Integração de empréstimo
Você pode simplificar o processo de empréstimo usando os recursos oferecidos pelo aplicativo de integração Empréstimo.
Os recursos pré-fornecidos do aplicativo ajudam a simplificar e gerenciar a coleta e verificação de documentos e dados. O aplicativo é facilmente configurável e extensível para que você possa personalizá-lo para atender às necessidades de qualquer instituição financeira que esteja procurando fornecer aos profissionais de crédito uma interface unificada para gerenciar empréstimos.
O aplicativo de Integração de empréstimo inclui as seguintes seções na etapa de verificação do empréstimo:
Instantâneo do aplicativo: fornece os seguintes detalhes: um resumo de alto nível do candidato principal e das partes adicionais, tarefas associadas ao estágio de verificação e um resumo dos ativos declarados, passivos e saldo líquido.
Tarefas: um local central para entender e gerenciar todas as tarefas associadas ao estágio de empréstimo.
Informações do aplicativo: contém detalhes do empréstimo e permite o gerenciamento de garantias.
Informações das partes: gerencia as informações pessoais e de emprego de todos os indivíduos associados ao empréstimo.
Ativos e passivos declarados: gerencia os ativos e passivos declarados pelos credores.
Receita e despesas declaradas gerencia as receitas e despesas declaradas pelo requerente principal e outras partes relevantes do empréstimo.
Documentos: rastreia, gerencia e confirma os documentos necessários para o empréstimo.
Atividades: rastreia todas as atividades relacionadas ao aplicativo, incluindo emails, compromissos e telefonemas.
Além das abas especificadas, o aplicativo também utiliza diversos componentes que ficam visíveis ao longo da etapa de processamento, como:
Faixa de opções: exibe as principais ações para agentes de crédito, como a criação de um novo empréstimo ou o arquivamento de um existente.
Informações sobre empréstimos: fornece informações importantes sobre o aplicativo, como valor principal, taxa de juros e prazo.
Fluxo do processo empresarial: ajuda a criar e gerenciar as etapas necessárias para uma solicitação de empréstimo e permite que os agentes de crédito gerenciem a solicitação de maneira estruturada.
Fila de aplicativos: ajuda os agentes de crédito a navegar entre os aplicativos de empréstimo.
O aplicativo usa as entidades definidas no Modelo de dados de integração de empréstimo.
Instantâneo da solicitação
A guia Instantâneo do aplicativo fornece um resumo predefinido do aplicativo de empréstimo. O resumo ajuda os agentes de crédito a entender rapidamente os detalhes mais relevantes e as tarefas pendentes associadas a um pedido de empréstimo.
O aplicativo Integração de empréstimo usa os seguintes componentes nesta exibição:
Candidato principal: exibe as informações pessoais mais relevantes do candidato principal.
Partes adicionais: uma lista de indivíduos associados ao empréstimo junto com suas funções. Oferece suporte para adicionar ou remover uma parte do empréstimo.
Progresso do aplicativo: fornece uma visão resumida das tarefas concluídas e pendentes.
Ativos e passivos declarados: fornece uma visão resumida dos ativos e passivos declarados pelas funções relevantes.
Receitas e despesas declaradas: fornece uma visão resumida do saldo líquido declarado pelas funções relevantes.
Tarefas
A guia Tarefas usa o componente Gerenciador de tarefas do aplicativo.
A guia permite que os profissionais de crédito visualizem e gerenciem todas as tarefas associadas ao estágio atual do aplicativo. Os profissionais de empréstimo podem gerenciar os status de tarefas individuais diretamente nesta guia ou na guia associada à tarefa.
Informações do aplicativo
A guia Informações do aplicativo fornece as informações coletadas durante o processo de iniciação do empréstimo.
Os agentes de crédito podem usar a seção Informações do aplicativo para visualizar e atualizar informações importantes, como o valor do adiantamento, o prazo do empréstimo e muitos outros. A seção é totalmente configurável, garantindo que você possa personalizá-la para atender às necessidades de uma determinada instituição financeira.
Os agentes de crédito podem usar a seção Garantias da guia para editar as existentes ou adicionar novas garantias. O aplicativo é predefinido para armazenar informações como nome, tipo, data e avaliação da garantia. No entanto, você pode configurar o aplicativo para atender às necessidades individuais de cada instituição financeira.
Você pode configurar a tarefa para validar as informações do aplicativo na guia Informações do aplicativo.
Informações das partes
A guia Informações dos participantes mostra informações sobre o candidato principal e outros participantes que você adicionar à solicitação de empréstimo.
A guia exibe informações pessoais relevantes de todos os indivíduos associados a um empréstimo, como detalhes de contato, pontuação de crédito e status KYC. Esta seção é totalmente configurável, garantindo que você possa personalizá-la para atender às necessidades de uma determinada instituição financeira.
Os profissionais de empréstimo podem gerenciar informações de emprego nessa exibição, pois podem capturar e exibir dados como o nome de um empregador, cargo e datas de início e término do emprego.
Você pode configurar tarefas de verificação para cada parte do empréstimo, garantindo que as informações sejam validadas antes de prosseguir para a próxima etapa de processamento.
Ativos e passivos declarados
A guia Ativos e passivos declarados usa o componente Ativos e passivos declarados.
A guia exibe informações sobre os ativos e passivos de todas as partes relevantes envolvidas no empréstimo, incluindo o candidato principal, co-mutuário, co-signatário e fiador. O componente soma automaticamente os ativos e passivos declarados de todas as partes e permite que os profissionais de crédito visualizem as informações específicas de cada parte relevante.
A guia tem vários usos. Além de exibir informações, também permite modificar um ativo ou passivo existente ou criar um novo. Você pode escolher o tipo de uma lista que pode ser personalizada e, em seguida, fornecer uma descrição e seu valor correspondente.
Você pode configurar tarefas de verificação para cada parte relevante, garantindo que as informações sejam validadas antes de prosseguir para a próxima etapa de processamento.
Receita e despesas declaradas
A guia Renda e despesas declaradas usa o componente Renda e despesas declaradas.
Esta guia fornece informações sobre as receitas e despesas de todas as partes relevantes envolvidas no empréstimo, incluindo o requerente principal, o co-mutuário e o fiador. O componente calcula automaticamente o saldo líquido combinado de todas as partes e permite que os profissionais de crédito vejam as informações específicas de cada parte relevante.
A guia tem vários usos. Além de exibir informações, também permite modificar uma receita ou despesa existente ou criar uma nova. Você pode escolher o tipo de uma lista que pode ser personalizada e, em seguida, fornecer uma descrição e seu valor correspondente.
Você pode configurar tarefas de verificação para cada parte relevante, garantindo que as informações sejam validadas antes de prosseguir para a próxima etapa de processamento.
Documentos
A guia Documentos usa o componente Inteligência de documento.
Os profissionais de empréstimo podem visualizar, gerenciar e confirmar os documentos que foram carregados ou fornecidos pelo requerente e todas as outras partes relevantes.
As solicitações de documentos são categorizadas em três seções:
Para revisão: os documentos nesta seção têm um status Aprovação pendente, indicando que os profissionais de empréstimo precisam revisá-los.
Ação necessária: os documentos nesta seção têm um status de Rejeitado ou Em falta. Esta seção lista os documentos que o candidato não forneceu durante a fase inicial. Além disso, esta seção inclui documentos que o encarregado de empréstimo rejeitou como irrelevantes ou incorretos.
Aprovados: documentos nesta seção são aprovados.
O aplicativo é pré-configurado para solicitar automaticamente um documento de identificação para carregar para todas as partes. Os recursos de IA do componente validam os documentos carregados em relação a dados pré-treinados e fornecem aos profissionais de empréstimo uma recomendação para aprovação ou rejeição.
Além do documento de identificação, a guia também solicita que os profissionais de empréstimo carreguem uma declaração de renda do requerente principal e de todas as outras partes definidas como co-mutuários. Nenhuma inteligência está definida para este tipo de documento.
Atividades
A guia Activities usa o Controle da linha do tempo do Power Apps.
A guia é inserida no aplicativo de integração de empréstimo para ajudar os agentes de crédito a rastrear todas as atividades relacionadas ao aplicativo, como emails, compromissos e telefonemas.
Tarefas criadas no controle de linha do tempo não são refletidas no Gerenciador de tarefas do aplicativo, mas são exibidas no Instantâneo do aplicativo e na guia dedicadaTarefas.
Faixa de opções
Você pode implantar e configurar a Faixa de opções do Power Apps para beneficiar os profissionais de empréstimos. Como a faixa de opções é um componente padrão do Power Apps, você pode configurá-la ainda mais para atender às necessidades de uma instituição financeira específica.
Uma adição notável à faixa de opções é o botão Arquivar, com o qual os profissionais de empréstimo podem mover aplicativos ativos da fila para uma área de arquivamento. Para arquivar um pedido, os profissionais de empréstimo devem escolher um motivo para arquivamento. Embora a aplicação esteja pré-configurada com diversos valores, a lista está aberta para configuração.
Outra personalização da faixa de opções é o botão Novo, que aciona a criação de um novo pedido de empréstimo, solicitando a definição do solicitante principal e as principais informações do empréstimo.