Настройка банковских счетов

Банковские счета в Business Central используются для того, чтобы отслеживать банковские транзакции. Счета могут быть деноминированы в местной валюте либо в иностранной валюте. После настройки банковских счетов можно использовать функцию «Печать платежей». Банковские счета включают дополнительные функции для выверки платежей, банковской выверки, а также импорта и экспорта банковских файлов. Банковские счета также могут быть включены в транзакции в общих журналах. Каждый банковский счет связан со счетом в плане счетов через назначенную группу разноски банковских счетов. Использование банковского счета в платежной транзакции автоматически операцию как на банковском счете, так и на связанном счете главной книги (ГК).

Банковские счета работают по-разному в зависимости от того, указан ли код валюты:

• Если код валюты пуст

  Все транзакции по банковскому счету производятся в местной валюте (МВ) для текущей организации. Если транзакция выполняется по счету в другой валюте, суммы разносятся по счету в МВ на основе соответствующего обменного курса валюты. Все чеки, выпущенные с этого счета, должны быть выписаны в МВ. Если банковский счет используется в журнале, строка журнала автоматически унаследует пустой код валюты.

• Указан код валюты

  Все транзакции по этому счету и всу выписанные с него чеки должны быть в той же валюте, которая указана в счете.

Вы можете сэкономить время на вводе данных, сделав банковский счет счетом по умолчанию для использования в валюте, указанной для счета. Если вы это сделаете, счет будет назначаться документам продаж и сервиса, в которых используется эта валюта. Чтобы сделать счет по умолчанию для торговых и сервисных документов, на странице Карточка банковского счета включите Использовать по умолчанию для валюты. При необходимости вы можете выбрать другой счет при работе с документом.

Банковский счет является неотъемлемой частью Business Central и используется во многих других компонентах. На следующем рисунке показаны наиболее важные отношения:

Как видно, создание банковского счета делает его доступным во всех местах, показанных выше; кроме того, он отражается в виде соответствующего счета ГК и на странице Информация об организации.

Банковский счет обычно контролируется ежедневно, чтобы гарантировать, что все новые платежи от клиентов регистрируются как можно быстрее. Это помогает обеспечить отражение фактического статуса клиента в Business Central. Это дает продавцам, бухгалтерам и другим сотрудникам доступ к релевантной и актуальной информации, чтобы они не звонили лишний раз клиенту по поводу просроченных счетов или задержек поставок.

Другая задача — импортировать платежи в валюте поставщика с реализованными курсами валют, чтобы убедиться, что фактический статус поставщиков актуален. Проще всего это сделать с помощью функциональности выверки платежей. В журнале выверки платежей можно импортировать банковские транзакции прямо из приложения онлайн-банка и отправлять их более-менее автоматически. Журнал автоматически определяет и публикует следующее:

• Прямые дебетовые платежи от клиентов
• Оплата клиентов по отдельным счетам
• Единовременные платежи от клиентов
• Платежи клиентов в иностранной валюте
• Платежи поставщикам
• Платежи поставщикам в иностранной валюте
• Периодические платежи поставщикам и подписки
• Банковские сборы и проценты

Выверка платежей обеспечивает значительную экономию времени при учете входящих и исходящих платежей. Однако транзакции по банковскому счету в Business Central не считаются на 100% правильными до тех пор, пока вы не проведете банковскую выверку.

Банковская выверка — это способ убедиться, что банковский счет в Business Central соответствует внешнему счету в банке.

На приведенном выше рисунке левая сторона представляет банковский счет в Business Central, а правая сторона представляет транзакции, импортированные из банка через приложение интернет-банка. На диаграмме посередине показаны транзакции с обеих сторон, что является банковской выверкой.

С банковского счета в Business Central большинство транзакций должно быть известно физическому банку. К немногим исключениям относятся следующие случаи:

• Исправления размещены в Business Central
• Выпущенные чеки, которые еще не были обналичены
• Платежи поставщикам, не утвержденные банком

С физического счета в банке постоянно поступают транзакции, которые не были идентифицированы в журнале выверки платежей, например следующие:

• Подписки новых поставщиков
• Платежи клиентов без описания
• Банковские проценты
• Банковские комиссии
• Списания с кредитных карт, информация о которых еще не поступила

Чем лучше вам удается сопоставить информацию в журнале выверки платежей, тем больше транзакций учитывается автоматически, и тем проще становится периодическая банковская выверка.

Посмотрите видео ниже, чтобы узнать, каике основные шаги включает в себя создание банковского счета в Business Central.

Предупреждение

Некоторые поля могут содержать конфиденциальные данные, например поля Номер отделения банка, Номер банковского счета, Код SWIFT и Код IBAN. Подробнее см. в статье Мониторинг конфиденциальных полей.

Настройка банковских счетов

1. Выберите значок , и введите Банковские счета, затем выберите связанную ссылку.

2. На странице Банковские счета выберите действие Создать.

3. Заполните соответствующим образом поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.

   Например, поле Банк. счет - учетная группа связывает банковский счет со счетом ГК в балансовом отчете. Подробнее см. в статье Настройка учетных групп.

Совет

Некоторые поля скрыты, пока вы не выберете действие Показать больше, — как правило, потому, что они используются редко. Остальные нужно добавлять через персонализацию. Подробнее см. в статье Персонализация рабочей области.

Вы можете создать столько банковских счетов, сколько вам нужно для вашего бизнеса. Для каждого банковского счета необходимо указать информацию, позволяющую однозначно идентифицировать банковский счет. Эта информация включает в себя географический адрес банка, серии номеров для различных типов транзакций, таких как прямой дебет и кредитовые переводы, валюту, в которой указаны суммы, и информацию, которая используется для импорта банковских выписок. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.

Ввод начального сальдо

Чтобы занести в поле Сальдо начальное сальдо, необходимо учесть в книге банковских счетов операцию на соответствующую сумму. Это можно сделать, выполнив выверку банковского счета. Подробнее см. в статье Выверка банковских счетов.

Кроме того, можно реализовать задание начального сальдо в рамках общего создания данных в новых организациях с помощью мастера настройки Миграция бизнес-данных. Узнайте больше в разделе Подготовьтесь к ведению бизнеса.

Важно!

Не учитывайте начальное сальдо непосредственно в главной книге. Наличие на счете ГК операций, учтенных на нем напрямую, обычно приводит к тому, что вы не можете выверить банковский счет. С банковскими счетами в иностранной валюте такая практика приводит к накоплению разниц по мере учета все большего числа банковких выверок. Обычно вы учитываете начальное сальдо непосредственно на банковском счете, а затем эта сумма оказывается на счете ГК. Другой вариант — позднее сторнировать его со счета ГК, который вы используете для сальдирования начального сальдо главной книги. В обоих случаях необходимо сальдировать любой прямой учет на счете ГК до того, как вы начнете свою первую выверку банковских счетов — особенно если банковский счет открыт в иностранной валюте.

Настройка банковского счета для импорта или экспорта банковских файлов

Поля на экспресс-вкладке Перемещение на странице Карточка банковского счета связаны с импортом и экспортом банковских файлов и выписок. Подробнее см. в статьях Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals и Настройка службы Envestnet Yodlee Bank Feeds.

1. Выберите и введите Банковские счета, затем выберите соответствующую ссылку.
2. Откройте карточку банковского счета, в которую будут импортироваться или с которой будут экспортироваться банковские файлы.
3. На экспресс-вкладке Перемещение заполните необходимые поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.

Примечание

Различные службы экспорта файлов и их форматы требуют различных значений настройки на странице Карточка банковского счета. Вы получите сообщения о неверных или отсутствующих значениях настройки при попытке экспорта файла. Внимательно прочтите краткие описания полей или ознакомьтесь с соответствующими разделами с процедурами. Например, экспорт файла платежа для электронного платежа в Северной Америке (EFT) требует, чтобы поля Номер последнего авизо предъявления к оплате и Номер транзитного счета были заполнены. Подробнее см. в статье Экспорт платежей в банковский файл.

Поля на экспресс-вкладке Транзит на банковском счете служат разным целям в зависимости от того, является ли платеж входящим или исходящим.

На иллюстрации ниже показан маршрут входящих платежей (цифры в описании соответствуют цифрам на иллюстрации):

1. Транзакции экспортируются с банковского счета в удобочитаемом формате CSV или в собственном формате банка.
2. Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Подробнее см. в статье Настройка обмена данными
3. Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и связывается с определением обмена данными.
4. Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
5. Платежи импортируются через страницу Журнал выверки платежей или Выверка банковского счета.

Входящие платежи всегда импортируются через страницу Журнал выверки платежей или непосредственно на страницу Выверка банковского счета. Напротив, исходящие платежи могут происходить из любого журнала платежей. Единственным условием является то, что поле Разрешить экспорт платежей необходимо выбрать в соответствующем пакете журнала платежей.

На иллюстрации ниже показан маршрут исходящих платежей (цифры в описании соответствуют цифрам на иллюстрации):

6. Транзакции заполняют собой журнал платежей, подготовленный для экспорта платежей в файл.
7. Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
8. Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и связывается с определением обмена данными.
9. Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Подробнее см. в статье Настройка обмена данными
10. Платежи экспортируются из журнала платежей и импортируются на банковский счет.

Настройка банковских счетов поставщиков для экспорта банковских файлов

Поля на экспресс-вкладке Перемещение на странице Карточка банк. счета поставщика связаны с экспортом банковских потоков и файлов. Подробнее см. в статьях Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals и Экспорт платежей в банковский файл.

1. Выберите значок, введите Поставщики, а затем выберите связанную ссылку.
2. Открытие карточки поставщика.
3. Выберите действие Банковские счета.
4. Из Списка банковских счетов поставщика выберите соответствующий банковский счет или добавьте новый банковский счет, нажав Создать.
5. На странице Карточка банк. счета поставщика заполните требуемые поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.

Совет

Некоторые поля скрыты, пока вы не выберете действие Показать больше, как правило, потому, что они используются редко. Остальные нужно добавлять через персонализацию. Дополнительные сведения см. в разделе Персонализация рабочей области.

Предупреждение

Некоторые поля в банковском счете поставщика могут содержать конфиденциальные данные, например поля Номер отделения банка, Номер банковского счета, Код SWIFT и Код IBAN. Для получения дополнительной информации о том, как отслеживать и получать уведомления, когда кто-либо изменяет значение в этих полях, см. статью Мониторинг конфиденциальных полей.

Изменение банковского счета

Если вы хотите использовать другой банковский счет для своей компании, вы должны создать новый банковский счет в Business Central. Мы рекомендуем вам не просто заменять информацию о счете, которую вы в настоящее время используете, потому что это может привести к неверным данным. Например, ваш начальный баланс может быть неправильным или ваш банковский поток может перестать работать правильно. Важно хранить текущий и новый счета отдельно.

После создания нового банковского счета необходимо также создать новую группу разноски банка и назначить ее новому счету главной книги. Вы можете снова использовать существующую учетную группу банка, и банковские транзакции будут разноситься на те же счета главной книги, что и транзакции по другим банковским счетам, для которых используется эта же учетная группа банка. Однако мы рекомендуем вам создать новую группу разноски банка и счет главной книги, чтобы упростить выверку.

Примечание

Помните, что информация о банковском счете в открытых счетах-фактурах по-прежнему показывает исходный банковский счет. Соответственно, платежи, скорее всего, по-прежнему будут проводиться по этому счету. Мы рекомендуем вам оставить активными обе учетные записи в течение определенного периода времени после внесения изменений.

Чтобы получить более сжатое представление о ваших денежных счетах в финансовой отчетности, используйте счета Сумма (от) и Сумма (до) в плане счетов, строки Группировка в бухгалтерских или категории счетов ГК. Подробнее см. в разделе Бизнес-аналитика и финансовая отчетность.

См. также

Настройка банковских операций
Настройка учетных групп
Выверка банковских счетов
Настройка службы Envestnet Yodlee Bank Feeds
Прямой дебет SEPA в Business Central
Настройка банковского счета для прямого дебета SEPA
Настройка банковского счета для кредитового перевода SEPA
Совершение платежей с помощью расширения AMC Banking 365 Fundamentals или кредитного перевода SEPA
Выверка платежей
Сведения о главной книге и плане счетов
Работа с Business Central

Бесплатные модули электронного обучения для Business Central можно найти здесь