Modes de paiement

Chaque type de paiement accepté par un détaillant doit être configurée lors du paramétrage du système. Cet article décrit les types de paiement que vous pouvez paramétrer, ainsi que leur procédure de paramétrage.

Les détaillants peuvent accepter différents types de paiement en échange des produits et des services qu’ils vendent. Bien que les espèces soient la forme de paiement la plus courante, les détaillants peuvent également être payés par chèques, cartes, N° document, etc. Chaque type de paiement accepté par le détaillant doit être configurée dans Dynamics 365 Commerce lors du paramétrage du système. La liste suivante décrit chaque type de paiement pouvant être paramétré :

• Espèces – Argent sous forme physique de devises, comme des billets de banque et des pièces. Cette devise peut être celle de la société ou la devise locale du magasin.
• Chèque – Effet négociable donnant un ordre de paiement d’un montant spécifique pour une devise particulière, tiré sur une banque spécifiée. Un chèque est généralement valide indéfiniment ou pendant six mois à compter de sa date d’émission, sauf si une autre période de validité est spécifiée. Cette période peut varier en fonction de la banque sur laquelle le chèque est tiré. Il existe différents types de chèques, tels que les chèques à ordre, les chèques-guichets, les chèques au porteur et les chèques à porter en compte. Vous pouvez paramétrer les chèques comme mode de paiement pour chaque magasin. Les chèques sont acceptés dans la devise définie au niveau de la société ou du magasin. Avant d’accepter un paiement par chèque dans un magasin, vous devez paramétrer les chèques comme mode de paiement.
• Devise – Il s’agit du principal moyen de paiement autre que la devise par défaut de la société. Les pièces et les billets sont des formes de devise. Le mode de paiement en devise représente toutes les devises utilisées. Pour utiliser ce mode de paiement, vous devez paramétrer les devises et spécifier les informations de change pour les devises.
• Carte – Tous les types de cartes utilisées dans , telles que les cartes de débit et de crédit. Il est préférable de paramétrer un seul mode de paiement par carte au niveau de l’organisation, pour représenter chaque type de carte. Au niveau du magasin, paramétrez ensuite un mode de paiement par carte ou ensemble de cartes, qui sera traité à l’aide des mêmes paramètres. Avant d’accepter le paiement par cartes dans un magasin, vous devez paramétrer les cartes disponibles sur le marché, à savoir des cartes de débit et de crédit.
• Avoir : représente les avoirs émis ou remboursés au point de vente. L’avoir peut être un avoir ou une note d’intérêt d’avoir émise pour une vente de retour. Si les avoirs ne sont remboursés que partiellement, le programme crée un nouvel avoir pour le nouveau solde. Le nouvel avoir a un nouveau numéro. Un avoir ne peut être utilisé qu’une fois, le système conservant une trace de tous les numéros utilisés. L’enregistrement peut être affiché sur la page Table des avoirs. Un client ne peut pas se faire rembourser un montant supérieur à la valeur de l’avoir.
• Carte cadeau – Désigne les cartes cadeaux émises et remboursées au point de vente. Les trop-perçus ne sont pas autorisés pour les cartes cadeaux. Toutes les cartes-cadeaux doivent avoir des mappages de numéros de carte.
• Compte client – Paiements pouvant être facturés sur le compte d’un client au moment de la vente à partir de la caisse enregistreuse. Vous pouvez également utiliser ce mode de paiement pour collecter des informations de vente ou des remises spécifiques aux clients en cas de paiement par un autre moyen. Dans ce cas, vous devez paramétrer les informations concernant les clients.
• Points de fidélité : représente les points que les clients accumulent via les programmes de fidélité. Si vous créez ce type de programmes, les clients peuvent obtenir des points, puis les racheter de différentes manières. Par exemple, dans certains programmes de fidélité, les clients peuvent racheter les points de fidélité sous la forme de remise ou même les utiliser comme moyen de paiement.

Pour paramétrer les modes de paiement dans , vous devez effectuer les tâches suivantes.

1. Paramétrez les modes de paiement pour une organisation. Créez les modes de paiement acceptés par toute l’organisation.
2. Création de types et de numéros de cartes pour l’organisation. Si les cartes de crédit ou de débit sont acceptées, vous devez créer un mode de paiement par carte, puis créer les types et numéros de cartes pour toute l’organisation. Pour plus d’informations, voir Types de carte ci-dessous.
3. Paramétrer le mode de paiement du magasin. Associez les modes de paiement à chaque magasin, puis entrez les paramètres propres au magasin pour chaque mode de paiement de ce dernier.
4. Paramétrer les modes de paiement par carte pour les magasins. Vous devez paramétrer la carte pour tous les modes de paiement par carte acceptés par le magasin.

Types de cartes

Pour configurer les types de carte pour votre environnement dans Commerce Headquarters, procédez comme suit :

1. Accédez à Retail et Commerce > Paramétrage du canal > Modes de payement > Types de cartes.
2. Dans la section Types de paiement électronique, sélectionnez Nouveau.
3. Saisissez les valeurs IDENTIFIANT, Nom du paiement électronique, Type et Émetteur pour l’enregistrement.

Ensuite, les paramètres de mappage de l’enregistrement doivent être définis pour associer le type de carte au mode de paiement utilisé dans une transaction pour les états financiers Dynamics. Deux méthodes de mappage sont disponibles :

• Mappage du processeur : cette méthode de mappage n’est disponible que lorsque la fonctionnalité Prise en charge du portefeuille améliorée et améliorations des paiements est déjà activée. Cette méthode de mappage est utilisée pour mapper un type de carte lorsqu’il est reçu d’un connecteur de paiement désigné et la chaîne d’émetteur renvoyée par la passerelle de paiement. Pour plus d’informations sur la configuration du mappage du processeur, consultez Mappage du mode de paiement du processeur.
• Numéros de carte : il s’agit d’une liste de plages de la corbeille de carte utilisée pour faire correspondre le numéro de carte utilisé lors du paiement au type de carte pour le traitement et la création de rapports dans le système.

Le système utilise la méthode de mappage des numéros de carte pour vérifier une valeur Premier numéro de carte au début du numéro fourni, jusqu’à la valeur Dernier numéro de carte dans la longueur définie de la valeur Chiffres à identifier.

Le tableau suivant représente un exemple de jeu de mappages de numéros de carte, mais il ne s’agit pas d’un jeu officiel de valeurs prescrites par Microsoft (car les valeurs peuvent changer selon les émetteurs). Votre service de passerelle de paiement peut également vous conseiller sur les mappages recommandés à utiliser. Dans de nombreux cas, une plage plus petite (1 ou 2 chiffres) est moins complexe à mettre en œuvre et peut couvrir des scénarios de cartes plus larges.

ID carte	Premier numéro de carte	Dernier numéro de carte	Chiffres à identifier
AMEXPRESS	37	37	2
DISCOVER	60	69	2
EUROCARD	4511	4512	4
EXTGIFT	6	6	1
GIFTCARD	9	9	1
LOYALTY	100000	200000	6
MAESTRO	56	56	2
MAESTRO	6	6	1
MASTER	5	5	1
VISA	4	4	1
VISA	4507	4508	4
VISAELEC	5802	5803	4

Remarque

Lorsque vous utilisez la méthode de mappage de mappage de processeur, la méthode de mappage des numéros de carte est utilisée comme sauvegarde si le mappage de processeur ne parvient pas à établir une correspondance. Si aucune des méthodes de mappage ne correspond, vous pouvez définir une valeur par défaut pour chaque magasin dans le champ Paiements électroniques : valeur par défaut pour les paiements de processeur non mappés sur l’onglet Général. Si aucune des méthodes de mappage ne correspond et qu’aucune valeur par défaut n’est définie, le système refuse la tentative d’autorisation à titre de protection.

Lors de la création ou de la mise à jour du mappage des numéros de carte dans le système, assurez-vous d’exécuter les tâches de planification de la distribution 1070 (configuration du canal) et 1110 (Configuration globale). Patientez 15 minutes après la fin de ces tâches pour que le système mette à jour le cache Retail Server et que les modifications entrent en vigueur.

Gérer les appels d’offres pour les modes de paiement

Certains modes de paiement ne prennent pas en charge les appels d’offres directs si les fonds sont dus aux clients lors des transactions au point de vente. Seuls les modes de paiement Espèces et Devise peuvent être utilisés pour changer l’offre.

Pour gérer les cas où l’appel d’offres est requis lors d’une transaction, mais que le mode de paiement ne le prend pas en charge, vous pouvez définir un mode de paiement Changer l’offre. Lorsque vous configurez des modes de paiement en magasin pour le magasin, sélectionnez le mode de paiement à utiliser. Ensuite, dans la section Changer, dans le champ Changer l’offre, entrez une option de paiement de l’offre de changement. Par exemple, vous pouvez saisir 1 pour indiquer que les espèces peuvent être utilisées comme option de paiement de l’offre de changement.