Omówienie kredytów i windykacji

Artykuł
05/23/2024

Można zarządzać limitami kredytowymi odbiorców i wykonywać działania windykacji, gdy staną się niezbędne.

Zarządzanie kredytem

Zarządzanie kredytami odbiorców umożliwia zarządzanie limitami kredytowymi i sterowanie przepływem zamówień sprzedaży za pomocą procesu księgowania na podstawie utworzonych reguł dotyczących kredytu.

Proces zarządzania kredytami może obejmować następujące kroki:

Aktualizacja atrybutów kredytu dla odbiorców w celu dostarczenia dodatkowych informacji o zdolnościach kredytowych.
Umożliwia tworzenie limitów kredytu dla odbiorców przy użyciu korekt limitu kredytu.
Umożliwia tymaczasowe tworzenie limitów kredytu dla odbiorców przy użyciu korekt limitu kredytu. W ten sposób można tymczasowo zwiększyć lub zmniejszyć limity kredytowe klientów na podstawie wymagań biznesowych.
Umożliwia dodanie informacji, które mogą mieć wpływ na limit kredytu, np. Informacje o ubezpieczeniach i gwarancjach.
Należy utworzyć grupy kredytowe odbiorcy łączące klientów, tak aby mogli oni korzystać z jednego limitu kredytowego.
Przypisz do odbiorców wyniki ryzyka, a następnie skorzystaj z tych wyników, aby automatycznie wygenerować limity kredytowe dla tych odbiorców za pomocą korekt limitu kredytu.
Utwórz reguły blokowania, które powodują wstrzymanie zamówienia podczas jednego lub większej liczby procesów księgowania, na podstawie czynników takich jak ryzyko, warunki płatności, limity kredytu, kwoty zaległe oraz procent wykorzystania limitu kredytu.
Umożliwia zarządzanie listą wstrzymanych zamówień sprzedaży, przeglądanie przyczyn wstrzymania i łagodzenie problemów.
Zwolnij zamówienia sprzedaży, aby były przetwarzane dalej w procesie księgowania.
Skonfiguruj przepływ pracy, aby zarządzać zatwierdzaniem zmian limitu kredytu i zwalnianiem zamówień sprzedaży.

Zarządzanie windykacjami

Informacje dotyczące windykacji w module Rozrachunki z odbiorcami są zarządzane w jednym centralnym widoku na stronie Windykacje. Kierownicy ds. windykacji i windykacji mogą używać tego centralnego widoku do zarządzania windykacją. Agenci ds. windykacji mogą rozpocząć proces windykacji na podstawie list odbiorców, które są generowane przy użyciu wstępnie zdefiniowanych kryteriów windykacji, lub ze strony Odbiorcy.

Przed rozpoczęciem konfigurowania lub pracy z windykacjami należy zapoznać się z następującymi pojęciami:

Migawka wiekowania odbiorcy zawiera informacje o wiekowanym saldzie w określonym momencie.
Pule klientów związanych z windykacjami pomagają w organizacji pracy.
Agenci ds. windykacji mają własne pule klientów.
Strony listy organizują odbiorców związanych z windykacjami, działania i sprawy.
Wszystkie informacje o windykacji dotyczące danego odbiorcy znajdują się na jednej stronie, na której można podejmować wymagane działania.
W jednym kroku można wykonać uchylenie, przywrócenie lub wycofanie odsetek.
W jednym kroku można tworzyć transakcje odpisu.
W jednym kroku można przetwarzać płatności przy niewystarczających funduszach.

Aby zapoznać się z opisami tych pojęć, zajrzyj do Pojęcia kluczowe związane z zarządzaniem windykacją.