Onboarding van krediet
U kunt het leningsproces stroomlijnen door gebruik te maken van de mogelijkheden van de Onboardingtoepassing voor leningen.
De kant-en-klare mogelijkheden van de toepassing helpen bij het stroomlijnen en beheren van het verzamelen en verifiëren van documenten en gegevens. De toepassing is gemakkelijk configureerbaar en uitbreidbaar, zodat u deze kunt aanpassen aan de behoeften van elke financiële organisatie die op zoek is naar mogelijkheden om leningsprofessionals een geharmoniseerde interface te bieden voor het beheren van leningen.
De toepassing Onboarding van leningen bevat de volgende secties, in de fase voor verificatie van de lening:
Momentopname van de aanvraag: biedt de volgende details: een overzicht op hoog niveau van de hoofdaanvrager en aanvullende partijen, taken die verband houden met de verificatiefase en een overzicht van opgegeven activa, passiva en nettosaldo.
Taken: een centrale locatie voor inzicht in en beheer van alle taken die bij de leningsfase horen.
Aanvraaginformatie: bevat gegevens over de lening en maakt het beheer van onderpand mogelijk.
Informatie over partijen: beheert persoonlijke gegevens en informatie over dienstverband voor alle personen die bij de lening betrokken zijn.
Opgegeven activa en passiva: beheert de activa en passiva die zijn opgegeven door bij de lening betrokken partijen.
Opgegeven inkomsten en kosten: beheert de inkomsten en kosten die de hoofdaanvrager en andere relevante partijen hebben opgegeven.
Documenten: volgt, beheert en bevestigt documenten die nodig zijn voor de lening.
Activiteitenvolgt alle activiteiten met betrekking tot de aanvraag, inclusief e-mails, afspraken en telefoongesprekken.
Naast de gespecificeerde tabbladen, gebruikt de toepassing ook verschillende onderdelen die zichtbaar zijn tijdens de verwerkingsfase, zoals:
Lint: toont belangrijke acties voor leningbeheerders, zoals het aanmaken van een nieuwe lening of het archiveren van een bestaande lening.
Leningsgegevens: biedt belangrijke informatie over de aanvraag, zoals de hoofdsom, het rentepercentage en de looptijd.
Bedrijfsprocesstroom: helpt bij het creëren en beheren van de noodzakelijke fasen voor een leningaanvraag en stelt leningbeheerders in staat om de aanvraag op een gestructureerde manier te beheren.
Aanvraagwachtrij: helpt leningbeheerders bij het navigeren tussen leningaanvragen.
De toepassing gebruikt de entiteiten die zijn gedefinieerd in het Gegevensmodel voor onboarding van leningen.
Momentopname van aanvraag
Het tabblad Momentopname van aanvraag biedt een kant-en-klaar overzicht van de leningaanvraag. Het overzicht biedt leningmedewerkers snel de meest relevante gegevens en lopende taken in verband met een leningaanvraag.
De onboardingtoepassing voor leningen gebruikt de volgende onderdelen in deze weergave:
Hoofdaanvrager: toont de meest relevante persoonlijke gegevens voor de hoofdaanvrager.
Aanvullende partijen: een lijst van personen die bij de lening betrokken zijn, samen met hun rollen. Ondersteunt het toevoegen of verwijderen van een leningspartij.
Voortgang van aanvraag: biedt een overzicht van de voltooide en lopende taken.
Opgegeven activa en passiva: biedt een overzicht van de activa en passiva die zijn opgegeven door de relevante rollen.
Opgegeven inkomsten en kosten: biedt een overzicht van het nettosaldo dat is opgegeven door de relevante rollen.
Opdrachten
Het tabblad Taken gebruikt het onderdeel Applicatietaakbeheer .
Op het tabblad kunnen leningmedewerkers alle taken bekijken en beheren die zijn gekoppeld aan de huidige aanvraagfase. De leningmedewerkers kunnen de status van individuele taken rechtstreeks vanaf dit tabblad beheren of vanaf het tabblad dat aan de taak is gekoppeld.
Aanvraaggegevens
Het tabblad Aanvraaggegevens bevat de gegevens die tijdens het opstartproces voor de lening zijn verzameld.
Leningmedewerkers kunnen de sectie Aanvraaggegevens gebruiken om belangrijke gegevens te bekijken en bij te werken, zoals de waarde van de aanbetaling, de looptijd van de lening en vele andere. De sectie is volledig configureerbaar, zodat u deze kunt aanpassen aan de behoeften van een bepaalde financiële instelling.
Leningmedewerkers kunnen de sectie Onderpand van het tabblad gebruiken om bestaand onderpand te bewerken of nieuw onderpand toe te voegen. De aanvraag is vooraf zo gedefinieerd dat deze gegevens zoals de naam, het type, de datum en de taxatiewaarde van het onderpand bevat. U kunt de configuratie van de aanvraag echter aan de individuele behoeften van elke financiële instelling aanpassen.
U kunt de taak voor het valideren van de aanvraaggegeven configureren op het tabblad Aanvraaggegevens.
Informatie over betrokkenen
Het tabblad Informatie over betrokkenen toont informatie over de hoofdaanvrager en eventuele andere partijen die u aan de kredietaanvraag toevoegt.
Het tabblad toont relevante persoonlijke gegevens van alle personen die aan een lening zijn gekoppeld, zoals contactgegevens, kredietscore en KYC-status. Deze sectie is volledig configureerbaar, zodat u deze kunt aanpassen aan de behoeften van een bepaalde financiële instelling.
Leningmedewerkers kunnen in deze weergave informatie over dienstverband beheren, aangezien ze gegevens zoals de naam van een werkgever, functietitel en begin- en einddatum van het dienstverband kunnen vastleggen en weergeven.
U kunt verificatietaken instellen voor elke leningpartij, zodat de informatie wordt gevalideerd voordat u doorgaat naar de volgende verwerkingsfase.
Opgegeven bezittingen en schulden
Het tabblad Opgegeven bezittingen en schulden gebruikt het onderdeel Opgegeven bezittingen en schulden.
Het tabblad geeft informatie weer over de activa en passiva van alle relevante partijen die betrokken zijn bij de lening, inclusief de hoofdaanvrager, medeleningnemer, medeondertekenaar en borgsteller. Het onderdeel telt automatisch de opgegeven schulden en bezittingen van alle partijen bij elkaar op, en stelt leningmedewerkers in staat om de specifieke informatie voor elke relevante partij te bekijken.
Het tabblad heeft meerdere toepassingen. Naast het weergeven van informatie, kunt u hiermee ook een bestaande schuld of bezitting wijzigen of nieuwe creëren. U kunt het type kiezen uit een lijst die kan worden aangepast en vervolgens een beschrijving en de bijbehorende waarde opgeven.
U kunt verificatietaken instellen voor elke relevante leningpartij, zodat de informatie wordt gevalideerd voordat u doorgaat naar de volgende verwerkingsfase.
Opgegeven inkomsten en kosten
Het tabblad Opgegeven inkomsten en kosten gebruikt het onderdeel Opgegeven inkomsten en kosten.
Dit tabblad geeft informatie weer over de inkomsten en kosten van alle relevante partijen die betrokken zijn bij de lening, inclusief de hoofdaanvrager, medeleningnemer en borgsteller. Het onderdeel berekent automatisch het gecombineerde nettosaldo van alle partijen, en stelt leningmedewerkers in staat om de specifieke informatie voor elke relevante partij te bekijken.
Het tabblad heeft meerdere toepassingen. Naast het weergeven van informatie, kunt u hiermee ook bestaande inkomsten of kosten of nieuwe creëren. U kunt het type kiezen uit een lijst die kan worden aangepast en vervolgens een beschrijving en de bijbehorende waarde opgeven.
U kunt verificatietaken instellen voor elke relevante leningpartij, zodat de informatie wordt gevalideerd voordat u doorgaat naar de volgende verwerkingsfase.
Documenten
Het tabblad Documenten gebruikt het onderdeel Documentinformatie.
Leningmedewerkers kunnen documenten bekijken, beheren en bevestigen die zijn geüpload of aangeleverd door de aanvrager en alle andere betrokken partijen.
De documentaanvragen zijn onderverdeeld in drie secties:
Ter beoordeling: documenten in deze sectie hebben de status In afwachting van goedkeuring, wat aangeeft dat leningmedewerkers deze nog moeten beoordelen.
Actie vereist: documenten in deze sectie hebben de status Afgewezen of Ontbrekend. In deze sectie worden de documenten weergegeven die de aanvrager niet heeft verstrekt tijdens de opstartfase. Daarnaast bevat deze sectie documenten die de leningmedewerker als irrelevant of onjuist heeft afgewezen.
Goedgekeurd: documenten in deze sectie zijn goedgekeurd.
De aanvraag is vooraf zo geconfigureerd dat alle partijen automatisch wordt gevraagd een identificatiedocument te uploaden. De AI-mogelijkheden van het onderdeel valideren de geüploade documenten aan de hand van vooraf getrainde gegevens en geven de leningmedewerkers een aanbeveling voor goedkeuring of afwijzing.
Behalve het legitimatiebewijs vraagt het tabblad de leningmedewerkers ook om een inkomensverklaring te uploaden van de hoofdaanvrager en alle andere partijen die als medeleningnemer zijn aangemerkt. Er is geen informatie gedefinieerd voor dit documenttype.
Activiteiten
Het tabblad Activiteiten gebruikt het Power Apps-tijdlijnbesturingselement.
Het tabblad is ingesloten in de onboardingtoepassing voor leningen om leningmedewerkers te helpen bij het volgen van alle activiteiten met betrekking tot de aanvraag, zoals e-mails, afspraken en telefoongesprekken.
Taken die zijn gemaakt in het besturingselement Tijdlijn worden niet weergegeven in Toepassingstaakbeheer, maar worden weergegeven in de Momentopname van aanvraag en het speciale tabblad Taken.
Lint
U kunt het Power Apps-lint implementeren en configureren ten voordele van leningmedewerker. Omdat het lint een standaard Power Apps-onderdeel is, kunt u het verder configureren om aan te sluiten bij de behoeften van een specifieke financiële instelling.
Een opvallende toevoeging aan het lint is de knop Archiveren, waarmee leningmedewerkers actieve aanvragen uit de wachtrij naar een archiefgebied kunnen verplaatsen. Om een aanvraag te archiveren, moeten de leningmedewerker een reden voor archivering kiezen. Hoewel de aanvraag vooraf is geconfigureerd met verschillende waarden, kan de lijst worden geconfigureerd.
Een andere aanpassing van het lint is de knop Nieuw, die het maken van een nieuwe kredietaanvraag activeert door om definitie van de hoofdaanvrager en belangrijke leninggegevens te vragen.