que abre la página Diario de conciliación de pagos de un diario existente. El procedimiento siguiente describe cómo importar transacciones bancarias a la página Diario de conciliación de pagos una vez creado un nuevo diario.

Para conciliar los pagos con liquidación automática

1. Elija el icono , escriba Diarios de conciliación de pagos y luego elija el enlace relacionado.

2. Para trabajar en un nuevo diario de conciliación de pago, seleccione la acción Nuevo diario.

3. En la página Lista cuentas bancarias pago, seleccione la cuenta bancaria que desee conciliar los pagos y, a continuación, haga clic en Aceptar. La página Diario de conciliación de pagos abre una ventana preparada para la cuenta bancaria seleccionada.

4. Seleccione la acción Importar transacciones bancarias. Si la cuenta bancaria del diario seleccionado no está configurada para importar transacciones bancarias, Business Central lo ayudará a importarlas.

5. En la página Seleccionar un archivo para importarlo, seleccione el archivo que contiene las transacciones bancarias para los pagos que desee conciliar y, a continuación, haga clic en Abrir.

6. Si se ha habilitado el servicio Envestnet Yodlee Bank Feeds, en la página Filtro de estado de cuenta de banco que se abre automáticamente, especifique el intervalo de fechas para que se importen los estados de cuenta de banco.

   La página Diario de conciliación de pagos se rellena con líneas para pagos que representan transacciones bancarias en el estado de cuenta bancario importado.

   En las líneas de los pagos que se han liquidado automáticamente en sus movimientos pendientes relacionados, el campo Confianza de la coincidencia indica la calidad de la coincidencia de datos en la que se basa la liquidación de pago sugerida. Además, los campos Nombre de cuenta, Tipo de cuenta y N.º de cuenta muestran información sobre el cliente o el proveedor al que se liquida el pago.

   Las reglas controlan si las liquidaciones automáticas, las calidades de coincidencia y si las líneas requieren revisión. Puede editar las reglas para ajustar los resultados. Para obtener más información, consulte Configurar reglas para la liquidación automática de pagos.

7. Para revisar, aceptar, eliminar o cambiar manualmente varias aplicaciones de pago que tienen un valor en el campo Diferencia, elija la acción Líneas con diferencia en la parte inferior.

   Se abre la página Revisión de liquidación de pago que muestra la primera liquidación a revisar. La próxima aplicación para revisar se mostrará en la página a medida que procese la anterior. La revisión incluye información sobre el cliente o el proveedor al que se liquida el pago, los detalles de la conciliación y las acciones para procesar la línea, como las acciones Aceptar liquidación y Liquidar manualmente.

8. Para revisar, aceptar o eliminar, o cambiar manualmente varias liquidaciones de pago que la regla ha configurado para que se revisen, elija la acción Líneas para revisar.

9. Para cambiar una aplicación automática, seleccione una línea de diario y, a continuación, seleccione la acción Aplicar manualmente para volver a aplicar o para aplicar el pago manualmente en la página Aplicación de pago. Para obtener más información, vea Revisar o liquidar pagos después de una liquidación automática.

10. Seleccione una línea de diario desliquidado para un recibo de gasto o cobro periódico, como el de repostar gasolina y, a continuación, elija la acción Asignar texto a cuenta. Para más información, consulte Asignación de texto en pagos periódicos a cuentas para conciliación automática.

    Cuando haya terminado con la asignación de texto de pago a las cuentas, seleccione la acción Liquidar manualmente.

    Cuando se configura una asignación de texto a cuenta, la liquidación de pago automática resultante contendrá Asignación de texto a cuenta: alta en el campo Confianza de la coincidencia.

11. Si una línea de diario no tiene una liquidación sugerida porque no existe un movimiento contable en el que se pueda liquidar, elija la acción Transferir diferencia a cuenta para crear y contabilizar el movimiento de contabilidad que falta y que se necesita para liquidar el pago. Para obtener más información, vea Conciliar pagos que no pueden liquidarse

12. Cuando ya no sea necesario revisar más líneas y el campo Diferencia está en blanco en todas las líneas, elija la acción Contabilizar y luego elija una de las siguientes opciones:

    • Registrar pagos y conciliar bancos: para registrar los pagos como liquidados y cerrar los movimientos bancarios de la cuenta relacionada como conciliados.
    • Registrar solamente pagos: para publicar solo los pagos como liquidados pero dejar abiertos los movimientos bancarios de cuentas bancarias relacionadas. Se requiere que concilie el banco por separado, por ejemplo: Para obtener más información, consulte Conciliar el banco.
    • Informe de prueba: para revisar el resultado del registro antes de registrar. Se abre el informe Estado de cuenta bancaria y muestra los mismos campos que en la parte inferior de la página Diario de conciliación de pagos.

Cuando registra el diario de conciliación de pagos, se cierran los movimientos pendientes liquidados. Se actualizan las cuentas de cliente, proveedor o contables. En el caso de los pagos en las líneas del diario basados en la asignación de texto a cuenta, se actualizan las cuentas de cliente, proveedor y contabilidad especificadas. Para todas las líneas de diario, se crean movimientos de banco. Si selecciona la acción Registrar pagos y conciliar banco, se cerrarán todos los movimientos de banco pendientes relacionados con los movimientos de los clientes o los proveedores. Eso significa que la cuenta bancaria se concilia automáticamente por los pagos que registró mediante el diario.

Puede comparar el valor del campo Saldo en cuenta bancaria después del registro con el valor del campo Saldo final estado de cuenta para hacer un seguimiento cuando la cuenta bancaria se concilie según los pagos registrados.

Nota

Si no desea conciliar la cuenta bancaria de la página Diario de conciliación de pagos, debe usar la página Conciliación banco. Para obtener más información, consulte Conciliar bancos.

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