Luotonvalvonnan yleiskatsaus
Voit hallita asiakkaiden luottorajoja ja suorittaa tarvittaessa perintätehtäviä.
Luotonhallinta
Asiakkaan luotonhallinnan avulla voit hallita luottorajoja ja hallita myyntitilausten siirtymistä kirjausprosessissa luotujen luottosääntöjen perusteella.
Luotonhallintaprosessi voi sisältää seuraavia vaiheita:
- Lisätietoja asiakkaan luottokelpoisuudesta antavien luottomääritteiden päivittäminen.
- Luottorajojen luonti asiakkaille käyttämällä luottorajan oikaisuja.
- Väliaikaisten luottorajojen luonti asiakkaille käyttämällä luottorajan oikaisuja. Tällä tavoin luottorajaa voidaan nostaa tai laskea väliaikaisesti liiketoimintatarpeiden perusteella.
- Luottorajaan mahdollisesti vaikuttavien tietojen, kuten vakuus- tai takaustietojen, lisääminen.
- Asiakkaat yhteen liittävien asiakkaan luottoryhmien luominen siten, että ne voivat jakaa yhden luottorajan.
- Riskipisteiden määrittäminen asiakkaille ja näiden pistemäärien käyttäminen luomaan luottorajoja kyseisille asiakkaille automaattisesti luottorajan oikaisujen avulla.
- Estosääntöjen luominen asettamaan tilaus pitoon jonkin kirjausprosessin aikana esimerkiksi seuraavien seikkojen perusteella: riski, maksuehdot, luottorajat, erääntyneet summat ja käytetyn luottorajan prosenttiosuus.
- Pidossa olevien myyntitilausluettelon hallinta, pitosyiden tarkastelu ja ongelmien ratkaiseminen.
- Myyntitilausten vapauttaminen ja niiden jatkaminen kirjausprosessin läpi.
- Työnkulun määrittäminen hallitsemaan luottorajan muutosten ja myyntitilausten vapauttamisen hyväksymistä.
Perinnän hallinta
Perintä-sivu on keskitetty näkymä myyntireskontran perimistietojen hallitaan. Perintäjohtajat voivat hallita perintää tästä keskitetystä näkymästä. Perimisasiamiehet voivat aloittaa perintäprosessin joko ennalta määritettyjen ehtojen mukaan muodostettavasta asiakasluettelosta tai Asiakkaat-sivulta.
Ennen kuin aloitat perinnän määrittämisen tai perinnän käyttämisen, on hyvä ymmärtää seuraavat käsitteet:
- Asiakkaan erääntymistilannevedokset sisältävät erääntyneet saldotiedot tietyltä aikajaksolta.
- Perinnän asiakaspoolit helpottavat työn organisointia.
- Perimisasiamiehet voivat ylläpitää omia asiakaspoolejaan.
- Luettelosivuilla voi järjestää perinnän asiakkaita, tehtäviä ja tapauksia.
- Kaikki asiakkaan perintätiedot yhdellä sivulla, jolta voit ryhtyä toimenpiteisiin.
- Korkojen ja maksujen peruuttaminen, palauttaminen tai kääntäminen yhdellä toiminnolla.
- Poistotapahtumia voidaan luoda yhdessä vaiheessa.
- Ei katetta (NSF) -maksut voidaan käsitellä yhdessä vaiheessa.
Näiden käsitteiden kuvaukset ovat kohdassa Perinnän hallinnan keskeiset käsitteet.
Lisäresurssit
Asiakkaan luotonhallinnan parametrien määrittäminen
Asiakkaan luotonhallinnan määritystiedot
Asiakkaan luotonhallintatietojen lisääminen
Asiakkaan luottorajan oikaisut