Uzgadnianie wyciągów bankowych przy użyciu funkcji Zaawansowane uzgadnianie konta bankowego

Artykuł
05/06/2024

Funkcja Zaawansowane uzgadnianie konta bankowego umożliwia importowanie elektronicznych wyciągów bankowych, a następnie ich automatyczne uzgadnianie z transakcjami bankowymi w programie Dynamics 365 Finance. W tym artykule opisano proces uzgadniania.

Importowanie elektronicznego wyciągu bankowego za pomocą raportowania elektronicznego

Wyciągi bankowe importuje się przy użyciu operacji Importowanie wyciągu dostępnej na karcie Wyciągi bankowe. Na wyciągu bankowym konto bankowe jest identyfikowane za pomocą kombinacji wartości ustawianych w szczegółach konta bankowego. Wartości te obejmują nazwę banku, numer konta bankowego, numer rozliczeniowy, kod SWIFT (Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej) i międzynarodowy numer konta bankowego (IBAN).

Można przekazać wyciąg bankowy zawierający informacje dla jednego konta lub wielu kont. Jeśli istnieje wiele kont, mogą one należeć do różnych firm.

Aby zaimportować jeden plik wyciągu bankowego dla jednego konta, w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Nie, a następnie wybierz konto bankowe skojarzone z wyciągiem. Wybierz pozycję Przeglądaj, aby wybrać skojarzony plik wyciągu z konta, a następnie wybierz polecenie Przekaż .
Aby zaimportować jeden plik wyciągu bankowego dla wielu kont, w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Tak. Wybierz pozycję Przeglądaj, aby wybrać skojarzony plik wyciągu z konta, a następnie wybierz polecenie Przekaż .

Jeśli któregokolwiek wyciągu w pliku elektronicznym nie można powiązać z kontem bankowym przy użyciu pól identyfikujących lub jeżeli jest ono powiązane z wieloma kontami bankowymi, nie zostaną one zaimportowane. Jednak pozostałe wyciągi w pliku nadal można zaimportować. Użytkownik otrzyma komunikat informujący, że import wyciągów bankowych nie powiódł się dla określonych kont bankowych.

Banknot

Użytkownik importujący plik wyciągów bankowych musi mieć dostęp do firmy będącej posiadaczem kont bankowych, których wyciągi chce zaimportować.

Można użyć pliku .zip i przekazać wiele plików wyciągów do programu Finance w jednym procesie. Aby zaimportować wiele plików wyciągów bankowych dla wielu kont, należy połączyć wszystkie pliki wyciągów bankowych w jeden plik zip. W oknie dialogowym Import wyciągów bankowych w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Tak. Wybierz przycisk Przeglądaj, aby wybrać plik ZIP zawierający pliki wyciągów z konta, a następnie wybierz polecenie Przekaż . Proces importu rozpozna plik .zip i przekaże każdy znajdujący się w nim wyciąg, niezależnie od firmy będącej posiadaczem konta bankowego.

Dostępna jest opcja Uzgodnij po imporcie. Gdy ta opcja ma ustawioną wartość Tak, w trakcie przekazywania wyciągu bankowego system automatycznie sprawdza poprawność wyciągu, tworzy nowe uzgodnienie konta bankowego i arkusz oraz uruchamia domyślny zestaw reguł uzgadniania. Ta funkcja automatyzuje proces aż do momentu, gdy transakcje trzeba uzgodnić ręcznie.

Ponadto raportowanie elektroniczne umożliwia okresowe importowanie wyciągów bankowych z SharePoint folderu. Aby zaimportować wyciągi bankowe, wykonaj następujące czynności.

Konfiguruj SharePoint dla formatu wyciągu bankowego. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz temat Konfiguruj import danych z SharePoint.
W zarządzaniu funkcjami włącz funkcję Automatyczne importowanie wyciągu bankowego z SharePoint folderu .
Włącz przetwarzanie wsadowe podczas importowania wyciągu z konta bankowego i skonfiguruj ustawienia cyklu. Wyciągi bankowe można następnie importować ze skonfigurowanego SharePoint folderu w formacie wyciągu.

Importowanie elektronicznego wyciągu bankowego przy użyciu jednostek danych

Wyciągi bankowe można importować przy użyciu struktury jednostek danych. Dostępne są dwie jednostki:

Nagłówek wyciągu bankowego
Wiersze wyciągu bankowego

Oto szablon importowania nagłówka wyciągu bankowego:

STATEMENTID
KONTO BANKOWE
CURRENCY
RÓWNOWAGI OTWARCIA
RÓWNOWAŻENIE KOŃCOWE
ODDATE
TODATE

Poniżej podano szablon importowania wierszy wyciągu bankowego:

LINENUMBER
KONTO BANKOWE
STATEMENTID
DAT REZERWACJI
AMOUNT
BANKSTATEMENTTRANSACTIONCODE
COUNTERAMOUNT
LICZNIKCURRENCY
COUNTEREXCHANGERATE
CREDITORREFERENCEINFORMATION
NUMER DOKUMENTU
WPISREFERENCE
INSTRUCTEDAMOUNT
INSTRUUJCURRENCY
INSTRUCTEDEXCHANGERATE
LINESTATUS
NUMER ODWOŁANIA
POWIĄZANY BANK
RELATEDBANKACCOUNT
ODWRÓCENIE
TRADINGPARTY

Aby uzyskać więcej informacji, zobacz omówienie jednostek danych.

Sprawdzanie poprawności wyciągu bankowego

Aby sprawdzić poprawność wyciągu, na stronie Wyciągi bankowe wybierz pozycję Weryfikuj . Aby można było uzgodnić wyciągi bankowe, muszą zostać najpierw zweryfikowane. Ten krok jest wykonywany automatycznie, jeśli podczas importu opcja Uzgodnij po imporcie ma wartość Tak.

Sprawdzanie poprawności wyciągu bankowego weryfikuje, czy:

Wyciąg bankowy pasuje do wybranego konta bankowego.
Waluta wyciągu bankowego pasuje do waluty konta bankowego.
Saldo otwarcia na wyciągu jest równe saldu zamknięcia na poprzednim wyciągu z tego konta bankowego.
Ta data nie nakłada się na datę innego wyciągu bankowego dla tego samego konta bankowego.
Daty w wierszach wyciągu bankowego mieszczą się między datami początkowymi i końcowymi wyciągu.
Saldo otwarcia i suma kwot w wierszach są równe saldu końcowemu.

Po zakończeniu sprawdzania poprawności stan wyciągu bankowego jest aktualizowany na Zweryfikowano. Aby można było uzgodnić wyciąg bankowy, musi on zostać najpierw zweryfikowany.

Uzgadnianie wyciągu bankowego

Po zaimportowaniu elektronicznego wyciągu bankowego i zweryfikowaniu wyciągu na stronie Wyciągi z konta można uzgodnić wyciąg z konta, korzystając ze stron arkuszy Uzgadnianie konta bankowego i Uzgadnianie konta bankowego.

Na stronie Uzgadnianie konta bankowego wybierz opcję Nowy , aby utworzyć nowe uzgodnienie, a następnie wybierz konto bankowe zaimportowanych wyciągów. Konto bankowe może mieć tylko jedno otwarte uzgodnienie. Data graniczna określa transakcje wyciągu bankowego i transakcje bankowe programu Operations, które są uwzględnione w arkuszu uzgadniania. Domyślnie datą graniczną jest bieżąca data systemowa, ale można zmienić datę uzgodnienia. Pozostałe informacje nagłówka są automatycznie pobierane z wyciągu. Ten krok jest wykonywany automatycznie, jeśli podczas importu opcja Uzgodnij po imporcie ma wartość Tak.

Na stronie Uzgadnianie konta bankowego wybierz pozycję Arkusz , aby otworzyć stronę Arkusz uzgadniania konta bankowego . Jeśli w opcji Uzgodnij po imporcie była ustawiona opcja Tak, dla uzgadniania jest uruchamiany domyślny zestaw reguł uzgadniania. Aby ręcznie uruchomić reguły uzgadniania, wybierz opcję Uruchom reguły uzgadniania, aby wybrać zestawy reguł uzgadniania lub reguły uzgadniania do uruchomienia względem transakcji bankowych. Jeśli masz wiele transakcji do przetworzenia, możesz wykonać ten krok jako proces wsadowy.

Strona Arkusz uzgadniania konta bankowego zawiera cztery siatki z transakcjami. W dwóch górnych siatkach są wyświetlane transakcje z wyciągu bankowego i z programu Operations, które nie zostały jeszcze dopasowane. Dwie niższe siatki pokazują uzgodnione transakcje. Na karcie Szczegóły transakcji wyciągu bankowego są wyświetlane szczegóły nieuzgodnionej transakcji wyciągu bankowego zaznaczonej w górnej siatce.

Można włączyć dodatkowe funkcje filtrowania oraz nową siatkę dla nowych transakcji, włączając funkcję Usprawnienie zaawansowanego uzgadniania konta bankowego: umożliwienie filtrowania i udostępnienie osobnej siatki dla nowych transakcji.

Istnieją trzy sposoby uzgadniania transakcji figurujących na wyciągach bankowych:

Uzgadnianie transakcji z transakcjami bankowymi w programie Operations.
Uzgadnianie transakcji z transakcją stornującą na wyciągu bankowym.
Oznaczanie transakcji jako Nowa, tak aby można je było zaksięgować później jako transakcje bankowe w programie Finance.

Aby ręcznie dopasować transakcje, wybierz transakcje w siatce transakcje wyciągu bankowego, wybierz odpowiednie transakcje w siatce transakcji bankowych w operacjach, a następnie wybierz opcję Dopasuj. Zaznaczone transakcje zostaną przeniesione z górnych siatek nieuzgodnionych transakcji do dolnych siatek uzgodnionych transakcji. Ponadto łączne kwoty uzgodnionych i nieuzgodnionych transakcji zostaną zaktualizowane. Można mieć uzgodnienia transakcji jeden-do-jednego, wiele-do-jednego i wiele-do-wielu. Uzgodnienia muszą przestrzegać reguł dozwolonych różnic między datami i mapowania typów transakcji. Te reguły ustawia się stronie Parametry modułu Zarządzanie gotówką i bankami.

W uzgodnieniu mogą wystąpić różnice groszowe. Można uzgodnić jedną transakcję na wyciągu bankowym z jedną transakcją w programie Operations, gdy transakcje te mają różnice groszowe, ale różnice muszą się mieścić w granicach kwoty tolerancji zdefiniowanej w polu Dopuszczalna różnica groszowa na wyciągu bankowym. Kwota jest wyświetlana w polu Kwota korekty w uzgodnionej transakcji bankowej w programie Operations. Gdy konto bankowe jest oznaczone jako uzgodnione, korekty są księgowane automatycznie za pomocą konta głównego zdefiniowanego w powiązanym typie transakcji bankowej. Korekty nie są obsługiwane dla typów dokumentów Czek i Wpłata.

Storna transakcji na wyciągach bankowych są uzgadniane za pomocą arkusza uzgadniania. Można uzgodnić dwa wiersze wyciągu, jeśli kwoty są przeciwne, a jedna z transakcji jest oznaczona jako wycofanie (storno). Można także skonfigurować regułę uzgadniania dla operacji Wyczyść wycofane wiersze wyciągu.

Wycofane transakcje bankowe w programie Operations muszą być uzgadniane za pomocą strony Transakcje bankowe w rozwiązaniu Operations. Można uzgodnić między sobą dwie transakcje bankowe programu Operations, jeżeli dokumenty mają to samo konto bankowe, typ dokumentu i odwołanie do płatności, a przeciwne kwoty. Można również uzgodnić jeden anulowany czek, aby zapobiec wyszczególnianiu tych transakcje w arkuszu uzgadniania.

Jeśli istnieją nowe transakcje zainicjowane przez bank, takie jak odsetki, opłaty i opłaty, które nie zostały jeszcze zainicjowane w finansach, można dodać je do arkusza skojarzonego z wybranym uzgodnieniem wyciągu z konta bankowego. Wybierz nieuzgodnioną transakcję wyciągu bankowego w siatce Transakcje z wyciągu bankowego i wybierz Oznacz jako nowe. Stan transakcji zostanie ustawiony na Nowy, a transakcja zostanie przeniesiona do siatki Transakcje z wyciągu bankowego uzgodnionych transakcji. Później na stronie Wyciąg bankowy zaksięguj transakcje, które są oznaczone jako Nowe. Jeśli włączysz funkcję Włącz księgowanie nowych transakcji w uzgadnianiu konta bankowego, transakcje oznaczone jako Nowe mogą być również księgowane bezpośrednio z arkusza uzgadniania konta bankowego. Aby uzyskać więcej zaawansowanych funkcji, włącz funkcję Nowy załącznik i data dla nowych transakcji na wyciągu bankowym zaawansowanego uzgodnienia konta bankowego.

Można anulować uzgodnienie błędnie uzgodnionych transakcji. Wybierz dopasowaną transakcję wyciągu bankowego, a następnie opcję Nie dopasowuj . Wszystkie powiązane transakcje zostaną przeniesione z powrotem do górnych siatek nieuzgodnionych transakcji oraz nastąpi aktualizacja łącznych kwot transakcji uzgodnionych i nieuzgodnionych.

Po zakończeniu procesu uzgadniania oznacz arkusz uzgadniania konta bankowego jako uzgodniony. Ten proces automatycznie księguje kwoty korekty przy użyciu kont ustawionych na stronie Typ transakcji bankowej. Uzgodnienie bankowe wyciągu można oznaczyć jako uzgodnione w dowolnej chwili, nawet jeżeli istnieją wiersze wyciągu bankowego, które nie zostały jeszcze uzgodnione. Nieuzgodnione transakcje zostaną automatycznie przeniesione do następnego arkusza uzgadniania jako nieuzgodnione transakcje wyciągu bankowego do uzgodnienia. Po oznaczeniu uzgodnienia wyciągu bankowego jako uzgodnionego nie można tego cofnąć. Nie będzie można edytować uzgodnienia i nie będzie możliwości aktualizowania uzgodnienia. Można włączyć funkcję Włącz wycofywanie uzgodnienia konta bankowego, nawet jeśli w zaksięgowanym wyciągu bankowym istnieją nowe transakcje, by wycofać uzgodnienie. Aby zwiększyć wydajność procesu, włącz funkcję Włącz tryb wsadowy funkcji „Oznacz jako uzgodnione” w zaawansowanym uzgadnianiu konta bankowego.

Księgowanie nowych transakcji skojarzonych z uzgodnieniem

Transakcje na wyciągu bankowym, które w arkuszu uzgadniania zostały oznaczone jako Nowy, są księgowane na stronie Wyciąg bankowy. Na stronie Wyciąg bankowy zaznacz identyfikator wyciągu, aby wyświetlić szczegóły wyciągu. W menu Księgowanie można użyć opcji Wyświetl dystrybucje i Wyświetl księgowanie, aby wyświetlić szczegóły stojące za nowymi transakcjami i powiązanymi zapisami księgi. Zaznacz opcję Księguj, aby w księdze głównej księgować wiersze wyciągu bankowego oznaczone jako Nowy. Księgowanie można wykonać tylko raz dla każdego wyciągu bankowego. Aby wycofać zaksięgowany wyciąg bankowy przez nową transakcję, włącz funkcję Wycofaj zaksięgowany wyciąg bankowy z nowym transakcjami.

Aby wyświetlić załącznik nowej transakcji na stronie Wyciąg bankowy, włącz funkcję Wyświetl załączniki na wyciągu bankowym.

Księgowanie arkuszy płatności klientów i dostawców na podstawie wyciągów bankowych i arkuszy uzgodnień

W Dynamics 365 Finance w wersji 10.0.36 dostępna jest funkcja Generuj płatności klientów i dostawców z wyciągu bankowego i uzgodnienia. Funkcja ta usprawnia wyciąg bankowy i arkusz uzgodnień. Można księgować arkusze płatności klientów i dostawców bezpośrednio z wybranych linii wyciągów bankowych. Zaksięgowane arkusze płatności klientów i dostawców są automatycznie dopasowywane do oryginalnych wierszy wyciągów bankowych w arkuszu uzgadniania rachunków bankowych.

Aby użyć funkcji, należy wykonać następujące czynności.

Na stronie konfiguracji Rachunki bankowe, na skróconej karcie Rekoncyliacja wprowadź nazwy Domyślny dziennik płatności klienta i Domyślny dziennik płatności dostawcy.
Na stronie Wyciąg bankowy lub Arkusz uzgodnień bankowych wybierz wymagane wiersze wyciągu bankowego.
Wybierz Generuj dziennik płatności, aby wygenerować i zaksięgować dziennik płatności.

Banknot

Funkcja Generuj płatności od klientów i dostawców na podstawie wyciągów bankowych i uzgodnień znajduje się w wersji zapoznawczej w wersji 10.0.36 i jest dostępna tylko w środowiskach piaskownicy.

Share via