Bankovní výpis a odsouhlasení plateb pro EU

Tento článek poskytuje přehled funkcí, které můžete použít k odsouhlasení platebních údajů z bank ve formátech, které používají evropské země/oblasti. Můžete importovat transakce z bank a vypořádat tyto transakce s existujícími transakcemi. V Evropě to můžete udělat pro následující scénáře:

• Import bankovních výpisů
• Import plateb
• Import návratových souborů

Bankovní výpisy

Bankovní výpis nebo výpis z účtu je souhrn finančních transakcí, ke kterým došlo za dané období v bance účet vedený společností u finanční instituce. Ve Finance můžete importovat bankovní výpis. Je důležité vypořádat importované transakce s existujícími transakcemi a také ověřit počáteční a konečný zůstatek bankovních účtů. Následující seznam obsahuje podporované evropské formáty.

• Pokročilé evropské formáty souborů pro odsouhlasení bank. Další informace naleznete v tématu Přehled pokročilého odsouhlasení banky.
• Formát souboru zprávy s výpisem z účtu ISO 20022 camt.053.
• Formát souboru bankovního výpisu CODA. Další informace naleznete v tématu Bankovní výpis CODA.

Import a vrácení zpráv o platbách zákazníků a dodavatelů

Kromě bankovního výpisu mohou banky poskytovat specifické zprávy obsahující informace o platbách zákazníků a dodavatelů, které lze importovat do Finance a odsouhlasit s transakcemi zákazníků a dodavatelů. Když společnost potřebuje získat informace o příchozích platebních transakcích zákazníků z banky, lze použít formáty importu. U společností, které používají přímé inkaso a kreditní převody, lze přijímat zpětné zprávy za účelem aktualizace stavu plateb, které byly dříve exportovány. Rozdíl mezi formáty importu a formáty vratek je v tom, že vratky jsou zaměřeny především na aktualizaci již vytvořených řádků deníku plateb (lze je vytvořit při zahájení inkasa nebo převodu) namísto vytváření nových řádků. Některé složité formáty importu mohou také zahrnovat scénáře vrácení. Následující příklad ukazuje, jak by mělo být toto rozdělení implementováno.

Formáty importu

• Zpráva oznámení banky ISO 20022 camt.054
• Formát importu Nets – komplexní funkce pro norské platební formáty
• Import plateb odběratele ESR
• Formáty importu plateb pro Švédsko – formáty BankGirot Max a BankGirot OCR

Formáty vrácení

• Sestava o stavu platby ISO 20022 pain.002
• (DNK) BetalingsserviceBasis-returformat – návratový formát pro exportní formát Betalingsservice zákazníka
• Formáty plateb importu pro Švédsko – vrácení Bankgirot Autogiro
• Vrácení (SWE) BankGirot – formát vrácení plateb dodavatele, který odpovídá formátu exportu Bankgirot