Riconciliare rendiconti bancari utilizzando la riconciliazione bancaria avanzata

Articolo
05/07/2024

La funzionalità di riconciliazione bancaria avanzata consente di importare rendiconti bancari elettronici e riconciliarli automaticamente con le transazioni bancarie in Dynamics 365 Finance. In questo articolo viene descritto il processo di riconciliazione.

Importare un estratto conto elettronico utilizzando il reporting elettronico

Si importano i rendiconti bancari utilizzando l'azione Importa rendiconto nella pagina Rendiconti bancari. Sul rendiconto bancario, il conto bancario è identificato tramite una combinazione di valori che vengono impostati nei dettagli del conto bancario. Questi valori comprendono il nome della banca, il numero di conto bancario, il numero di registrazione, il codice SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) e il numero IBAN (International Bank Account Number).

È possibile caricare un rendiconto bancario che contiene informazioni per un singolo conto o più conti. Se sono presenti più conti, i conti possono essere in persone giuridiche diverse.

Per importare un singolo file di rendiconto bancario per un singolo conto, impostare l'opzione Importa rendiconto per più conti bancari in tutte le persone giuridiche su No e selezionare il conto bancario associato con il rendiconto. Selezionare Sfoglia per selezionare il file dell'estratto conto associato, quindi selezionare Carica.
Per importare un singolo file di rendiconto bancario per più conti, impostare l'opzione Importa rendiconto per più conti bancari in tutte le persone giuridiche su Sì. Selezionare Sfoglia per selezionare il file dell'estratto conto associato, quindi selezionare Carica.

Se alcuni rendiconti nel file elettronico non possono essere associati a un conto bancario o se sono associati a più conti bancari tramite i campi di identificazione, non verranno importati. Tuttavia, altri rendiconti nel file possono comunque essere importati. L'utente riceve un messaggio indicante che l'importazione dei rendiconti bancari non è riuscita per specifici conti bancari.

Nota

L'utente che importa il file di rendiconto bancario deve avere accesso a una persona giuridica per importare i rendiconti per i conti bancari di tale persona giuridica.

È possibile usare un file ZIP per caricare più file di rendiconto in Finance in un unico processo. Per importare più file di rendiconto bancario per più conti, combinare tutti i file di rendiconto bancario in un unico file zip. Nella finestra di dialogo Importa rendiconti bancari, impostare l'opzione Importa rendiconto per più conti bancari in tutte le persone giuridiche su Sì. Seleziona Sfoglia per selezionare il file zip che contiene i file dell'estratto conto, quindi seleziona Carica. Il processo di importazione riconoscerà il file ZIP e caricherà ciascun rendiconto incluso in esso, indipendentemente dalla persona giuridica del conto bancario.

Un'opzione Riconcilia dopo l'importazione è disponibile. Quando questa opzione è impostata su Sì, il sistema automaticamente convalida il rendiconto bancario, crea una nuova riconciliazione e un foglio di lavoro estratti conto ed esegue il set di regole di abbinamento predefinite quando viene caricato il rendiconto bancario. Questa funzionalità consente di automatizzare il processo fino al punto in cui le transazioni devono essere abbinate manualmente.

Puoi anche utilizzare il reporting elettronico (ER) per importare periodicamente i tuoi estratti conto bancari da una cartella SharePoint . Per importare gli estratti conto bancari, attenersi alla seguente procedura.

Configura SharePoint per un formato di estratto conto. Per ulteriori informazioni, vedere Configurare l'importazione di dati da SharePoint.
In Gestione funzionalità, attiva la funzionalità Importazione automatica estratto conto dalla SharePoint cartella .
Abilita l'elaborazione batch durante l'importazione dell'estratto conto e configura le impostazioni di ricorrenza. Gli estratti conto possono quindi essere importati dalla cartella configurata SharePoint nel formato estratto conto.

Importare un estratto conto elettronico utilizzando le entità dati

È possibile importare gli estratti conto bancari utilizzando il framework delle entità dati. Sono disponibili due entità:

Intestazione rendiconto bancario
Righe del rendiconto bancario

Ecco il modello per importare l'intestazione di un estratto conto bancario:

DICHIARAZIONEID
CONTO BANCARIO
VALUTA
SALDO DI APERTURA
SALDO FINALE
DALLA DATA
AD OGGI

Di seguito è riportato il modello per l'importazione delle righe dell'estratto conto:

LINENUMBER
CONTO BANCARIO
DICHIARAZIONEID
DATA DI PRENOTAZIONE
IMPORTO
CODICE OPERAZIONE ESTRATTO BANCARIO
CONTROMONTAGGIO
CONTROVALUTA
CONTROSCAMBIATORE
INFORMAZIONI DI RIFERIMENTO DEL CREDITORE
NUMERO DEL DOCUMENTO
RIFERIMENTO INGRESSO
IMPORTO ISTRUITO
VALUTA ISTRUTTA
SCAMBIO ISTRUITO
STATOLINEA
NUMERO DI RIFERIMENTO
BANCA CORRELATA
CONTO BANCARIO CORRELATO
INVERSIONE
TRADINGPARTY

Per ulteriori informazioni, consulta Panoramica delle entità dati.

Convalidare il rendiconto bancario

Per convalidare un estratto conto, nella pagina Estratti conto selezionare Convalida. I rendiconti bancari devono essere convalidati prima di essere riconciliati. Questo passaggio viene completato automaticamente se l'opzione Riconcilia dopo l'importazione è stata impostata su Sì al momento dell'importazione.

La convalida del rendiconto bancario consente di verificare i dettagli seguenti:

Il rendiconto bancario corrisponde al conto bancario selezionato.
La valuta del rendiconto bancario corrisponde alla valuta del conto bancario.
Il saldo iniziale del rendiconto è uguale al saldo finale del rendiconto precedente per il conto bancario.
La data non si sovrappone alla data di un altro estratto conto per lo stesso conto bancario.
Le date nelle righe del rendiconto sono comprese tra la data di inizio e la data di fine del rendiconto bancario.
Il saldo iniziale e gli importi di riga riepilogati sono uguali al saldo finale.

Al termine della convalida, lo stato del rendiconto bancario viene aggiornato a Convalidato. Un rendiconto bancario devono essere convalidato prima di essere riconciliato.

Riconciliare il rendiconto bancario

Dopo aver importato un estratto conto elettronico e convalidato l'estratto conto nella pagina Estratti conto bancari , puoi riconciliare l'estratto conto utilizzando la pagina Banca pagine di riconciliazione e foglio di lavoro riconciliazione bancaria .

Nella pagina Riconciliazione bancaria , seleziona Nuovo per creare una nuova riconciliazione, quindi seleziona il conto bancario del dichiarazione importata. Un conto bancario può avere una sola riconciliazione bancaria aperta. La data limite determina le transazioni dei rendiconti bancari e le transazioni bancarie di Operations incluse nel foglio di lavoro di riconciliazione. Per impostazione predefinita, viene utilizzata la data di sistema corrente come data limite, ma è possibile modificare la data per la riconciliazione. Le informazioni di intestazione rimanenti vengono ottenute automaticamente dal rendiconto. Questo passaggio viene completato automaticamente se l'opzione Riconcilia dopo l'importazione è stata impostata su Sì al momento dell'importazione.

Nella pagina Riconciliazione bancaria , seleziona Foglio di lavoro per aprire il Foglio di lavoro riconciliazione bancaria pag. Se l'opzione Riconcilia dopo l'importazione è stata impostata su Sì, il set di regole di abbinamento predefinite viene eseguito automaticamente per la riconciliazione. Per eseguire manualmente le regole di corrispondenza, seleziona Esegui regole di corrispondenza per selezionare i set di regole di corrispondenza o le regole di corrispondenza da eseguire rispetto alle transazioni bancarie. Se si dispone di molte transazioni da elaborare, è possibile completare questo passaggio come processo batch.

La pagina Foglio di lavoro riconciliazione estratti conto ha quattro griglie che contengono transazioni. Le due griglie superiori mostrano le transazioni dell'estratto conto e le Operazioni che non sono state ancora abbinate. Le due griglie inferiori mostrano le transazioni abbinate. La scheda Dettagli transazione del rendiconto bancario mostra i dettagli per la transazione del rendiconto bancario non abbinata selezionata nella griglia superiore.

È possibile abilitare ulteriori funzionalità di filtro e una nuova griglia per le nuove transazioni attivando la funzionalità Miglioramento della riconciliazione estratti conto avanzata: abilitazione delle funzioni di filtro e fornitura di una griglia separata per le nuove transazioni.

Esistono tre modi per abbinare o riconciliare transazioni del rendiconto bancario:

Abbinare le transazioni con le transazioni bancarie di Operations.
Abbinare le transazioni con una transazione del rendiconto bancario di storno.
Contrassegnare le transazioni come Nuove, in modo che possono essere registrate in un secondo momento come una transazione bancaria in Finance.

Per abbinare manualmente le transazioni, selezionare le transazioni nella griglia Transazioni estratto conto , selezionare le transazioni corrispondenti nella griglia Operazioni bancarie griglia, quindi seleziona Abbina. Le transazioni selezionate vengono spostate dalle griglie superiori delle transazioni non abbinate a quelle inferiori delle transazioni abbinate. Inoltre, gli importi totali abbinati e non abbinati vengono aggiornati. È possibile avere abbinamenti di transazioni uno a uno, molti-a-uno e molti-a-molti. Gli abbinamenti devono seguire le regole per le differenze di date consentite e il mapping dei tipi di transazione. Queste regole vengono impostate nella pagina Parametri di gestione cassa e banche.

Potrebbero verificarsi differenze in centesimi nella riconciliazione. È possibile abbinare una transazione di rendiconto bancario singola e una singola transazione bancaria Operations che presentano differenze di centesimi se le differenze in centesimi rientrano nell'importo di tolleranza definito dal campo Differenza in centesimi consentita del conto bancario. L'importo viene mostrato nel campo Importo correttivo nella transazione bancaria Operations abbinata. Quando la riconciliazione degli estratti conto è contrassegnata come riconciliata, le rettifiche vengono registrate automaticamente utilizzando il conto principale definito nel tipo di transazione bancaria associato. Le correzioni non sono supportate per i tipi di documento Assegno e Deposito.

Gli storni di transazioni di rendiconto bancario vengono abbinati utilizzando il foglio di lavoro di riconciliazione. Se gli importi sono opposti e una delle transazioni è contrassegnata come uno storno, possono essere abbinate due righe del rendiconto. È inoltre possibile impostare una regola di abbinamento per l'azione Cancella righe del rendiconto di storno.

Le transazioni bancarie stornate di Operations devono essere riconciliate utilizzando la pagina Transazioni bancarie Operations. Se i documenti hanno stesso conto corrente bancario, tipo di documento e riferimento del pagamento, e se hanno importi opposti, è possibile riconciliare tra loro due transazioni bancarie di Operations. È inoltre possibile riconciliare un singolo assegno annullato per impedire che le transazioni vengano visualizzati nel foglio di lavoro di riconciliazione.

Se sono presenti nuove transazioni avviate dalla banca, ad esempio interessi, commissioni e spese, che non sono ancora in Finanza, è possibile aggiungerle a un giornale di registrazione associato alla riconciliazione dell'estratto conto selezionato. Selezionare una transazione del rendiconto bancario nella griglia Transazioni rendiconto bancario per le transazioni non abbinate, quindi seleziona Contrassegna come nuovo. Lo stato della transazione viene impostato su Nuovo, e la transazione viene spostata nella griglia Transazioni rendiconto bancario griglia per le transazioni abbinate. In un momento successivo, si registreranno le transazioni contrassegnate come Nuovo dalla pagina Rendiconto bancario. Se si attiva la funzionalità Abilita registrazione di nuove transazioni nella riconciliazione estratti conto, le transazioni contrassegnate come Nuovo possono anche essere registrate direttamente dal foglio di lavoro Riconciliazione estratti conto. Per ulteriori miglioramento delle funzionalità, attivare la funzionalità Nuovo giustificativo e data per le nuove transazioni nel rendiconto bancario di riconciliazione estratti conto avanzata.

È possibile annullare l'abbinamento delle transazioni che erano state abbinate in modo non corretto. Selezionare la transazione dell'estratto conto abbinata, quindi selezionare Non corrispondente. Tutte le transazioni associate vengono nuovamente spostate alle griglie superiori per le transazioni non abbinate e gli importi totali abbinati e non abbinati vengono aggiornati.

Dopo il completamento del processo di riconciliazione, contrassegnare il foglio di lavoro Riconciliazione estratti conto come riconciliato. Questo processo registra automaticamente gli importi correttivi utilizzando i conti impostati nella pagina Tipo di transazione bancaria. La riconciliazione estratti conto per un rendiconto può essere contrassegnata come riconciliata in qualsiasi momento, anche se sono presenti righe del rendiconto bancario non abbinate. Le transazioni non abbinate vengono spostate automaticamente nel foglio di lavoro di riconciliazione successivo come transazioni del rendiconto bancario non abbinate da riconciliare. Dopo aver contrassegnato una riconciliazione del rendiconto bancario come riconciliata, l'operazione non può essere annullata. La riconciliazione non è modificabile e non è più possibile aggiornarla. È possibile attivare la funzionalità Abilita lo storno della riconciliazione estratti conto anche quando esistono nuove transazioni nel rendiconto bancario registrato per stornare la riconciliazione. Per migliorare le prestazioni del processo, attivare la funzionalità Abilita modalità batch per "Contrassegna come riconciliato" nella riconciliazione estratti conto avanzata.

Registare nuove transazioni associate alla riconciliazione

Le transazioni del rendiconto bancario contrassegnate come Nuovo nel foglio di lavoro di riconciliazione vengono registrate nella pagina Rendiconto bancario. Nella pagina Rendiconto bancario, selezionare l'ID del rendiconto per visualizzarne i dettagli. Nel menu Contabilità, è possibile utilizzare le opzioni Visualizza distribuzioni e Visualizza contabilità per visualizzare i dettagli dietro le nuove transazioni e i movimenti contabili associati. Selezionare l'opzione Registra per registrare le righe del rendiconto bancario contrassegnate come Nuovo nella contabilità generale. La registrazione può essere completata solo una volta per ogni rendiconto bancario. Per stornare un estratto conto registrato tramite una nuova transazione, attivare la funzionalità Storna rendiconto bancario registrato con nuove transazioni.

Per visualizzare il giustificativo di una nuova transazione in una pagina Rendiconto bancario, attivare la funzionalità Visualizza giustificativi nel rendiconto bancario.

Registrare i giornali pagamenti fornitore e cliente dai rendiconti bancari e dai fogli di lavoro di riconciliazione

In Dynamics 365 Finance versione 10.0.36, è disponibile la funzionalità Genera pagamenti cliente e fornitore da rendiconto bancario e riconciliazione. Questa funzione migliora il rendiconto bancario e il foglio di lavoro di riconciliazione. È possibile registrare giornali di registrazione pagamenti cliente e fornitore direttamente dalle righe dell'estratto conto selezionato. I giornali di registrazione dei pagamenti cliente e fornitore registrati vengono automaticamente abbinati alle righe dell'estratto conto bancario originale nel foglio di lavoro della riconciliazione bancaria.

Per utilizzare la funzionalità, segui questi passaggi.

Nella pagina di configurazione Conti bancari, nella scheda dettaglio Riconciliazione, inserisci i nomi Giornale di registrazione pagamenti clienti predefinito e Giornale di registrazione pagamenti fornitori predefinito.
Nella pagina Estratto conto bancario o nella pagina Foglio di lavoro riconciliazione estratti conto seleziona le righe dell'estratto conto bancario richieste.
Seleziona Genera giornale di registrazione pagamenti per generare e registrare il giornale di registrazione pagamenti.