Kredīta pārvaldības iestatīšana

  • Raksts

Kredītu pārvaldības darbplūsmas

Dodieties uz Kredīta un iekasēšanas > Iestatīšanas > kredīta pārvaldības darbplūsmas , lai definētu darbplūsmas, kas tiek izmantotas kredīta limita korekciju pārvaldībai.

  • Varat izveidot darbplūsmu, kas ļauj apstiprināt kredīta limitu pārrēķinu partiju ar vienu apstiprinājumu.
  • Rindas līmenī varat pievienot darbplūsmu, lai kredīta limita korekcijas varētu apstiprināt atsevišķi.
  • Varat izveidot palaišanas darbplūsmu, kas automātiski maršrutē aizturēšanas uz darbplūsmas procesu.

Aizturēšanas kārtulas

Apmaksas nosacījumu kārtošana pēc ranga

Varat aizturēt pārdošanas pasūtījumu, ja pasūtījumā norādītie apmaksas nosacījumi neatbilst debitora noklusējuma apmaksas nosacījumiem. Tomēr dažreiz apmaksas nosacījumi atšķiras, bet ir pietiekami līdzīgi, ka nevēlaties aizturēt pasūtījumu. Varat kārtot apmaksas nosacījumus tā, ka dažiem no tiem ir viens rangs, bet citiem ir augstāks vai zemāks rangs.

Ja apmaksas nosacījumu rangs ir aktīvs un pasūtījuma maksājuma nosacījumiem ir augstāks rangs nekā noklusējuma maksājuma nosacījumiem, pārdošanas pasūtījums tiks aizturēts.

Lai iestatītu maksājuma nosacījumu rangu, dodieties uz Kredīta un iekasēšanas Iestatījuma >> Kredīta vadības iestatījuma >Ranga maksājumu nosacījumi.

Norēķinu atlaižu kārtošanas pēc ranga

Varat aizturēt pārdošanas pasūtījumu, ja pasūtījumā norādītās norēķinu atlaides neatbilst debitora noklusējuma norēķinu atlaidēm. Tomēr dažreiz norēķinu atlaides atšķiras, bet ir pietiekami līdzīgas, ka nevēlaties aizturēt pasūtījumu. Varat kārtot norēķinu atlaides tā, ka dažām no tām ir viens rangs, bet citām ir augstāks vai zemāks rangs.

Ja norēķinu atlaižu rangs ir aktīvs un ja norēķinu atlaidēm pasūtījumā ir augstāks rangs nekā debitora noklusējuma norēķinu atlaidēm, pārdošanas pasūtījums tiks aizturēts.

Lai iestatītu maksājuma nosacījumu rangu, dodieties uz Kredīta un iekasēšanas Iestatījuma >> Kredīta pārvaldības iestatījuma >Ranga segšanas atlaides

Iemesli

Kredīta pārvaldībā tiek izmantoti vairāki iemeslu tipi.

  • Aizturēšanas iemesli norāda, kāpēc pārdošanas pasūtījums ir aizturēts.
  • Palaišanas iemesli tiek piešķirti pasūtījumam, kad tas tiek palaists no aizturēšanas.
  • Statusa iemesli norāda, kāpēc konta statuss tika piešķirts debitoram.

Jūs variet iestatīt iemeslus Kredīta pārvaldības iemeslu lapā (Kredīta un iekasēšanas IestatījumaKredīta pārvaldības iemesli > ). >>

  1. Laukā Iemesla veids atlasiet iemesla tipu:Aizturēšana , Izlaišana izpildei vai Statuss.
  2. Laukā Iemesls ievadiet iemesla nosaukumu.
  3. Laukā Apraksts ievadiet pamatojuma koda aprakstu.

Kredīta pārvaldības grupas

Kredīta pārvaldības grupas tiek izmantotas, lai identificētu debitorus vai debitoru grupas, kurām ir tie paši kredīta pārvaldības rekvizīti. Piemēram, kredītu pārvaldības grupas var izmantot, lai noteiktu aizturēšanas un izslēgšanas kredīta pārvaldības kārtulas debitoriem.

Kredīta pārvaldības grupas var izveidot lapā Kredīta pārvaldības grupas (Kredīta un kolekcijas Iestatījuma Kredīta pārvaldības iestatījumsKredīta pārvaldības grupas > ).>>

  1. Lai izveidotu rindu, atlasiet Jauns.
  2. Ievadiet grupas ID. ID var ietvert līdz 10 rakstzīmēm.
  3. Laukā Apraksts ievadiet grupas nosaukumu. Nosaukums var ietvert līdz 60 rakstzīmēm.

Kredīta pārvaldības grupa tiek piešķirta debitoram kopsavilkuma cilnē Kredītsun iekasēšana, kas atrodas lapā Visi debitori (debitoru > parādi visiem > debitoriem).

Kontu statusi

Varat izveidot konta statusus, lai identificētu debitora konta kredīta stāvokli. Varat noteikt statusu un tā ietekmi uz rēķinu izrakstīšanas un nosūtīšanas aizturēšanas procesiem. Konta statusus var izmantot arī, lai noteiktu debitora aizturēšanas kārtulas.

Konta statusus var izveidot kontu statusu lapā (Kredīta un iekasēšanas iestatījuma >> kredīta pārvaldības iestatījuma > konta statusi).

  1. Pievienojiet konta statusu un ievadiet aprakstu, kas atspoguļo debitora kredīta stāvokli. Piemēram, izmantojiet Normal, lai norādītu, ka debitors ir labi pastāvīga un atvērti pasūtījumi tiek pakļauti standarta kredīta pārvaldības apstrādei.
  2. Laukos Rēķinu izrakstīšanaun piegāde aizturēti atlasiet aizturēšanas veidu, kas jālieto debitoriem ar šo konta statusu. Varat aizturēt visu apstrādi, aizturēt tikai rēķina apstrādi vai aizturēt apstrādi, kad tiek piemērotas kredīta limita kārtulas.

Vērtēšanas grupas

Jūs variet iestatīt punktu skaitīšanas grupas, lai noteiktu riska faktorus un kritērijus, kas tiek izmantoti to mērīšanai. Kad informācija par debitoru tiek piemērota punktu skaitīšanas grupai, katram riska faktoram tiek aprēķināts rezultāts, un tas tiek izmantots, lai debitors tiktu pakļauts riska grupai. Riska grupu var izmantot, lai identificētu kredītspēju un automātiski aprēķinātu kredīta limitus.

Punktu skaitīšanas grupas var izveidot lapā Punktu skaitīšanas grupas (Kredīta un iekasēšanas iestatīšanas >> kredīta pārvaldības iestatījuma > riska > punktu skaitīšanas grupas).

  1. Izveidojiet punktu skaitīšanas grupu un piešķiriet tai nosaukumu.

  2. Ievadiet aprakstu, lai aprakstītu punktu skaitīšanas grupu.

  3. Atlasiet grupas veidu. Ir astoņi iepriekš definēti veidi. Varat arī atlasīt Definēt lietotāju , lai definētu grupas tipu, kas labāk piemērots jūsu organizācijai.

  4. Atlasiet punktu skaitīšanas veidu, lai definētu, kā punktu skaitīšanas grupa aprēķina riska punktu skaitu. Pieejamas šādas opcijas

    • Diapazons – lietojiet šo opciju, lai definētu vērtību diapazonu, kas jālieto, aprēķinot rezultātu.
    • Lietotāja definēts – izmantojiet šo opciju, lai manuāli definētu punktu skaitu, kas jāizmanto punktu skaitu.

  5. Ja kā rezultātu tipu atlasījāt Diapazons, pievienojiet rindas, lai definētu vērtību diapazonu un atbilstošos rādītājus.

    1. Laukā No vērtības norādiet zemāko vērtību diapazonā.
    2. Laukā Līdz vērtībai norādiet augstāko vērtību diapazonā.
    3. Laukā Rezultāts ievadiet punktu skaitu, kas jāpiešķir, ja sniegtā vērtība ir diapazonā "no"/"līdz".

    Ja atlasīts Lietotājs, kas definēts kā punktu tips, pievienojiet rindas, lai definētu lietotāja definētās vērtības un atbilstošos rādītājus.

    1. Laukā Vērtība ievadiet lietotāja definēto vērtību, kas jānodrošina no debitora informācijas.
    2. Laukā Rezultāts ievadiet punktu skaitu, kas jāpiešķir, ja sniegtā vērtība ir diapazonā "no"/"līdz".

Risku klasifikācija

Varat definēt riska novērtējumus, kurus var piešķirt debitoriem, pamatojoties uz to riska punktu skaitu. Riska punktu skaits tiek aprēķināts, salīdzinot debitoru informāciju katrai punktu skaitīšanas grupai. Punktu skaits tiek summēts, un kopējais rezultāts tiek salīdzināts ar vērtībām riska grupas iestatījumos, lai identificētu riska grupu, kurai pieder debitors. Tad riska grupas punktu skaits tiek izmantots, lai klientam definētu kredīta pārvaldības aizturēšanas un izslēgšanas kārtulas.

Jūs variet iestatīt riska grupas riska novērtējumu lapā ( Kredītaun iekasēšanas iestatījuma >> Kredīta pārvaldības iestatījuma > Riska > klasifikācija).

  1. Ievadiet riska grupas ID.
  2. Ievadiet aprakstu, lai sīkāk paskaidrotu riska grupu.
  3. Ievadiet rezultātu diapazonu, kas tiek izmantots, lai noteiktu, kuri debitori pieder riska grupai.
  4. Atlasiet riska grupas indikatoru, lai norādītu simbolu, kas attēlo riska grupu.

Garantijas/apdrošināšanas veidi

Jūs variet iestatīt garantijas/apdrošināšanas tipus garantijas/ apdrošināšanas tipu lapā (Kredīta un iekasēšanas iestatījumu > kredīta pārvaldības iestatījums >> Apdrošināšana un apdrošināšanas > un garantijas tipi).

  1. Ievadiet garantijas vai apdrošināšanas veidu, kas identificē garantētāja vai apdrošināšanas starpnieka nosaukumu.
  2. Ievadiet aprakstu, lai aprakstītu garantētāja/apdrošināšanas starpnieku.

Seguma tipi

Vajadzību veidus var izmantot, lai klasificētu apdrošināšanas polises. Tās nevar izmantot kopā ar garantijām.

Vajadzību tipus var pievienot lapā Vajadzību tipi (Kredīta un kolekcijas iestatījuma > Kredīta pārvaldības iestatījums >> Apdrošināšana un nodrošinājuma > tipi).

  1. Ievadiet vajadzības veidu, lai identificētu vajadzības veidu, kas jāpievieno kā apdrošināšana vai garantija.
  2. Ievadiet aprakstu, lai aprakstītu vajadzības veidu.

Automātiski kredītlimiti

Automātiskā kredīta limitu lapā var izveidot kritērijus automātiskajiem kredīta limitiem (Kredīta un iekasēšanas iestatīšanas >> kredīta pārvaldības iestatījuma automātiskie >> kredīta limiti).

  1. Atlasiet riska grupu, kurai piešķirt automātisko kredīta limitu.
  2. Atlasiet valūtu automātiskajam kredīta limitam. Vienai riska grupai var izveidot vairākus automātiskus kredīta limitus dažādās valūtās.
  3. Ievadiet ieņēmumu summu, kas attēlo maksimālo uzņēmuma ieņēmumu, ko var izmantot šim automātiskajam kredīta limitam. Kad kredīta limiti ir izveidoti, ieņēmumu summa tiek salīdzināta ar ieņēmumu vērtību, kas atrasta lapā Finanšu dati (>>> Debitori visi debitori atlasiet debitoru vispārīgo statistikas > finanšu). > Sistēma izmanto pēdējo vērtību sadaļā Apskats .

Izpildiet šīs darbības, lai pievienotu rindas, kas norāda kredīta limitu, kas tiks ģenerēts, pamatojoties uz atlasītajiem kritērijiem.

  1. Atlasiet punktu skaitīšanas grupu, kas nosaka debitora informāciju, kas jāizmanto kredīta limita aprēķināšanai.
  2. Atlasiet salīdzinājuma operatoru, kas nosaka, kā jānovērtē punktu skaitīšanas grupas informācija.
  3. Ievadiet vērtību, kas jāsalīdzina ar vērtību, kas norādīta punktu skaitīšanas grupai.
  4. Ievadiet kredīta limitu, kas jāpiešķir, ja debitora informācija atbilst vērtībai, kas norādīta punktu skaitīšanas grupai. Piemēram, zemo punktu skaitīšanas grupai izveidojat automātisko kredīta limitu. Ja uzņēmuma darbības gadi ir viena no punktu skaitīšanas grupām, varat definēt vienu rindu, kas piešķir kredīta limitu 100 000, ja debitors ir bijis aktīvs uzņēmējdarbības veicējs piecus gadus, un citu rindu, kas piešķir kredīta limitu 200 000, ja debitors ir bijis aktīvs uzņēmējdarbības veicējs 10 gadus.