Impostare tassi d'interesse per un codice interessi

I codici interessi contengono le impostazioni che determinano quando gli interessi vengono addebitati e come vengono calcolati nei conti scaduti.

È possibile impostare un singolo codice interessi e applicarlo a più profili di registrazione cliente, codici di fatturazione o righe specifiche della fattura. Quando i dettagli del codice interessi vengono modificati, tutte le funzionalità che utilizzano il codice implementeranno automaticamente le modifiche nelle nuove transazioni. Per ogni codice interessi, è possibile impostare due tipi di tassi:

• Tassi per gli interessi attivi - Rappresentano i ricavi ottenuti tramite l'addebito di interessi sulle fatture o sulle note d'interesse.
• Tassi per gli interessi passivi - Rappresentano un costo pagato per l'interesse sulle note di accredito.

Questi tipi di tassi possono essere utilizzati contemporaneamente e nello stesso codice interessi. I tassi d'interesse possono essere basati su tre tipi di calcolo:

• Interesse in base a percentuale.
• Interesse in base a importo.
• Interesse in base a intervallo, che determina una singola percentuale o un singolo importo.

Quando si utilizza un codice interessi per calcolare gli interessi, viene creata una nota d'interesse separata per ogni tasso d'interesse in vigore nel periodo in cui il pagamento ha superato la scadenza della transazione. Utilizzare la scheda Redditi nella pagina Codice interessi per impostare i tassi per l'interesse guadagnato con l'addebito di interessi. Per impostare i tassi per gli interessi pagati, utilizzare invece la scheda Pagamenti.

Tassi d'interesse in base a una percentuale

È possibile impostare tassi d'interesse che calcolano una percentuale specificata.

• L'importo degli interessi si applica a tutte le valute.
• È possibile immettere limiti per l'importo interessi facoltativi.
• Percentuale è selezionato nel campo Calcola interessi in base a nella pagina Imposta codici interessi.

Ad esempio, per impostare un codice interessi che valuta un interesse del 5% per ogni due mesi in cui il pagamento della fattura supera la data di scadenza della transazione, immettere 2 nel campo Calcola interessi ogni quindi selezionare Mese.

Nota

Il nuovo algoritmo per il calcolo della nota di interesse viene aggiunto utilizzando Gestione funzionalità. Per utilizzare questo algoritmo, abilitare la funzionalità (GBL) Consenti calcolo dell'interesse giornaliero come percentuale annua divisa per 365. Per informazioni su come abilitare la funzionalità, vedere Panoramica della gestione funzionalità.

La formula per il calcolo dell'importo della nota d'interesse è:

Importo nota di interesse = Importo dovuto * % interesse annuale / 365 * Numero di giorni di ritardo

Questa funzionalità è disponibile nella versione 10.0.18 o successiva.

Tassi d'interesse in base agli importi

È possibile impostare tassi d'interesse che calcolano una quantità specificata per valuta.

• Un importo interessi è specificato per ciascuna valuta relativa al codice interessi.
• È possibile immettere limiti per l'importo interessi facoltativi.
• Importo è selezionato nel campoCalcola interessi in base a nella pagina Imposta codici interessi.

Ad esempio, per impostare un codice interessi che valuta un interesse pari a 25,00 per ogni 20 giorni in cui il pagamento della fattura supera la data di scadenza della transazione, immettere 20 nel campo Calcola interessi ogni e selezionare Giorno.

Tassi d'interesse in base agli intervalli

È possibile impostare tassi d'interesse che variano a seconda dell'importo scaduto e del numero di giorni o mesi accumulati dalla scadenza della fattura.

• È possibile utilizzare la scheda Utili per valuta per definire le impostazioni specifiche degli interessi per ciascuna valuta. Qui è inoltre possibile definire l'intervallo.
• Utilizzare il pulsante Intervalli per aggiungere righe che rappresentano gli intervalli che si desidera impostare. Il valore Da rappresenta l'inizio dell'intervallo e il numero in Valore d'interesse rappresenta una percentuale o un importo, a seconda della selezione nel campo Calcola interessi in base a nella pagina Imposta codici interessi.

Esempio 1: Interessi in base a intervallo = Importo

Si imposta un codice interessi che valuta gli interessi una volta per ogni tre mesi in cui il pagamento della fattura supera la data di scadenza della transazione. Si desidera basare il calcolo su un valore di interesse percentuale, in base a intervalli di importi graduali. Il valore degli interessi corrisponderà all'1% per gli importi della fattura fino a 1.000,00, al 2% per gli importi da 1.001,00 a 5.000,00 e al 3% per gli importi superiori a 5.000,00. I valori del campo del codice interessi vengono impostati nel modo indicato di seguito.

Nome campo	Valore campo
Codice interessi	3M%ByAmt
Calcola interessi ogni	3/Mese
Interessi in base a intervallo	Importo
Calcola interessi in base a	Percentuale

Le informazioni sull'intervallo vengono impostate nel modo indicato di seguito.

Dal valore	Valore interessi
0	1
1,001	2
5,001	3

Esempio 2: Interessi in base a intervallo = Giorni

Si imposta un codice interessi che valuta gli interessi una volta per ogni 15 giorni in cui il pagamento della fattura supera la data di scadenza della transazione. Si desidera basare il calcolo su un valore di interesse importo, in base a intervalli di giorni graduali. Il valore degli interessi sarà pari a 10,00 per 15 giorni durante i primi 60 giorni, 15,00 per 15 giorni durante l'intervallo di giorni da 61 a 90 e 20,00 per 15 giorni dal giorno 91 in poi. I valori del campo del codice interessi vengono impostati nel modo indicato di seguito.

Nome campo	Valore campo
Codice interessi	15DAmtXDay
Calcola interessi ogni	15/Giorno
Interessi in base a intervallo	Giorni
Calcola interessi in base a	Importo

Le informazioni sull'intervallo vengono impostate nel modo indicato di seguito.

Dal valore	Valore interessi
0	10
61	15
91	20

Esempio 3: Interessi in base a intervallo = Mesi

Si imposta un codice interessi che valuta gli interessi una volta per ogni mese in cui il pagamento della fattura supera la data di scadenza della transazione. Si desidera basare il calcolo su un valore di interesse percentuale, in base a intervalli di mesi graduali. Il valore degli interessi sarà dell'1,5% al mese per i primi tre mesi di ritardo, del 2,0% al mese per i tre mesi successivi e del 2,5% al mese per ogni mese successivo ai primi sei. I valori del campo del codice interessi vengono impostati nel modo indicato di seguito.

Nome campo	Valore campo
Codice interessi	1M%ByMth
Calcola interessi ogni	1/Mese
Interessi in base a intervallo	Mesi
Calcola interessi in base a	Percentuale

Le informazioni sull'intervallo vengono impostate nel modo indicato di seguito.

Dal valore	Valore interessi
0	1.5
4	2
7	2,5

Nuove versioni

I codici interessi contengono una data valida. Se si desidera modificare il tasso d'interesse, è possibile creare una nuova versione valida a partire da una data futura.

Per visualizzare versioni diverse, è possibile utilizzare l'opzione di menu In data per selezionare la data limite. È inoltre possibile selezionare Visualizza tutti i record per visualizzare tutti i codici interessi nella pagina.