Bendrinti naudojant

Kredito limito koregavimai

  • Straipsnis

Kredito limito koregavimai leidžia kreditų vadovams naujinti vieno kliento, klientų grupės arba visų klientų kreditų limitus ir galiojimo datas naudojant registravimo procesą. Galite įtraukti kredito limito koregavimo įrašus, kad atnaujintumėte klientus ir klientų kredito grupes, arba galite juos naudoti norėdami automatiškai apskaičiuoti kredito limitus. Po to įrašai gali būti peržiūrimi, siunčiami tvirtinimui naudojant darbo eigą ir registruojami kliento sąskaitoje.

Kredito limito koregavimų nustatymas

Galite kurti įrašus kredito limito koregavimo žurnale kredito limito koregavimo puslapyje ( kreditovaldymo kredito limito > koregavimai >).

  1. Pasirinkite Naujas. Sukuriama nauja įrašų grupė, turinti kredito limito koregavimo numerį.

  2. Pasirinkite kredito limito koregavimo tipą:

    • Pasirinkite kredito limitą , kad pakeistumėte kliento kredito limitą.
    • Pasirinkite laikiną kredito limitą , jei užuot keisę dabartinį kliento kredito limitą, norite sukurti laikiną kredito limitą. Laikinas kredito limitas perrašo kliento kredito limitą apibrėžtam laikotarpiui. Pasibaigus šiam laikotarpiui, kliento kredito limitas vėl naudojamas.

  3. Įvesti aprašymą.

Jei pažymėtas žymės langelis Užregistruotas, buvo taikomi kredito limitai. Patvirtinimo būsenos laukas nurodo žurnalo darbo eigos būseną. Darbo eiga yra pasirinktinė.

Kredito limito koregavimų įtraukimas

Norėdami rankiniu būdu pridėti kredito limito koregavimus, pasirinkite Eilutės ir atlikite šiuos veiksmus.

  1. Norėdami klientui pridėti kredito limito koregavimą, naudokite meniu Klientų koregavimai . Norėdami įtraukti klientų kredito grupės kredito limitą, pasirinkite Klientų kredito grupės koregavimai.

  2. Įveskite kliento sąskaitą, skirtą SF kliento sąskaitai, kurią reikia atnaujinti į naują kredito limitą. Jei 1 veiksme pasirinkote klientų kredito grupės koregavimus, įveskite klientų kredito grupę. Toje pačioje žurnalo eilutėje negalite įvesti ir kliento sąskaitos, ir klientų kredito grupės ID.

    Rodomas dabartinis kredito limitas; pavadinimas atsiranda automatiškai.

  3. Įveskite naują kredito limitą, kuris turėtų pakeisti dabartinį kredito limitą, kai užregistruojamas kredito limito įrašas.

  4. Įveskite datą, kad apibrėžtumėte naują kliento kredito limito galiojimo datą. Kurdami kredito limito koregavimą, turite įvesti kredito limito galiojimo datą.

Patvirtinimo būsenos laukas nurodo žurnalo eilutės darbo eigos būseną.

Jei norite, kad kredito limito koregavimai būtų generuojami automatiškai, galite naudoti veiksmų srities meniu Generuoti.

Laikinų kredito limito koregavimų įtraukimas

Norėdami rankiniu būdu įtraukti laikinus kredito limito koregavimus, atlikite toliau nurodytus žurnalo eilučių veiksmus.

  1. Norėdami klientui pridėti kredito limito koregavimą, naudokite meniu Klientų koregavimai . Norėdami įtraukti klientų kredito grupės kredito limitą, pasirinkite Klientų kredito grupės koregavimai.

  2. Įveskite kliento sąskaitą, skirtą SF kliento sąskaitai, kurią reikia atnaujinti į naują kredito limitą. Jei 1 veiksme pasirinkote klientų kredito grupės koregavimus, įveskite klientų kredito grupę. Toje pačioje žurnalo eilutėje negalite įvesti ir kliento sąskaitos, ir klientų kredito grupės ID.

    Jei jau yra aktyvus arba būsimas laikinas kredito limitas, kiekvienam laikinam kredito limitui atsiranda dabartinis laikinas kredito limitas ir datos intervalas. Pavadinimas rodomas automatiškai.

  3. Įveskite naują kredito limitą, kuris turėtų pakeisti dabartinį kredito limitą.

  4. Laukuose Nauja nuo datos ir Nauja iki datos nurodykite laikotarpį, kada galioja išplėstinis kredito limitas. Kurdami kredito limito koregavimų žurnalą, turite įvesti kredito limito galiojimo datas.

Patvirtinimo būsenos laukas nurodo žurnalo eilutės darbo eigos būseną.

Kredito limito koregavimų generavimas

Kredito limitai taip pat gali būti koreguojami automatiškai. Veiksmų srityje pasirinkite Generuoti, tada pasirinkite vieną iš šių pasirinkčių:

  • Iš esamo kliento
  • Iš esamos klientų kredito grupės
  • Automatiniai kredito limitai

Iš esamo kliento

Galite kurti žurnalo eilutes iš esamų klientų. Pasirinkus Generuoti iš > esamo kliento, atsiranda dialogo langas, kuriame galima pateikti klientų pasirinkimo kriterijus ir apskaičiuoti naujas ribas.

  1. Įveskite koregavimo reikšmę, kad galėtumėte pridėti arba atimti sumą prie kredito limito. Įveskite neigiamą reikšmė, kad sumažintumėte dabartinį kredito limitą arba teigiamą reikšmę, kad padidintumėte.

  2. Lauke Vertės tipas pasirinkite , kaip 1 veiksmu įvesta vertė turėtų būti naudojama apskaičiuojant naują kredito limitą:

    • Pasirinkti fiksuotą vertę, norint pakeisti kredito limitą pagal sumą.
    • Norėdami pakeisti kredito limitą procentais, pasirinkite Procentas.

  3. Įveskite reikšmę, naudojamą apskaičiuotam kredito limitui apvalinti. Pavyzdžiui, įveskite 10,00 , kad kredito limitą apvalinti iki artimiausio 10,00 valiutos vienetų.

  4. Nustatykite formos Apvalinimas lauką, kad nurodykite, ar likutis turėtų būti apvalinamas, ar žemyn.

  5. Pasirinkite datų koregavimo metodą.

    • Jei pasirenkate Absoliutus, galite įvesti datas, kurios apibrėžia kredito limitų datų diapazoną.
    • Jei pasirenkate santykinį, galite įvesti diapazono korespondentines datas. Dabartinis kredito limito datos intervalas bus koreguojamas pagal poslinkį.

  6. Naudokite įrašus įtraukti " FastTab", norėdami filtruoti įtrauktų klientų sąrašą. Jei neįtraukite filtrų, kredito limito įrašai bus sugeneruojami visiems klientams.

  7. Pasirinkite Gerai, norėdami sukurti kredito limito koregavimo įrašus.

Iš esamos klientų kredito grupės

Galite kurti žurnalo eilutes iš esamų klientų kredito grupių. Pasirinkus Generuoti iš > esamos kliento kredito grupės, atsiranda dialogo langas, kuriame galima pateikti klientų kredito grupių pasirinkimo ir naujų limitų skaičiavimo kriterijus. Kriterijai yra tie patys kriterijai, kurie naudojami kuriant žurnalo eilutes iš esamų klientų. Žiūrėkite veiksmus ankstesniame skyriuje.

Automatiniai kredito limitai

Galite sukurti automatinius kreditų limitus, kad nustatytumėte ir atnaujintumėte klientų kredito limitus. Automatiniai kredito limitai yra sukurti rizikos grupei ir jie yra pagrįsti konkrečiomis reikšmėmis, kurios naudojamos vertinimo grupėse. Galite naudoti šiuos automatinius kreditų limitus kredito limito įrašams generuoti. Jei klientas priskirtas konkrečiai rizikos grupei, o kliento kredito informacija sutampa su automatinio kredito limito kriterijais, sukuriamas kredito limito koregavimo įrašas.

Automatinių kredito limitų kūrimas

Galite sukurti automatinius kredito limitus naudodami kredito limito koregavimus. Pasirinkus Generuoti automatines > kredito limitus, atsiranda dialogo langas, kuriame galite nustatyti naujų kredito limitų, kurie bus sukurti remiantis rizikos grupėmis, kurioms priskirti klientai, galiojimo datą. Baigę pasirinkite Gerai, kad sukurtumėte kredito limito koregavimo eilutes.

Registravimo koregavimai

Sukūrę kredito limito koregavimo eilutes, veiksmų srityje galite naudoti mygtuką Registruoti, norėdami registruoti įrašus ir atnaujinti kliento kredito limitus. Tačiau jei nustatėte darbo eigą, veiksmų > srityje turite pasirinkti Darbo eigos pateikti, kad pateikite žurnalą patvirtinti.

Kredito limito koregavimų darbo eigos

Kredito limito koregavimo darbo eigas galima naudoti siųsti kredito limito koregavimus darbo eigos patvirtinimo proceso metu. Galite sukurti dvi darbo eigas puslapyje Kredito valdymo darbo leidimas (Kredito valdymo > nustatymo kredito > valdymo darbo eiga):

  • Kredito limito koregavimai – šią darbo eigą galima naudoti norint patvirtinti įrašus antraštės lygyje.
  • Kredito limito koregavimo eilutė – šią darbo eigą galima naudoti norint patvirtinti koregavimo įrašus, kad įrašus galėtų patvirtinti skirtingi žmonės pagal darbo eigos kriterijus.

Banknotas

Sukūrę kredito limito koregavimo darbo eigą, galite nustatyti, kad koregavimai būtų automatiškai užregistruoti patvirtinus eilutes. Tiesiog įtraukite užduotį Registruoti žurnalą automatiškai į darbo eigą.